机构年度计划编制举例课件.ppt

举例:
北京分公司2006年经营计划与发展策略
1
个险经营目标
内外部经营环境分析
08年策略及关键行动计划
2
2006年目标
2006年预测
2005年计划
2006年/2005年增长
个险
53410
62500
17%
3
个险经营计划概述
内外部经营环境分析
06年关键行动计划
2006-2008业绩目标预测
需要总公司的支持
本纲要主要内容
外部环境分析
内部环境分析
SWOT分析
4
,%,预计05年同比下降15%,06年与05年基本持平,07、08年将有10%的增长。
外部分析1——北京市场个险首期规模保费走势
预测依据:
,增长期过后的调整一般为三年左右,故预测2006年将与今年基本持平,自2007年起进入北京个险市场的第三个增长阶段,但每年增长幅度会较前两次降低,主要原因是自2004年起各家公司均强调利润导向,整个行业开始对业务结构进行调整,预计调整期将维持五年。
5
北京寿险代理人的发展经历了大起大落的过程,03年9月达到顶峰60537人,05年5月北京市场总人力44344人。
北京市常住人口约1500万,其中,年龄在25岁-50岁的人口约占35%,即525万。截至目前,北京市共计约100万人从事过寿险代理人工作,约占适龄人口的1/5。由此可见,北京市的代理人市场容量有限,准增员对象范围逐渐缩小。
60537
2000年
2002年
2001年
2003年
2004年
2005年
%
月均净增员率-%
外部分析2——北京市场代理人数量发展走势
6
05年截至7月,北京寿险市场共有24家公司,预计在今后一年内将有5家左右的新公司开业。它们分别是泰人寿、华夏人寿、昭德人寿
平安北分的外勤队伍受到了较大的影响,营业部经理、主任、业务员均受到其它公司挖角的干扰。同业公司具体挖角措施包括承诺高额握手费、高额续期补贴、高底薪、责任底薪、职级提升、外勤转内勤等等,挖角行为对于业务队伍士气和心态的影响最大
04、05年,北分内勤员工流失情况也较严重,同业对内勤员工的挖角措施主要包括官升一级、工资翻番等,北分员工的流失情况如下:
年份
年初个险内勤
总数
当年离职人数
流失率
2004年
610
95
16%
2005年
613
65
(1-6月离职人数)
11%
(1-6月流失率)
随着竞争主体的不断增加,北京市场竞争越来越激烈,焦点主要集中在人才的争夺上
7
今年1-5月,平安北分无论是在保费规模还是人力规模上均领先于同业
数据来源:北京寿险同业联谊会
注:标保的折算口径为同业统一标准,即标准保费=期缴保费+趸缴保费*10%。
外部分析3——北京市场同业公司营销关键指标对比
8
在营销关键业绩指标上,平安北分在北京寿险市场规模较大的公司中排名居前
公司
期缴占比
人均标保
(元)
人均长险件数
长险件均标准保费(元)
活动率
人均FYC
(元)
平安北分
%
7288

6156
60%
1332
国寿北分
%
2696
-
-
50%
527
太保北分
%
2529

4604
57%
580
新华北分
%
1766

2295
57%
608
泰康北分
%
2084

4262
50%
763
太平北分
%
2954

1790
88%
1091
友邦北分
%
5245

5505
39%
1119
信诚北分
%
2811

1999
34%
886
注:-5月累计值外,其它数据均为1-5月月均值;
,即标准保费=期缴保费+趸缴保费*10%。
=月出单人力/月均人力。(出单人力:凡当月出单无论大小都计入活动人力)
数据来源:北京寿险同业联谊会
9
虽然我们在北京寿险市场处于领先
地位,但来自友邦和国寿的竞争压
力需要我们重点关注!
10