2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库含完整答案（夺冠）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、国家风险是由（　　）引起的，超出了（　　）的控制范围。
，国家
，债权人
，国家
，债权人
【答案】：D
2、 ( )是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。




【答案】：A
3、在市场风险管理过程中，由于利率、汇率等市场价格因素的频繁波动，（　　　）一般不具有实质性意义。




【答案】：A
4、 甲乙两人在某银行从事柜台业务，乙为会计主管，工作中两人关系密切、无话不谈，下列两人对密码管理的做法正确的是（　　）。


，甲输入乙的密码进行授权

【答案】：B
5、（　　　）的要点是明确限额由谁设立，由谁审批。例如全行的限额管理体系由风险管理部发起制订，计划财务部参与拟订流动性风险部分。




【答案】：A
6、下列选项中，向董事会报告风险管理工作和风险状况的是()。




【答案】：C
7、交易账户中的项目通常按()计价，当缺乏可参考的()时，可以按()。
；市场价格；模型定价
；交易价格；模型定价
；模型定价；市场价格定价
；市场价格；交易价格定价
【答案】：A
8、（2018年真题）当某个头寸的累计损失达到或接近（　　　）时，就必须对该头寸进行对冲交易或立即变现。




【答案】：B
9、下列不属于违反用工法造成损失的原因的是（　　　）。



、种族歧视
【答案】：C
10、某银行建设数据仓库时没有考虑到与核心业务系统的兼容性，从而导致核心业务系统瘫痪，此操作风险属于()。



、产品和业务活动事件
【答案】：B
11、按照马柯维茨的投资组合理论，市场上的投资者都是理性的，即（ ）。
、厌恶风险
、厌恶风险
、偏好风险
、偏好风险
【答案】：A
12、投资者把1000万元人民币投资到股票市场。假定股票市场1年后可能出现收益率为30％、50％、10％、-10％或-30％的概率分别为0．25、0．15、0．15、0．25和0．20，则1年后投资股票市场的预期收益率为( )。
％
％
％
％
【答案】：B
13、非交易性外汇敞口可以进一步划分为( )。




【答案】：A
14、下列（）不属于汇率风险。




【答案】：D
15、商业银行的整体风险控制环境不包括(?)。




【答案】：D
16、真实票据论的理论依据是商业银行在发展初期，业务主要集中于（　　　）。




【答案】：C
17、越来越多的非银行类金融服务机构在提供更加便利和多元化的金融服务，填补市场空白的同时，也在逐步侵蚀商业银行原有的市场份额，商业银行面临的这种战略风险是（　　）。




【答案】：C
18、国家进行宏观调控期间，商业银行应当及时调整有关政策，避免市场变化而给商业银行造成损失。这是规避外部因素中()的体现。




【答案】：C
19、下列不属于集团法人客户内部进行关联交易的动机的是（　　）。




【答案】：D
20、下列关于风险管理策略的说法，正确的是()。
A.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想



【答案】：B
21、（2022年7月真题）关于外部审计与信息披露的表述，最不恰当的是（）。




【答案】：D
22、以下不属于银行认可的质押品的是()。




【答案】：B
23、按照业务特点和风险特征的不同，商业银行的客户可以划分为（　　　）。




【答案】：C
24、违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业 银行建立一致、明确的违约定义，并且在此基础上积累至少（　　　）年的数据。




【答案】：C
25、某私营企业于2008年1月1日从某银行获得一笔3年期1000万元的抵押贷款，2008 年12月30日，由于该企业财务状况恶化，出现了拖欠利息超过90天的违约行为。为降低损 失，该银行与企业磋商进行贷款重组，则下述重组措施中最不可行的是（　　　）。

%的利率优惠


【答案】：D
26、下列各项中，（　　　）符合内部控制过程评价的具体评分标准：
，可得该项分值的20%
，被评价项目的过程和对风险的控制措施被规定并遵循要求的，可得该项分值的20%
，被评价项目的规定得到实施和保持，可再得该项分值的20%
，被评价项目在实现风险控制的结果方面，控制措施有效且适宜的，可再得该项分值的30%
【答案】：A
27、下列不属于经营绩效类指标的是




【答案】：B
28、小李在2010年年初以每股15元的价格购买某股票1000股，半年后每股收到0．75元现金红利，同时卖出股票的价格是16元，则在此半年期间，小李在该股票上的收益率为（ ）。
％
％
％
％
【答案】：C
29、下列关于风险监管特征的说法中，错误的是( )。




【答案】：B
30、某企业原属国有企业，经国家划拨取得一宗土地的使用权，后因企业改制，原划拨土地以作价入股方式重新进入企业，则该宗土地（　　）抵押。




【答案】：B
31、对于巨大的灾难性损失，商业银行通常采用（　　）来转移。




【答案】：C
32、（　　）是委托代理法律关系成立的要件之一。
A.《土地登记申请书》
B.《土地登记委托书》
C.《国有土地所有权出让合同》

【答案】：B
33、商业银行反洗钱内控制度体系中，处于核心地位的是（ ）。




【答案】：C
34、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（　　　）。
，只要组成的资产个数足够多，其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除
（损失发生以前）以风险承担的价格补偿


【答案】：B
35、（2018年真题）某商业银行通过操作风险与控制自我评估（RCSA），发现网点A的效益不高、操作风险暴露较为严重，决定撤并该网点，这种风险管理方式属于（　　　）。




【答案】：D
36、下列不属于金融风险可能造成的损失的是（　　　）。




【答案】：D