2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库附参考答案（达标题）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、商业银行应当指定（　　）向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告。




【答案】：B
2、下列选项中，不属于商业银行操作风险的是（　　　）。




【答案】：B
3、按照《巴塞尔资本协议》的要求，商业银行的核心资本充足率指标不得低于______，资本充足率不得低于______，附属资本最高不得超过核心资本的______。（）
%；8%；90%
%；6%；90%
% ；7% ；100%
%；8%；100%
【答案】：D
4、ZETA信用风险分析模型中用于衡量流动性的指标是()。



D.（流动资产-流动负债）/总资产
【答案】：B
5、（2018年真题）某商业银行资产总额为300亿元，风险加权资产总额为200亿元，资产风险暴露为250亿元，预期损失为4亿元，则该商业银行的预期损失率为（　　　）。
％
％
％
％
【答案】：B
6、在声誉风险管理中，董事会及高级管理层的责任不包括()。

、评估、监测和控制声誉风险


【答案】：A
7、()是银行监管的首要环节，是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。




【答案】：C
8、关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系,下列表述错误的是()。
,进而导致流动性困难


,造成流动性波动
【答案】：C
9、（2020年真题）在短期内，如果一家商业银行预计最好状况下的流动性余额为5000万元，出现概率为25％，正常情况下的流动性余额为3000万元，出现概率为50％，最坏情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该商业银行预期在短期内的流动性余缺情况是（　　　）。




【答案】：D
10、以下关于经风险调整的资本收益率在经营管理活动中的作用，说法错误的是()。
，RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为商业银行决定是否开展该笔业务以及如何进行定价提供依据
，不利于在银行内部建立正确的激励机制
，商业银行在考虑单笔业务的风险和资产组合效应之后，可依据RAROC衡量资产组合的风险与收益是否匹配，及时对RAROC指标出现明显不利变化趋势的资产组合进行处理
，RAROC指标可用于目标设定、业务决策、资本配置和绩效考核等
【答案】：B
11、在商业银行风险管理实践中，与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成原因更加复 杂和广泛，通常被视为一种综合性风险的是（　　　）。




【答案】：D
12、国际会计准则对金融资产划分的优点不包括（　　　）。

、计量、记录和报告等程序严格界定了进人四类账户的标准、时间和数量，以 及在账户之间变动、终止的量化标准

、基础信息支持
【答案】：C
13、（2020年真题）某商业银行新规定了风险限额管理办法，对于出现超限额情况时具体处理流程做了规定，其中最不恰当的是（ ）。
，风险管理部门均应当向行领导请示



【答案】：A
14、下列关于公允价值的说法，不正确的是（　　　）。


，则不应该用于计量公允价值
，公允价值不存在
【答案】：D
15、以下属于适应有关客户信用风险监测的预警管理的是（　　）。




【答案】：B
16、某公司2016年流动资产合计3000万元，其中存货1500万元，应收账款1500万元，流动负债合计2000万元，则该公司2016年流动比率为（　　　）。




【答案】：C
17、以下属于经济资本计量对象的是()




【答案】：C
18、下列关于国别风险限额和集中度管理的说法，错误的是（）。

，即净敞口限额
、业务机会两个因素确定
，以防止头寸过分集中于某国家或地区
【答案】：C
19、在资本供给方面，一般情况下应以（　　）合格标准为准，适当考虑可以使用的资本工具等确定。




【答案】：B
20、以下哪个不属于对信用风险的经济资本管理的主要环节()
，提出全行的经济资本总量和增量控制目标，对分行进行初次分配

，总行以此在各业务部门之间进行协调平衡分配
，对信用风险经济资本增量的一定百分比进行战略性分配
【答案】：B
21、（　　）年，中国银监会发布了修订后的《商业银行内部控制指引》。




【答案】：D
22、下列风险管理策略中，对管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的是()。




【答案】：D
23、专题报告应反映的主要内容不包括()。




【答案】：D
24、 在声誉风险管理中，下列哪项不是董事会及高级管理层的责任 （　　）




【答案】：C
25、下列关于资本监管的要求，说法正确的是（　　）。
％
％
％
—％
【答案】：B
26、下列行业风险预警因素中，不属于行业环境风险因素的是()。




【答案】：D
27、( )是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。




【答案】：A
28、下列关于商业银行业务外包的概述，最不恰当的是（　　　）。

、信誉状况和独立程序进行评估


【答案】：C
29、偿债比例指标衡量一国短期的外债偿还能力，这个指标的限度是（　　）。
％～20％
％～25％
％～35％
％～30％
【答案】：B
30、下列对银行业机构信息披露要求的说法，不正确的是()。



，银行应进行并表披露
【答案】：A
31、资产负债表上银行总资产减去总负债后的剩余部分即为（）。




【答案】：C
32、（2020年真题）下列对商业银行久期缺口的描述，恰当的是（　　　）。
，久期缺口为正值
，久期缺口为负值
，久期缺口为零

【答案】：A