2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库【考试直接用】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、（　　）被定义为未来结果出现收益或损失的（　　）。
；确定性
；不确定性
；不确定性
；确定性
【答案】：B
2、下列机电安装施工过程中，属于特殊过程的是（　　　）。




【答案】：A
3、如果1年期零息国债收益率是10％，某公司零息债券一年期承诺收益率是15％，违约损失率是100％，那么根据KPMG风险中性定价模型得出的违约概率是（　　）。




【答案】：B
4、外部审计的侧重点为( )。




【答案】：A
5、一个典型和完整的洗钱过程不包括（　　　）




【答案】：C
6、金融衍生品市场所具有的两个最基本的经济功能是（）。




【答案】：C
7、《商业银行资本管理办法（试行）》对国内系统重要性银行的附加资本要求是（）。
%
%
%
%
【答案】：A
8、商业银行资产的流动性是指（　　　）。



，动负债的值的大小
【答案】：A
9、国家风险是由（　　）引起的，超出了（　　）的控制范围。
，国家
，债权人
，国家
，债权人
【答案】：D
10、假设目前收益率曲线是向上倾斜的，如果预期收益率曲线保持不变，则以下四种策略中，最适合理性投资者的是()。


，卖出期限较长的金融产品

【答案】：B
11、假设资本要求（K)为2%，违约风险暴露（EAD)为10亿元，则根据《巴塞尔新资本协 议》，风险加权资产(RWA)为（　　　）亿元。
. 5

. 5

【答案】：C
12、下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是()。




【答案】：D
13、（2018年真题）商业银行用一年期外币存款作为一年期外币贷款的融资来源，存款按照伦敦同业拆借利率每月重新定价一次，而贷款按照美国国库券利率每月重新定价一次，则该资产负债结构最主要面临（　　　）。




【答案】：D
14、商业银行员工在代理业务操作中，以下行为易造成操作风险的是（ ）。


，再纳入银行大账核算
，对业务风险进行必要的提示
【答案】：C
15、在金融危机条件下，绝大多数金融机构出售资产换取现金的能力显著下降，而拥有良 好声誉的金融机构反而从中获益，其根本原因在于（　　　）。




【答案】：D
16、在信用风险管理过程中，商业银行需要使用反映客户盈利能力、营运能力、资产流动性等情况的财务指标来进行客户信用风险识别，以下各财务比率不属于盈利能力指标的是（　　）。




【答案】：A
17、 流动性风险监测与控制的主要工作不包括()。




【答案】：B
18、下列不属于关键风险指标监控的原则的是(?)。




【答案】：B
19、（2018年真题）在商业银行风险管理实践中，与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成原因更加复杂和广泛，通常被视为一种多维风险的是（　　　）。




【答案】：D
20、（2018年真题）（　　　）是商业银行监管的首要环节，是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。




【答案】：B
21、下列关于施工成本控制的说法，不正确的是（　　　）。

，并寻求进一步降低成本的途径


【答案】：B
22、商业银行面对信息技术基础设施严重受损以影响正常业务运行的风险，不可以通过()来进行风险缓释。




【答案】：D
23、现金头寸指标越高，意味着商业银行有较好的流动性。现金头寸指标等于(?)。
÷总资产
B.(现金头寸+应收存款)÷总资产
÷总负债
D.(现金头寸+应收存款)÷总负债
【答案】：B
24、()对股东大会负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。




【答案】：A
25、我国流动性风险监管中，存贷比的限额值是（ ）。
％
％
％
％
【答案】：B
26、柜台业务操作风险控制要点不包括（　　）。
，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险

，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用
，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平
【答案】：C
27、下列不属于经营绩效类指标的是




【答案】：B
28、确定和区分土地权利归属的惟一标识是（　　）。




【答案】：D
29、企业管理层是（　　　）。
，着眼于体现效益中心的管理职能
，体现现场生产成本控制中心的管理职能
，体现现场生产成本控制中心的监理职能
，着眼于体现效益中心的监督职能
【答案】：A
30、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（　　）类别。




【答案】：B
31、基本指标法操作风险资本等于银行前（　　　）年总收入的平均值乘上一个固定比例。




【答案】：A
32、风险管理评级是对银行风险管理系统，即( )的政策、程序、技术等的完整性、有效 性进行评价定级的过程。
、计算、监管和防范风险
、计算、监测和控制风险
、计算、监管和控制风险
、计算、监测和防范风险
【答案】：B
33、假设某商业银行的信货资产总额为300亿元,若所有借款人的违约概率都是2%,违约回收率为30%,则该商业银行信贷资产的预期损失是（ ）亿元.




【答案】：A
34、项目管理层是（　　　）。
，体现现场生产成本控制中心的监理职能
，着眼于体现效益中心的监督职能
，着眼于体现效益中心的管理职能
，体现现场生产成本控制中心的管理职能
【答案】：D
35、信息披露的原则不包括（　　）。




【答案】：C