2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库附答案（基础题）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、在客户信用评级模型中，（　　）通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。
Metrics模型
Portfolio View模型
Monitor模型
Risk+模型
【答案】：C
2、 不确定条件下的投资组合理论的提出者是()。
?马科维茨
?夏普
?布莱克
?斯科尔斯
【答案】：A
3、计算总敞口头寸比较激进的方法是( )。




【答案】：B
4、在非财务因素分析中，对借款人还款记录的持续监控属于()。




【答案】：C
5、如果某商业银行持有3000万美元即期资产，2700万美元即期负债，美元远期多头1500万，美元远期空头1200万，那么该商业银行的即期净敞口头寸为()




【答案】：B
6、下列不属于信用衍生产品的特点的是（　　　）。




【答案】：D
7、（2018年真题）下列不属于银行机构市场准入的是（　　　）。




【答案】：D
8、（ ）引入了杠杆率监管标准，以及流动性监管标准，还提出了关于流动性监管的四种检测工具。
Ⅰ
Ⅳ
Ⅲ
Ⅱ
【答案】：C
9、一般来说，商业银行规模越大，抵抗风险的能力（　　　），商业银行可能面临的风险因素( )，对其声誉的潜在威胁( )。
；越少；越小
；越多；越大
；越多；越大
；越少；越大
【答案】：C
10、某商业银行当期在央行的超额准备金有款为43亿元，库存现金为11亿元，若该行当期各项存款金额为2138亿元，则该银行超额准备金率为()。
%
%
%
%
【答案】：A
11、下列关于久期缺口的理解，不正确的有（　　　）。
，如果市场利率下降，银行的市场价值将增加
，如果市场利率下降，银行的市场价值将减少
，如果市场利率上升，银行的市场价值将减少
，银行整体市场价值对利率的变化越敏感
【答案】：D
12、（　　）根据委托或授权对商业银行进行审计时应出示委托授权书。




【答案】：A
13、下列指标中，可以反映资产收益率波动的是()。




【答案】：B
14、行业风险预警属于（　　）层面的预警。




【答案】：B
15、下列不属于商业银行内部资本充足评估内容的是（）：




【答案】：B
16、权威信用评级机构将一家受金融危机影响的AAA级企业改评为AA级。这表明与该企业发生业务往来的商业银行所面临的（）增加。




【答案】：C
17、商业银行通过假设自身3个月的收益率变化增加/减小20%的情况进行流动性测算，以确保商业银行储备足够的流动性来应付可能出现的各种极端状况的方法属于（　　　）。




【答案】：D
18、（）通常是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。




【答案】：A
19、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是()。
，不能通过短期突击达到目的

，逐渐培养良好的风险文化

【答案】：B
20、下列关于贷款风险迁徙类指标的说法，不正确的是()。
，表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态指标
，是指期初正常类贷款中，在报告期内，由于贷款正常收回、不良贷款处置或贷款核销等原因而减少的贷款
，是期初关注类贷款中，在报告期末分为关注类、次级类、可疑类、损失类的贷款余额之和
，是期初可疑类贷款中，在报告期末分类为损失类的贷款余额
【答案】：C
21、基本指标法操作风险资本等于银行前（　　　）年总收入的平均值乘上一个固定比例。




【答案】：A
22、（2019年真题）（　　　）属于贷款成本的一部分，可以通过合理的贷款定价和提取准备金等方式进行管理。




【答案】：A
23、下列关于风险管理和商业银行经营关系的说法中，错误的是()。
，也是商业银行业务发展的原动力

，并有效管理商业银行的业务

【答案】：C
24、下列选项中，不属于风险控制与缓释流程要求的是( )。
／缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致

／收益要求
，并重新完善风险管理程序
【答案】：B
25、“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”，这一投资格言说明的风险管理策略是()。




【答案】：B
26、客户评级的评价主体是()。




【答案】：B
27、()估算银行持续处于压力状态下，仍然有稳定的资金来源使银行持续经营和生存1年以上。




【答案】：A
28、 信息披露的形式不包括公众公司的（　　）。




【答案】：B
29、商业银行的非预期损失由（）来弥补或应付。




【答案】：C
30、室外摄像机安装高度不低于（　　　）m。




【答案】：B
31、（2019年真题）对高和较高国别风险敞口、单一国别最大敞口、前十大国别敞口等可设置（　　　）。




【答案】：C
32、下列可分为财务风险预警和非财务风险预警的是（ ）。




【答案】：C
33、下列选项中，关于《商业银行资本管理办法(试行)》提出的最低资本要求说法正确的是()。
％
％
％
％
【答案】：B
34、由操作人员对自己的施工作业或已完成的分部分项工程进行自我检验，自我把关，及时消除缺陷，以防止不合格品进人下道作业的质量检查形式是（　　　）。




【答案】：A
35、投资者A期初以每股30元的价格购买股票100股，，同时卖出股票的价格是32元，则在此半年期间，投资者A在该股票上的百分比收益率为（）。
%
%
%
%
【答案】：D
36、（2018年真题）下列关于商业银行进行充分信息披露的作用的表述中，错误的是（　　　）。




【答案】：B