2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库附参考答案（a卷）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、( )相对于业务经营部门的独立性是建设市场风险管理体系的关键。




【答案】：C
2、下列业务中包含了期权性风险的是（　　　）。




【答案】：C
3、因（　　）的消灭而进行的登记称为注销登记。




【答案】：B
4、下列不属于增长能力指标的是( )。




【答案】：B
5、因处分抵押财产涉及国有土地使用权转让的，申请人不包括（　　）。




【答案】：B
6、（2018年真题）“不要把所有的鸡蛋放到同一个篮子里”的经典投资格言体现的是（　　　）的风险管理策略。




【答案】：C
7、A银行的外汇敝口头寸如下：美元多头180，英镑多头430，法国法郎空头390，瑞士法郎空头130，则用短边法计算的A银行持有的外汇的总敞口头寸为()。




【答案】：A
8、质量保证是指（　　　）。




【答案】：D
9、下列可能会对银行造成损失的事件中，不属于操作风险的是()。




【答案】：C
10、（2018年真题）某商业银行通过操作风险与控制自我评估（RCSA），发现网点A的效益不高、操作风险暴露较为严重，决定撤并该网点，这种风险管理方式属于（　　　）。




【答案】：D
11、巴塞尔委员会于（ ）公布了第三版《银行公司治理原则》。




【答案】：B
12、能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动的 长期影响进行评估的分析方法不包括（　　　）。




【答案】：D
13、( )作为一种特殊的信用风险，是指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。




【答案】：D
14、商业银行从同业机构交易对手获得的资金占总负债的比例指的是( )。




【答案】：D
15、下列关于《巴塞尔新资本协议》及信用风险量化的说法，不正确的是（　　）。
：标准法和内部评级法
、市场风险、操作风险三大主要风险来源
《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资本充足率的方法
、监督检查、市场约束三大支柱
【答案】：C
16、（2018年真题）2008年年初，法国兴业银行因为未授权交易而在金融衍生产品市场损失惨重，该事件提示了商业银行在操作风险管理等领域普遍存在的严重问题。据此下列关于操作风险的表述中，错误的是（　　　）。


，包括建立独立风险管理部门

【答案】：A
17、事中质量控制的策略是（　　　）。
，重点控制工序质量
，且施工准备工作要贯穿施工全过程中


【答案】：A
18、风险评估主要包括对全面风险管理框架的评估和()




【答案】：D
19、通常在商业银行实际运营情况下，下列对资产负债表期限结构的表述最恰当的是（ ）。




【答案】：D
20、操作风险损失数据的收集步骤不包括（ ）。




【答案】：A
21、风险偏好指标是银行经营管理中的关键核心指标，指标值应保持相对稳定，不宜频繁调整，以保证银行业务的平稳发展。这体现的是风险偏好指标值确定的( )原则。




【答案】：A
22、 商业银行在产品主管部门在新产品／业务研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程是指（　　　）。
／业务风险评估
／业务风险识别
／业务风险控制
／业务风险计量
【答案】：B
23、设计良好的关键风险指标体系要满足整体性、重要性、敏感性、可靠性原则。其中，( )原则是指监控工作要提示重点地区、重点业务、关键环节的操作风险隐患，反映全行操作风险的主要特征。




【答案】：A
24、工程的承包合同主要指（　　　）。




【答案】：A
25、土地使用期限审核是指土地权利人以出让或转让方式取得的国有土地使用权的，其使用期限（　　）。




【答案】：A
26、（2020年真题）商业银行采用信用风险内部评级法初级法时，，其他非零售风险暴露的有效期限是（　　　）年。




【答案】：C
27、一般来说，商业银行规模越大，抵抗风险的能力（　　　），商业银行可能面临的风险因素( )，对其声誉的潜在威胁( )。
；越少；越小
；越多；越大
；越多；越大
；越少；越大
【答案】：C
28、（2022年7月真题）资本充足率是监管部门限制银行过度承担风险，保证金融市场稳定运行的重要工具，下列关于我国商业银行资本充足率的表述正确的是（）。
、市场风险、操作风险和流动性风险加权资产

《巴塞尔Ⅲ最终方案》计算各级资本和扣除项

【答案】：D
29、下列各项不属于商业银行业务外包的是（　　　）。




【答案】：D
30、操作风险损失数据的收集的步骤不包括( )。




【答案】：A
31、下列有关风险控制与缓释流程的说法，有误的是（　　）。
／缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致
／收益要求
、风险定价和制定应急预案
，并重新完善风险管理程序
【答案】：C
32、（2019年真题）交易双方按事先约定价格，在未来某一日期交割一定数量标的物的金融市场业务交易产品，通常是非标准化的场外交易产品，合约标的物可以包括外汇、利率、商品等各类形式的基础金融产品。则该类市场风险控制属于（　　　）。




【答案】：D
33、当市场利率变动时，银行资产价值和负债价值的变动方向与市场利率的变动方向(?)，?而且资产与负债的久期越(?)，资产与负债价值变动的幅度越大，利率风险也就越高。
；长
；长
；短
；短
【答案】：A
34、经济资本的重要意义在于强调资本的(?)，即占用资本来防范风险是需要付出成本的。




【答案】：A
35、商业银行过度依赖于掌握商业银行大量技术和关键信息的外汇交易员，由此则可能带来（　　　）。




【答案】：D