2025年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库附答案（精练）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式进行。为此，他向理财师咨询有关问题。




【答案】：C
2、客户关系并不是简单的人际关系，客户关系管理起源于20世纪初，最早发展的国家是（ ）。




【答案】：B
3、下列四项中不属于学生贷款政策的是（　　　）。




【答案】：D
4、赵小姐投资一个项目，第一年收到4000元，以后每年增长3％，年利率为6％，则该理财产品的现值约为（　　　）元。




【答案】：D
5、陈波的妻子在保险公司为其购买了15万元的终身保险。陈波在保险期间不幸因交通事故身亡。按照有关法律规定，肇事司机应该赔偿其家属5万元。陈波的妻子持保单向保险公司索赔，保险公司对该案件的正确处理方式是( )。

，然后再向肇事司机追偿5万元赔款

，因为不属于保险责任
【答案】：A
6、以下不能体现教育投资规划的重要性的是（ ）。
、金钱等方面的不确定因素较大



【答案】：A
7、从人才需求推动行业发展的角度看，支持个人理财业务发展的原因不包括（　　　）。
，难以制定适合自身特点的理财方案。
，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助
、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性，能为大众提供便利

【答案】：D
8、公司年末会计报表上部分数据为：流动负债60万元，流动比率为2，，销售成本为100万元，年初存货为52万元，则本年度存货周转次数为（ ）。




【答案】：A
9、紧急预备金额度通常为家庭月支出的（）为宜
~3倍
~5倍
~6倍
~8倍
【答案】：C
10、实名制管理的基础是劳务作业进场人员（　　　）。




【答案】：A
11、按投资主体的性质来划分股票，下列不属于该股票划分的是（　　　）。




【答案】：D
12、 ( )的保险关系产生于国家或政府的法律效力。




【答案】：C
13、在我国上市公司的股票中，按照股票是否流动可将其分为流通股及非流通股两大类。下列选项中不属于流通股股票的是（　　　）。




【答案】：D
14、随着通胀预期增加，客户找到理财经理小王，希望能够推荐一款具有抵御通胀影响的寿险产品，小王应推荐该客户购买（ ）。




【答案】：D
15、下列关于商业银行理财产品(计划)监管要求的表述，错误的是（　　　）。




【答案】：C
16、丁克家族是由英文“Dink”(即“Double Income No Kids”)翻译而来，意指夫妇双方都有收入，但是不愿意生育子女，不需要为后代留下遗产，经济压力小，生活方式比较现代。这呈现现代人的一种生活方式。上官夫妇就想有这样的生活方式，他俩还有30年退休，估计退休后会生活25年。考虑到各种因素，退休后每年年初从预先准备好的退休基金中拿出15万元用于一年的生活支出。另外，假设退休后每年还有5万元的收入(为方便计算，假设收入出现在年初)。目前上官夫妇的房产价值8万元，房产价值的增长率为每年7％，待退休时，上官夫妇准备将房产变卖，租房居住。为积累退休养老的基金，上官夫妇准备采取“定期定投”的方式建立退休养老基金，同时构建了每年增长7％的投资组合。




【答案】：B
17、支出预算是家庭收支预算的重点，其中与其他短期理财目标相关的现金流支出预算属于（ ）。




【答案】：C
18、下列不属于客户财务信息的是（　　　）。




【答案】：D
19、当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避(　)，以对自己的资产进行保值。




【答案】：C
20、下列人员可以作为遗嘱见证人的是（　　　）。
，不参与继承
，不是遗嘱受益人
，曾一起合伙经营企业
，曾受刑事处罚
【答案】：D
21、干燥的气候是森林大火的( )。




【答案】：B
22、财富传承工具不包括（ ）。




【答案】：D
23、若投资组合的β系数为1．25．该投资组合的特雷诺指标为5％，如果投资组合的期望收益率为15％，则无风险收益率为(　　)。
％
％
％
％
【答案】：B
24、除（）外，继承人有下列行为，确有悔改表现，被继承人表示宽恕或者事后在遗嘱中将其列为继承人的，该继承人不丧失继承权。

, 或者虐待被继承人情节严重
、篡改、隐匿或者销毁遗嘱，情节严重
、胁迫手段迫使或者妨碍被继承人设立、变更或者撤回遗嘱，情节严重
【答案】：A
25、已知某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是（　　　）。




【答案】：D
26、小马在婴儿时期即被养父母抱养，后来养父与养母离婚，小马跟着养父生活。2011年小马10岁时养父与赵女士再婚。再婚后赵女士对小马照顾有加。2015年赵女士突发意外去世，则赵女士的法定继承人是（　　　）。



、小马
【答案】：D
27、（ ）是指对风险管理技术之适用性及收益性情况的分析、检查、修正和评估。




【答案】：D
28、车辆购置税的征税范围不包括（　　　）。




【答案】：D
29、下列基金中，基金规模不固定的是（　　　）。




【答案】：C
30、王先生夫妇估计需要在55岁二人同时退休时准备退休基金150万元，王先生夫妇还有20年退休，为准备退休基金，两人采取“定期定投”的方式，另外假设退休基金的投资收益率为5％0，采取按年复利的形式，则每年年末需投入退休基金( )元。




【答案】：D
31、钱先生与太太今年均为39岁，全家人生活费支出平均每月为4000元，休闲娱乐消费平均每月为2000元。夫妇二人共存有银行活期储蓄100000元，其他流动性资产200000元。则理财师根据资料计算出钱先生家庭的紧急准备金月数为( )。




【答案】：B
32、吴先生是一家公司的经理，今年35岁，妻子是小学老师，今年28岁，女儿3岁，刚刚上幼儿园。吴先生最近想购买寿险及健康险，于是找到理财经理进行咨询，吴先生家庭年收入40万元，年消费支出30万元，夫妻预计30年后退休，假设通货膨胀率为4%。




【答案】：A
33、按照4E标准要求，理财师资格认证的首要环节是（　　　）。




【答案】：B
34、王先生今年40岁，他目前的年支出额为10万元，假定通货膨胀率为3%，投资收益率为6%，假设王先生预期余寿为40年。那么当王先生选择在60岁退休，那么需要准备的养老金为（ ）万元。




【答案】：C