2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库及1套参考答案.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、如果商业银行信贷资产分散于负相关或弱相关的多种行业、地区和信用等级的客户，其资产组合的总体风险一般会()。




【答案】：D
2、下列关于远期利率合约的说法，不正确的是()。



，保证了未来的投资收益，规避了利率可能下降带来的风险
【答案】：B
3、在《巴塞尔新资本协议》中，规定了信用风险计量方法有三种，不包括( )。




【答案】：A
4、下列会对银行造成损失，而不属于操作风险的是()。




【答案】：C
5、（2019年真题）假设某商业银行的资产负债管理策略是：资产以中长期项目贷款为主，而负债以活期存款为主，则该银行负债所面临的最主要的市场风险是（　　　）。




【答案】：C
6、()这一担保形式，主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同。




【答案】：C
7、在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是()。




【答案】：A
8、战略风险属于一种（　　）。




【答案】：D
9、在商业银行信用风险权重法下，下列表内资产风险权重最低的是()。




【答案】：D
10、在评估基准日，自愿的买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值是（　　）。




【答案】：D
11、下列关于金融风险造成的损失的说法，不正确的是()。


，可以通过购买商业保险来转移风险
，可以通过购买商业保险来转移风险
【答案】：D
12、（　　）是银行由于系统缺陷而引发的操作风险。


，会计差错层出
，造成客户损失
【答案】：B
13、以下不属于我国银行业监督管理目标的是（　　）。




【答案】：C
14、（2019年真题）利用清单法识别声誉风险中，属于市场风险的风险因素是（　　　）。




【答案】：B
15、从事积极资产负债管理的商业银行一般拥有良好的市场融资能力，可以在短期内从机构客户或市场上筹集大量资金，此类银行的大额负债依存度_________、自身流动性风险管理的要求_________。（）
；较高
；较高
；较低
；较低
【答案】：A
16、 通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该（　　）承担未履行客户身份识别义务的责任。




【答案】：A
17、风险报告部门是一个独立于营销部门的部门，其主要职责是（　　　）。
，并将该信息汇总到风险报告中



【答案】：A
18、下列选项中，不属于操作风险关键风险指标的是()。




【答案】：B
19、商业银行信用风险管理中，关于贷款分类与债项评级的概念，错误的是()。
，是对债项风险的一种预先判断
，更多地体现为事后评价

、根据预期损失对信贷资产进行划分
【答案】：A
20、技术复核（工程预检）由（　　　）组织，质量工程师、现场工程师、内业技术工程师、班组长等参加，并做好记录。




【答案】：C
21、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=2000亿元，负债L=1700亿元，资产久期为DA=6年，负债久期为DL=3年，根据久期分析法，如果年利率从4%%,则利率变化将使商业银行的整体价值（ ）。




【答案】：C
22、（　　）是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。




【答案】：B
23、土地登记领导小组一般由（　　）成立。
、县土地管理部门
、县人民政府

、县
【答案】：B
24、下列关于商业银行风险计量的表述不恰当的是（ ）

、组合风险及银行整体风险的评估
，可能产生模型风险

【答案】：A
25、下列关于风险监管的内容和要素的表述，不正确的是()。


、定量分析的前提和基础
、数量、及时性来衡量
【答案】：B
26、()是市场约束的核心。




【答案】：A
27、“三道防线”是指在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门，相互之间协调配合，分工协作，并通过独立、有效地监控，提高主体的风险管理有效性。其中，第一道防线是指（　　）。




【答案】：B
28、选择关键风险指标的基本原则不包括（）。




【答案】：B
29、多重信用风险组合模型被广泛应用于国际银行业中，其中（　　　）直接将转移概率与宏 观因素的关系模型化，然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型的一 系列参数值。
模型
Risk+模型
Portfolio 模型
模型
【答案】：C
30、如果商业银行提供的产品和服务存在缺陷引发公众抗议，则首先造成的是（　　）损失。




【答案】：D
31、资本是银行从事经营活动必须注入的资金，( )本质上是一个风险概念，通过对该类资本的计量，可以将银行不同的风险进行定量评估并转化为统一的衡量尺度。




【答案】：B
32、关于风险的概念，理解不正确的是()




【答案】：C
33、下列关于商业银行风险管理信息系统的表述中，最不恰当的是()。
，因此允许不同业务部门采用的风险数据不一致
、中、后的相关部门的需求
，是帮助银行准确了解自身风险状况的重要保障

【答案】：A
34、监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度。这体现了银行监管基本原则中的( )。




【答案】：C
35、即期外汇交易的作用不包括（　　　）。

，以避免发生汇率风险


【答案】：C