2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库及答案（各地真题）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、完善的()是现代商业银行控制操作风险的基石。




【答案】：A
2、下列不属于《银行业监督管理法》明确的我国银行业监督管理目标的是()。




【答案】：C
3、商业银行的监事会应至少（　　）一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。




【答案】：C
4、金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的()功能。




【答案】：D
5、（2021年真题）某商业银行客户服务中心平均每小时接到6个电话，度量该中心5小时内接到38个电话的概率应该采用的概率模型是（ ）。




【答案】：B
6、银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，()。




【答案】：D
7、2007年美国次贷危机引发了全球金融危机，此次危机的发生反映出各国金融监管存在的诸多问题，但不包括 ( )。




【答案】：C
8、下列关于国别风险与主权风险的联系和区别中，说法不正确的是（）。



、境外客户授信、贷款分类、国别准备金计提等的基础
【答案】：B
9、某公司2006年流动资产合计2000万元，其中存货500万元， 负债合计1600万元，则该公司2006年速动比率为（　　　）。
. 25
. 94
. 63

【答案】：B
10、土地初始登记的特点体现为（　　）。





【答案】：B
11、下列选项中，向董事会报告风险管理工作和风险状况的是()。




【答案】：C
12、在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常运行而造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是( )。




【答案】：D
13、企业管理层是（　　　）。
，着眼于体现效益中心的管理职能
，体现现场生产成本控制中心的管理职能
，体现现场生产成本控制中心的监理职能
，着眼于体现效益中心的监督职能
【答案】：A
14、（2022年7月真题）商业银行所面临的结算风险属于（）类别。




【答案】：C
15、从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息的风险数据是（　　）。




【答案】：A
16、（2018年真题）2005年12月8日，瑞穗证券交易员接到客户以61万日元（约合4．19万元人民币）的价格卖出1股J-COM公司股票的委托，这名交易员误把指令输成了以每股1日元的价格卖出61万股。这时操作屏上出现了输入有误的警告，但由于这类警告经常出现，交易员忽视警告继续操作。随后，东京证交所发现错误，电话通知该公司交易员立即取消交易，但由于交易所证券交易系统存在缺陷，取消交易的操作未能成功。13日，日本证券结算机构正式决定按照每股91．2万日元的价格实施强制性现金结算。为此，该公司的缺失达到了400多亿日元。在该操作风险事件中，导致风险损失的原因有（　　　）。
A.（1）（3）
B.（1）（2）（3）（4）
C.（1）（3）（4）
D.（1）（2）
【答案】：A
17、商业银行在完善流动性风险监测和预警机制的同时，制订切实可行的本外币流动性应急计划至关重要。流动性应急计划主要包括（　　　）。




【答案】：A
18、下列属于商业银行客户风险内生变量中偿债能力指标的是（　　）。




【答案】：C
19、公司治理是现代商业银行稳健运营/发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的前提商业银行治理结构中，“将风险管理系统转化为具体的政策、程序和步骤，便于贯彻落实”，是()的责任。




【答案】：C
20、下列关于收益计量的说法，正确的是()。



，反映投资行为得到的增值部分的绝对量
【答案】：B
21、关于地址变更登记中的地址的描述，下列说法错误的是（　　）。


，户籍登记的住址即为经常居住地
，船舶不具有固定性，因而不能以船舶为住所，而必须以船籍地为住所
【答案】：B
22、下列关于信用风险监测的说法，正确的是（　　　）。

、分析
损失的贡献高

【答案】：D
23、不属于阶段性战略目标希望实现目标的领域是()。




【答案】：D
24、关联交易是指发生在集团内()之间的有关转移权利或义务的事项安排。




【答案】：B
25、商业银行有效风险管理的基石是()。




【答案】：C
26、关于商业银行流动性监管核心指标，下列表述不正确的是（）。




【答案】：D
27、信用风险经济资本是指（　　　）。
，为了应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失和预期损失而应该持有的资本金
，为了应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失而应该持有的资本金
，为了应对未来一定期限内信用风险资产的预期损失而应该持有的资本金

【答案】：B
28、下列有关违约概率和违约频率的说法，正确的是()。

《巴塞尔新资本协议》中，%中的较高者


【答案】：C
29、 商业银行流动性资产管理过程中，最常用的手段是()。




【答案】：D
30、()是交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值。




【答案】：B
31、同业市场负债比例的计算公式为（　　）。
A.(同业拆借+同业存放-卖出回购款项)/总负债×100％
B.(同业拆借-同业存放+卖出回购款项)/总负债×100％
C.(同业拆借-同业存放-卖出回购款项)/总负债×100％
D.(同业拆借+同业存放+卖出回购款项)/总负债×100％
【答案】：D
32、采用回收现金流法计算违约损失率时，若回收金额为1. 04亿元，回收成本为0. 84亿 元，，则违约损失率为（　　　）。
%
%
%
%
【答案】：D
33、商业银行信息科技部门负责建立和实施信息分类和保护体系，其主要管理要素不包括（　　）。




【答案】：C
34、下列声誉风险管理中，不是董事会及高级管理层的责任的是（　　）。


、评估和监测声誉风险状况

【答案】：D