2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库附参考答案（模拟题）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、下列属于客户评级的专家判断法的是()。




【答案】：D
2、某企业2019年销售收入为6亿元，销售成本为3亿元，2019年年初应收账款为1．4亿元，2019年年末应收账款为1亿元，则该企业2019年应收账款周转天数为（　　　）天。




【答案】：B
3、（2018年真题）假设其他条件保持不变，则下列关于商业银行利率风险管理的表述中，正确的是（　　　）。
％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

，则该交易不存在利率风险
，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益
【答案】：B
4、（2019年真题）（　　　）是银行从事经营活动必须注入的资金，可以用来吸收银行的经营亏损，缓冲意外损失，保护银行的正常经营，为银行的注册、组织营业以及存款进入前的经营提供启动资金等。




【答案】：A
5、利用警兆指标合成的风险指数进行预警的方法是()。




【答案】：D
6、按照由表及里的原则，操作风险具体可划分为非流程风险、流程环节风险和（　　　）。




【答案】：A
7、下列对单一客户授信集中度中集团客户特征的表述，不正确的是（　　　）。
、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属 关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的

制的
，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集 团客户进行授信管理的
【答案】：C
8、某商业银行在期末对企业客户评级进行分析时发现，年初被评为AA级的1000个客户中，年内发生违约的客户有5个，则下列表述中正确的是（）。
%
%
%
%
【答案】：D
9、施工设计未注明试压合格标准，，需稳压（　　　）。




【答案】：D
10、首席风险官的聘任和解聘由（　　）负责并及时向公众披露。




【答案】：A
11、室外摄像机要备有（　　　），摄像机外壳和视频电缆一样对地（　　　）。




【答案】：A
12、( )是目前最恰当的声誉风险管理方法。


，采取抓大放小的原则
，确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理
【答案】：D
13、在某一时点上，投资期限越长，收益率越低表示为()收益率曲线。




【答案】：C
14、商业银行最基本、最常见的风险识别方法是（）。




【答案】：C
15、《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供三种操作风险经济资本计量方法，其中不包括（　　　）。




【答案】：D
16、下列属于情景分析范围中微观情景的是()。




【答案】：D
17、（2018年真题）监管部门通过（　　　）等监督检查手段，实现对商业银行风险的及时预警、识别和评估，确保商业银行风险得以有效控制、处置。




【答案】：A
18、下列有关流动性监管核心指标的计算公式，正确的是（　　　）。
=流动性负债余额/流动性资产余额X100%
=在中国人民银行超额准备金存款/人民市各项存款期末余额X100%
=核心负债期末余额/核心期末余额X100%
=(流动性缺口+未使用不可撤销承诺)/到期流动性资产X 100%
【答案】：D
19、风与空调工程的调试和调整目的是（　　　）。
、风速、风压及温度和湿度等调整到设计预期值或用户满意值
、风速、风压及温度和湿度等调整到设计预期值或用户满意值
、风速、风压及温度和湿度等调整到设计预期值或用户满意值
、风速、风压及温度和湿度等调整到设计预期值或用户满意值
【答案】：A
20、金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险是（　　）。




【答案】：C
21、下列属于战略风险识别中观层面内容的是()。



、高收益的业务
【答案】：D
22、信用风险经济资本是指（　　　）。
，为了应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失和预期损失而应该持有的资本金
，为了应对未来一定期限内信用风险资产的非预期损失而应该持有的资本金
，为了应对未来一定期限内信用风险资产的预期损失而应该持有的资本金

【答案】：B
23、外汇（??）是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。




【答案】：B
24、政治风险是影响银行操作风险的外部事件之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政 府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是（　　　）。



，商业银行调整有关政策
【答案】：D
25、（2018年真题）商业银行用一年期外币存款作为一年期外币贷款的融资来源，存款按照伦敦同业拆借利率每月重新定价一次，而贷款按照美国国库券利率每月重新定价一次，则该资产负债结构最主要面临（　　　）。




【答案】：D
26、（2018年真题）假设某商业银行总资产为1000亿元，资产加权平均久期为6年，总负债900亿元，负债加权平均久期为5年，则该银行的资产负债久期缺口为（　　　）年。

B.-

D.-1
【答案】：A
27、某商业银行在给甲企业发放贷款时，乙企业为甲企业提供了第三方担保，此商业银行运用了（　　　）策略。




【答案】：A
28、下列关于战略风险管理的基本做法，正确的是()。



，支持发展目标和股东价值的实现
【答案】：C
29、某银行分支机构一年的贷款总收入为8千万元，各项费用支出是6千万元，预期损失为2百万元，用来抵押非预期损失的经济资本为1亿元，则该机构经风险调整的资本收益率(RAROC)是()。
％
％
％
％
【答案】：B
30、通常情况下，下列商业银行资产的流动性自高至低排序正确的是()。
A.(2)(1)(4)(3)
B.(1)(2)(4)(3)
C.(2)(1)(3)(4)
D.(1)(2)(3)(4)
【答案】：B
31、（2018年真题）商业银行具有相同或相似属性业务风险敞口过大而表现出的风险为（　　　），该风险为流动性风险的主要诱因之一。




【答案】：B
32、下列关于《巴塞尔新资本协议》及其信用风险量化的说法，不正确的是（　　　）。
：标准法和内部评级法
、市场风险、操作风险三大主要风险来源
《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资产充足率的方法
、监督检查、市场约束三大支柱
【答案】：C
33、下列属于市场风险的计量模型的是（　　　）。




【答案】：D
34、监控／报告是容易引起操作风险的内部流程因素之一。错误监控／报告指商业银行监控／报告流程不明确、混乱，负责监控／报告的部门职责不清晰，相关数据／信息不全面、不及时、不准确。造成未履行必要的()或者外部汇报不准确。




【答案】：C