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2011新生活贵宾俱乐部升级方案
客户服务部
2011年11月
2011年贵宾客户层级标准
2011年贵宾客户尊享服务
待升级客户特别服务
目录
2011年分级标准——层级增加、标准提高
贵宾客户入会标准升级背景
随着中国经济的高速发展与社会进步,,总公司运营中心根据客户综合保费贡献和价值潜力,特制定《泰康人寿贵宾基础服务管理办法(2011 试行版)》,对贵宾客户的入会标准进行了不同程度调整,同时定期对贵宾资质进行审核,对于退保、赎回等原因减少保费,导致保费未达到贵宾级别的客户,将给予降级处理。
金卡 2万≤综合保费<8万客户占比:%
白金 8万≤综合保费<50万客户占比:1%
钻石综合保费≥50万客户占比:万分之一
2011年分级标准——层级增加、标准提高
新分级标准
全面升级啦
综合保费=折标期缴保费+折标趸缴保费
期缴保费=十年期以上按年缴保费100%计入标准保费
十年期以下按年缴保费*应缴次数*10%
趸缴保费=(趸缴累计保费-赎回部分)*10%
备注:投连、万能险计算标准同趸缴保费
计算原则
VIP客户分级标准
对意向明确的客户,业务员可及时通知分公司核保人员,由核保人员与业务员一起根据客户情况,协商确定合理的险种、保险金额,在展业的同时,生存调查与风险评估同时跟进,直接面晤被保险人,并进行有关财务、健康、职业、运动、爱好及保险利益的询问,一次性索取有关财务证明资料和疾病就诊病历,并同时完成上门回访、贵宾入会、签署网上密码协议等一站式服务。
核保篇——一站式完成
核保前置
展业+生存调查+收集资料+保单填写+上门回访+贵宾入会+密码协议
核保篇——时效快捷
承保时效
承保短信
发送内容:姓名、保单号、保费、保额、承保情况;
发送对象:客户、业务员、个险和银保高额件处理人员、业管经理、运营总、
银保总、分公司总经理;
分公司——当天受理、确认客户已存保费后,最迟第二个工作日缴费、扫描;
总公司——保证当天入池单处理完毕;
核保篇——尊贵封套
保单封套
SVIP 保单封套:针对尊贵钻
石客户发放,材质采用高级进
口皮革,皮面镂空裱纸的高级
工艺,烫金logo。里面有插放
保单、日历及名片的功能。