2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库含答案【a卷】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、（　　）必要时可指定具备相应资质的外部审计机构对商业银行执行信息科技审计或相关检查。




【答案】：D
2、下列关于金融风险造成的损失的说法，不正确的是（　　　）。
、非预期损失和灾难性损失


，一般需要通过保险手段来转移
【答案】：C
3、下列关于资本的说法，正确的是()




【答案】：C
4、下列不属于企业非财务因素分析的是()。




【答案】：B
5、 ()指交易双方约定在将来某一时期内互相交换具有相同经济价值的现金流的合约。




【答案】：B
6、反洗钱有三项主要制度，其中处于基础地位的是（　　）。




【答案】：B
7、影响期权价值的主要因素不包括（　　　）。




【答案】：D
8、项目施工组织设计批准后，（　　　）牵头向项目现场管理工程师交底。




【答案】：A
9、下列关于商业银行对借款人的信用风险因素的分析与判断，明显错误的是（ ）。


，收益波动性较低的企业更容易出现违约
，则其易于以较低的利率再融资
【答案】：C
10、商业银行具有相同或相似属性业务风险敞口过大而表现出的风险为（），该风险为流动性风险的主要诱因之一。




【答案】：D
11、下列关于商业银行内部控制的描述，正确的是（）。
、监事会和高级管理层报告的渠道
、执行部门同时负责内部控制的监督、评价
，除董事会和高层管理者外，任何人不得拥有不受内部控制的权力
“效益优先、内控为辅”的要求
【答案】：A
12、《商业银行风险监管核心指标》规定，流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比，不得低于（　　）。
％
％
％
％
【答案】：B
13、（2018年真题）商业银行针对操作风险潜在损失不断增大的情况，应及早加以防范并及时采取（　　　）降低风险和损失程度。




【答案】：C
14、（　　　）是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。




【答案】：D
15、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002-2007年间，其货款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（　　　）长期积聚、恶化的综合作用结果。
、市场风险和战略风险
、市场风险和操作风险
、战略风险和操作风险
、声誉风险和战略风险
【答案】：A
16、关于表外项目，说法错误的是()。

：一部分是按市价计算出的经济资本；另一部分是由账面名义本金乘以固定系数获得
、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用现期风险暴露法计算
，获得等同于表内项目的风险资产，然后根据交易对象的属性确定风险权重，计算表外项目相应的风险加权资产
【答案】：B
17、下列关于长期次级债务的说法，正确的是（　　　）。

，商业银行发行的有担保的并以银行资产为抵押或质押的长期次级债务 工具可列入附属资本
，长期次级债务可计入附属资本的数量每年累计折扣20%

【答案】：C
18、（2020年真题）下列关于收益率曲线的描述，错误的是（　　　）。




【答案】：B
19、如果利率变动对存款人有利，存款人就可能选择重新安排存款，从而对银行产生不利影响，这是()。



；
【答案】：D
20、平行施工的缺点是（　　　）。
，从而使得施工工期较长
，同时投人的人力、物力过多而造成组织困难和资源浪费
，使得熟练程度较低

【答案】：B
21、下列关于商业银行风险管理信息系统的表述中，最不恰当的是()。
，因此允许不同业务部门采用的风险数据不一致
、中、后的相关部门的需求
，是帮助银行准确了解自身风险状况的重要保障

【答案】：A
22、下列选项中，不属于商业银行市场风险限额指数的是（）。




【答案】：D
23、股票投资收益率上升，最可能会给银行造成（　　）风险。




【答案】：D
24、信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款的层面上，还应当从贷款组合的层面进行（　　）。
、计量、监测和控制
、识别、监测和控制
、预测、控制和调整
、记录、控制和调整
【答案】：A
25、 法律风险与操作风险之间的关系是（ 　）。




【答案】：D
26、商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲是()。




【答案】：C
27、下列（）模型为金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域。




【答案】：A
28、（2019年真题）依照2006年1月1日起试行的《商业银行风险管理核心指标》，不良贷款率一般不应高于（ ）。
%
%
%
%
【答案】：C
29、 假设某商业银行的五级贷款分类情况为：正常类贷款150亿，关注类贷款40亿，次级类贷款5亿，可疑类贷款4亿，损失类贷款1亿，那么该商业银行的不良贷款率等于（　　）。
%
%
%
%
【答案】：D
30、（2018年真题）商业银行公司治理结构应确保（　　　）对商业银行的战略性指导和对高级管理人员的有效监督，并对商业银行的股东负责。




【答案】：A
31、某公司年初速动资产为1395万元，流动负债为1240万元。则该公司速动比率为（ ）。




【答案】：D
32、（2019年真题）一般而言，专家系统在分析信用风险时主要考虑两方面因素，其中属于与市场有关的因素的是（　　　）。




【答案】：B
33、商业银行风险管理部门应当承担的职责不包括( )。
，及时向监事会报告
、统一的监测、分析与报告
、进入新市场以及市场环境发生显著变化时，给商业银行带来的风险
、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导，定期进行压力测试，并制定应急预案
【答案】：A
34、水泵运转时发生跳动，大部分原因是（　　　）。
，产生离心力所致


，也无角向位移，两轴中心线完全重合
【答案】：A
35、 内部审计的主要内容不包括（　　）。

、计量、监测和控制程序的适用性和有效性
、开发运行和管理维护的情况

【答案】：D