2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库带答案（基础题）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、根据监管要求，下列不属于第二支柱核心内容的是()。




【答案】：D
2、强调通过加强资产分散化、抵押、项目调查等手段来提高商业银行的安全度的风险管 理阶段的是（　　　）。




【答案】：B
3、土地他项权利注销登记，其注册登记在宗地原《土地登记卡》上进行，在“登记的其他内容及变更登记事项”栏土地他项权利登记条款上加盖（　　）印章。




【答案】：D
4、若其他条件保持不变，下列关于商业银行利率风险的说法，正确的是（　　）。
，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险
，其债券利率风险增加
【答案】：B
5、银行风险监管指标的设计核心是()。




【答案】：D
6、《巴塞尔新资本协议》规定，商业银行核心资本充足率不得低于（　　　）。
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【答案】：B
7、 以下关于声誉风险管理的最佳实践操作的说法，正确的是（　　）。①推行全面风险管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准略；②确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。③建立严密的声誉风险管理制度，主要以基层工作人员的良好执行为基础。
①
②
C.①和②
D.①、②、③
【答案】：C
8、投资者A期初以每股30元的价格购买股票100股，半年后每股收到0．4元现金红利，同时卖出股票的价格是32元，则在此半年期间，投资者A在该股票上的百分比收益率为（　　）。
％
％
％
％
【答案】：D
9、（2018年真题）在商业银行流动性风险管理中，流动性覆盖率为优质流动性资产储备与未来（ ）日现金净流出量之比。




【答案】：B
10、《商业银行资本管理办法（试行）》规定（??）负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作，确保资本与业务发展、风险水平相适应，落实各项监控措施，定期评估资本计量高级方法和工具的合理性和有效性。




【答案】：D
11、（　　　）是编制同期的各种生产资源需要量计划的重要依据。



、实施和控制
【答案】：A
12、下列对于久期公式的理解，不正确的是（ ）。




【答案】：D
13、在进行风险与控制自我评估工作时，应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主，即自我评估工作要坚持（　　）原则。




【答案】：A
14、下列属于商业银行客户风险基本面指标的是（　　）。




【答案】：A
15、企业2017年流动资产合计为3000万元，其中存货为1500万元，应收账款1500万元，流动负债合计2000万元，则该公司2017年速动比率为（ ）。




【答案】：C
16、（2019年真题）从广义上讲，与法律风险密切相关的有（　　　）。




【答案】：B
17、 根据国土资源部相关规定，对于采取租赁方式供应工业用地的，所确定的年租金按照一定的还原利率修正到法定最高出让年期的价格，还原利率不得低于同期中国人民银行公布的人民币（　　）年期存款利率。




【答案】：C
18、商业银行办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向( )报告。




【答案】：D
19、下列关于流动性风险的说法，不正确的是（ ）。
、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险



【答案】：A
20、 应设立首席信息官，直接向（　　）汇报，并参与决策。




【答案】：C
21、（2018年真题）下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（　　　）。




【答案】：B
22、KRI是指( )。




【答案】：A
23、 银行的审计部门应当至少每()一次对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。




【答案】：D
24、下列关于健康有效的合规管理文化，说法错误的是（　　　）。




【答案】：C
25、操作风险资本计量方法中将银行视为一个整体来衡量其操作风险的是( )。




【答案】：B
26、我国监管机构要求商业银行2013年起执行《商业银行资本管理办法(试行)》。这一要求在显著改变商业银行的经营管理方式的同时，短期内也可能导致其盈利能力面临新的挑战，其属于商业银行面临的( )。




【答案】：B
27、施工方案比较采用比较的方面不包括（　　　）。




【答案】：D
28、下列关于留置的说法，不正确的是()。
、运输合同等主合同
、违约金、损害赔偿金、留置物保管费用，但不包括实现留置权的费用
，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权依照法律规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿

【答案】：B
29、由操作人员对自己的施工作业或已完成的分部分项工程进行自我检验，自我把关，及时消除缺陷，以防止不合格品进人下道作业的质量检查形式是（　　　）。




【答案】：A
30、（2019年真题）（　　　）是指商业银行能够以合理成本通过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力。




【答案】：B
31、A企业2010年销售收入为100亿元，净利润为25亿元，2010年年初总资产为280亿元，2010年年末总资产为220亿元，则该企业2010年的总资产收益率为()。
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【答案】：D
32、某商业银行当期在央行的超额准备金有款为43亿元，库存现金为11亿元，若该行当期各项存款金额为2138亿元，则该银行超额准备金率为()。
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【答案】：A
33、利率互换发生的前提是()。
，进而产生了融资时的比较优势



【答案】：A
34、稳健银行公司治理所共同遵循的八项基本原则不包括()。
，清楚理解其在公司治理中的角色，有能力对银行的各项事务作出正确的判断
，并监督其在全行的传达贯彻
、外部审计师及各内部指控部门的作用
、长期目标和战略、控制环境相一致
【答案】：B