现代家庭理财规划
总公司个人业务部
与客户沟通时,最常说的话题排行是:
财富工作家庭健康休闲
可见,财富是客户最关心的话题之一。因此,对于家庭资产的安全、
保值、增值是每一个服务专员都必须钻研的课题。
课程大纲
传统家庭与现代家庭
现代家庭的财务危机
现代家庭的理财规划
三代同堂的大家庭,全家共同居住
单一收入家庭,妇女经济尚未独立
子女越多越好,依靠子女度过晚年
生活俭朴,保守理财,更偏好储蓄
(一)昨天——传统家庭
小型家庭增多,老人子女分开居住
多为双薪家庭,妇女经济逐渐独立
只生育一个子女,养老依靠退休金
高度消费,透支所得,投资意识强
(二)今天——现代家庭
我们的明天呢……
家人安全健康
家人感情融洽
家庭经济稳定
(三)家庭幸福三要件
家庭经济稳定是家庭幸福三要件的基石,家庭理财规划是每个家庭必修的课程。
(一)收入来源虽增加,支出也相对提高
文娱
收入
增加的收入
如何用在“刀刃”上?
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