学习情境一 个人理财基础知识认知.doc

学习情境一个人理财基础知识认知
【情境导读】
个人理财是现代金融领域重要的资产配置方式,如何使我们个人、家庭、企业的资产保值、增值是个人理财工作应该解决的问题。在进行理财之前,我们要熟悉个人理财的基础知识,熟悉与个人理财相关的经济、金融、财务、法律知识,并具有市场分析的能力;熟悉个人理财财职业与相关的职业资格;掌握个人理财的目标、方法、流程,初步具备进行理财规划的能力。
【情境学习窍门】
本情境是个人理财的基础环节。主要是让学生对目标客户的进行初步的理财规划设计,掌握收集理财资料的方法,明确个人理财步骤和流程。由学生选定一个与个人理财相关的当前经济、金融问题作为分析目标,通过团队合作和沟通掌握分析经济金融市场基本动态的能力信息,并能较好地分析经济金融市场变化对个人理财的影响,完成分析报告。
【学习目标】
1、知识目标
★掌握收集理财资料的方法
★明确个人理财步骤和流程
★认知金融市场的金融工具及其动态基本信息
2、能力目标
★明确个人理财步骤和流程
★运用信息,分析经济金融市场变化对个人理财的影响。
3、素质目标
★明确理财规划师的基本素质要求
★对金融产品具有敏感性
【职业技能训练】
(一)对学生进行分组,以各组的学生为目标客户,让学生对目标客户的进行初步的理财规划设计,掌握收集理财资料的方法,明确个人理财步骤和流程。
(二)由学生选定一个与个人理财相关的当前经济、金融问题作为分析目标,通过团队合作和沟通掌握分析经济金融市场基本动态的能力信息,并能较好地分析经济金融市场变化对个人理财的影响,完成分析报告。
【项目小结】
通过完成任务掌握个人理财的目标、方法、流程,初步具备进行理财规划的能力。
学习情境二客户分析
【情境导读】
客户分析是理财的最开始环节,只有了解了客户的需求及风险承受能力,才能更好的进行理财规划。对于给定的据其目标客户,能收集客户详尽的财务数据,在此基础上能对客户的家庭财务状况作出分析,编制各类表格和进行财务比率计算;能对客户家庭的风险作出准确的判断;能在前面两个项目的基础上,对客户的理财需求进行准确分析,以此作出理财规划的基础。
【情境学习窍门】
本情境是个人理财的开始环节。主要是让学生以特定客户为目标,对以组为单位,让学生对目标客户家庭的财务状况作出分析和判断,并递交相应的分析报告。同学彼此为假定目标客户,利用风险承受能力表和风险偏好测试表、风险偏好设计等对对方的风险特征作出分析。由学生完成对目标客户需求的系列分析,并最终以组为单位递交理财需求分析报告。
【学习目标】
1、知识目标
★掌握收集客户详尽的财务数据的方法
★掌握对客户的家庭财务状况作出分析的方法
★掌握风险的类别
★影响风险的因素
★风险的评估方法
★掌握理财需求分析报告的内容
★掌握理财需求分析报告的内容书写要求
2、能力目标
★编制各类表格和进行财务比率计算
★对客户家庭的风险作出准确的判断
★能够出具较完整的客户理财需求分析报告
3、素质目标
★具有会计基础素质
★具有总结归纳的能力
★具有风险分析的素质
★分析问题的素质能力
★归纳问题的素质能力
【职业技能训练】
(一)采用案例教学法(分组),在理财实训室里,以特定客户为目标,对以组为单位,让学生对目标客户家庭的财务状况作出分析和判断,并递交相应的分析报告。
(二)采用情景教学法,同学彼此为假定目标客户,利用风险承受能力表和风险偏好测试表、风险偏好设计等对对方的风险特征作出分析。
(三)采用案例教学法,在理财实训室里,由学生完成对目标客户需求的系列分析,并最终以组为单位递交理财需求分析报告。
【项目小结】
通过完成任务对客户的理财需求进行转准确分析,以此作出理财规划的基础。
★具有总结归纳的能力
★具有风险分析的素质
★分析问题的素质能力
★归纳问题的素质能力
【职业技能训练】
(一)采用案例教学法(分组),在理财实训室里,以特定客户为目标,对以组为单位,让学生对目标客户家庭的财务状况作出分析和判断,并递交相应的分析报告。
(二)采用情景教学法,同学彼此为假定目标客户,利用风险承受能力表和风险偏好测试表、风险偏好设计等对对方的风险特征作出分析。
(三)采用案例教学法,在理财实训室里,由学生完成对目标客户需求的系列分析,并最终以组为单位递交理财需求分析报告。
【项目小结】
通过完成任务对客户的理财需求进行转准确分析,以此作出理财规划的基础。
学习情境二客户分析
【情境导读】
客户分析是理财的最开始环节,只有了解了客户的需求及风险承受能力,才能更好的进行理财规划。对于给定的据其目标客户,能收集客户详尽的财务数据,在此基础上能对客户的家庭财务状况作出分析,编制各