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财务管理
IT投资组合
管理实战
金融服务业CIO必读
IBM商业价值研究院
在IBM商业价值研究院的帮助下,IBM全球企业咨询服务部为政府机构和企业高管就特
定的关键行业问题和跨行业问题提供了具有真知灼见的战略洞察。本文是一份面向决
策层和管理层的简报,是根据该院课题小组的深入研究撰写的。它也是IBM全球企业
咨询服务部正在履行的部分承诺内容,即提供各种分析和见解,帮助各个公司或机构
实现价值。有关更多信息,.。
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IT投资组合管理实战
金融服务业CIO必读
概述
金融服务业极其依赖信息技术。全球的金融要。IT投资组合管理以全方位的观点分析整
服务公司在IT上的投资已经超过了2350亿欧个企业内的所有IT项目,根据公司的战略目标
元1;对于大型银行而言,这占到了它们全部评估各种项目提案。较为保守的投资和危险
非利息支出的15到22%2。令人遗憾的是,这较高的投资相互组合,可以降低总体准备金
些投资大多数情况下并没有带来预期的回报要求- 对于受访的从业者来讲,准备金最多
- 更糟的是,许多公司甚至不知道哪些投资带可以减少为项目财务总预算的45%。
来了收入,哪些投资导致了亏损。实际上,最
仅仅理解IT投资组合管理的潜在优势是不
新的研究表明,接受调查的公司中只有31%的
够的- 实现从理论到成功实施的飞跃才是关
公司表示其投资带来利润。几乎没有公司为
键。基于对全球领先金融企业的165个项目的
超过财务预算的项目准备预备金,以便应付
分析评估结果,IBM商业价值研究院总结出可
意外事故,尽管这样的做法确实有其必要性。
持续提高IT投资绩效的若干先进实践。
如此一来,IT投资回报的问题更加复杂化了,
其后果可能很严重,正如一位受访的金融从什么因素阻碍了IT项目收益的提高?
业者所言,他的各个项目平均超支60%。面对 IBM与不同金融服务领域的CIO们就如何管理
这么多的风险情况,金融服务CIO们需要一个 IT项目进行了多次深入采访,收集了各种关于
更有效率的方法来管理IT投资- 而解决的方项目效益、项目特征、风险缓解、成败标准和
案可能就在本公司的金融资产经理手中。流程成熟程度的数据。根据IBM的咨询经验,
从Markowitz、Miller和Sharpe在二十世纪五十金融服务公司在实现IT投资价值方面通常落
年代首次发表互补理论(此理论后来赢得诺后于其它行业。过去十年利润丰厚,且IT财务
贝尔奖)后的数十年中,金融服务公司已经开预算也非常大,所以金融机构没有感觉到提
始应用各种投资组合管理概念以降低风险和高投资收益的压力- 现在,在资源有限的环
提高投资回报率。时至今日,越来越多的公司境中,这一压力日渐凸显。IBM研究发现,改
求助于前述基本概念来大幅度地提高IT资产善企业治理、风险评估和资本管理是提高IT
组合的绩效表现,特别是在巴塞尔II协议突出项目效益最紧迫的挑战。尽管人们认为风险
强调收益和效率以后,这种做法变得尤其重管理十分重要,但是,几乎没有公司使用标准
化的流程评估风险并实施风险缓解措施。
1 IT投资组合管理实战- 金融服务业CIO必读
对于几乎所有的金融服务公司而言,管理都投资收益所需的的数据,也没有评估项目投
是一项长期的挑战。使用更加成熟的管控流资收益的标准,所以,他们只能接受现状,几
程的公司实现了更好的效益,这一点并不令乎没有可能来改善这种状况。
人吃惊。令人震惊的是,效益不佳的项目管理
尽管金融机构在规划IT项目初期的业务支出方
普遍存在- 它们常常造成协作效率低下、项
面做得不错,但是,仍然有几个方面的不足:
目范围不清晰等。一般情况下,IT部门强调的
任务都是诸如强制执行流程标准、验证该解•缺乏关于IT资产组合级别的结构化风险评估;
决方法是否符合体系结构、管理项目人员等, •对于超过财务预算的项目,管理的透明度不够
而在协作、调整和寻找支持力量方面做得远•缺乏系统的项目绩效跟踪方法
远不够。
在精确地评估资产组合级别的风险前,各个
研究结果显示,由于种种原因,三分之一的项公司必须同时理解与每个IT项目有关的共通
目超时,五分之一的项目超过财务预算,五分性风险和特定性风险。另外,虽然借助IT程序
之一的项目达不到计划的功能(参见图1)。如在一般情况下会降低金融机构的操作风险,
图所示,受访者承认,他们自己对项目效益不但是没有一个受访者试图量化这一潜在的优
高负有责任,并将其归咎于至少在一半的时势。更深入地调查I