商业银行合规管理及内部控制与操作风险管理.ppt

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商业银行合规管理及
内部控制与操作风险管理
中国银行 运营服务总部 王寒冰
2009年8月30日 西宁
2
提纲
01
案件回顾
操作风险
04
三道防线
工具流程
03
内控原理
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02
合规管理
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05
内控实践
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06
应对挑战
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3
案件回顾
从治理类案件到管理类案件
4
巴林银行里森案（1995）
1995年2月，英国历史最悠久的巴林银行派驻新加坡的交易员尼克·利森“未经授权”大量购买走势看好的日本日经股票指数的期货，但没想到一场阪神大地震使日经指数不升反跌，导致巴林银行亏损14亿美元，一下陷入破产境地。。荷兰国际集团最终以1英镑价格收购巴林银行。
1
2
5
广东开平案（2001）
2001年10月中行广东开平支行许超凡、许国俊、余振东等3任行长，9年里监守自盗4·83亿美元。2004年4月16日17时10分许，中支行行长余振东被美国警方押送回北京首都国际机场。中国警方在机场对其实施逮捕。
6
苏格兰皇家银行MacKenzie案（2004）
苏格兰皇家银行（RBS）2004年暴露英国历史上最大的银行欺诈案， Donald MacKenzie是爱丁堡人，为RBS员工，1999年至2004年期间通过开立大量虚假账户的方式骗取银行资金，涉案金额达2100万磅（约合3亿元人民币），其中有1000万磅的损失不知去向。Donald MacKenzie也是RBS业务骨干，一个正在上升的新星（a rising star of RBS），曾三次因拓展业务而受到奖励，也因此掩盖了其欺诈行为。此案是因RBS改造IT系统导致案发，同国内发生的一些银行欺诈案件的特点非常类似，如出一辙。此人2004年事败，2006年6月底被判15年徒刑。
7
哈尔滨松江街支行高山案（2005）
添加标题
2005年1月3日，中国银行黑龙江分行哈尔滨河松街支行行长高山全家离境去了加拿大，并且卷走了6亿多元储蓄资金。
添加标题
高山卷走的这些资金中，，。
添加标题
高山的作案方式主要是开具假存单。在最后的作案时间里，他在中行其他支行提现1亿多元。
添加标题
被卷走资金的辰能投资的一位相关负责人，在知道这件事的当天晚上和几个好友吃完晚饭后，回到家里跳楼自杀了。
8
农行邯郸分行金库被盗案（2006）
2006年10月至2007年4月，中国农业银行河北省邯郸分行金库管库员任晓峰、马向景等人，利用担任金库管库员的职务便利，，用于购买彩票。 2007年8月9日邯郸市中级人民法院一审认为对任晓峰、马向景行为已构成贪污罪，且数额特别巨大，情节特别严重，对两人做出死刑、剥夺政治权利终身的判决。  2007年9月19日河北省高级人民法院做出终审裁定，驳回任晓峰、马向景、赵学楠的上诉，对邯郸银行盗窃案全案维持一审原判。对任晓峰、马向景维持死刑判决的裁定，河北省高级人民法院将依法报请最高人民法院核准。
邯郸银行金库特大盗窃案嫌犯任晓峰落网
资料图片：马向景接受审讯
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法国兴业银行科维尔股指期货欺诈交易案（2008）
2008年1月，法国兴业银行发生交易员杰洛米•科维尔从事欺诈性股指期货交易，造成法国兴业银行49亿欧元()损失。这名交易员从2007年上半年便开始在上级不知情的情况下从事违规交易，交易类型为衍生品市场中最基本的股指期货。这次欺诈事件是银行史上造成损失数额最大的一次。
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代价！
01
“毁誉”——声誉风险
02
“破财”——财务损失
03
“分心”——整改成本