2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库及参考答案【黄金题型】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、为了确保银行的财务报告公允地反映公司的财务状况以及公司在各重要方面的表现，董事会和高级管理层可用外部审计师，下列关于外部审计目的的表述，错误的是()。




【答案】：D
2、甲企业和乙企业都是商业银行的客户，甲企业的信用等级高于乙企业的信用等级，商业银行对乙企业的贷款利率高于甲。这种风险管理的策略是（）。




【答案】：B
3、商业银行精确计提市场风险资本的前提和基础是（）。




【答案】：A
4、有效的战略风险管理应当定期采取()的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案。




【答案】：B
5、在合同期限错配表中，银行在特定时间内期限错配金额等于（　　　）。




【答案】：B
6、投资者A期初以每股30元的价格购买股票l00股，半年后每股收到0．4元现金红利，同时卖出股票的价格是32元，则在此半年期间，投资者A在该股票上的百分比收益率为()。
％
％
％
％
【答案】：D
7、利用5年期政府债券的空头头寸为10年期政府债券多头头寸进行保值，当正向收益 率变陡时，该10年期政府债券的市场价格（　　　）。




【答案】：B
8、下列可能会对银行造成损失的事件中，不属于操作风险的是()。




【答案】：C
9、主要对资产负债表和损益表进行分析的方法是（　　）。




【答案】：C
10、银行体系不可消除的内生因素是()。




【答案】：C
11、（ ）通常为一定历史时期内损失的平均值。




【答案】：A
12、 在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的方法是（　　）。




【答案】：B
13、《巴塞尔新资本协议》指出，在信用风险评级标准法中，零售类资产根据是否有居民房 产抵押分别给予（　　　）、35%的权重。
%
%
%
%
【答案】：B
14、（2018年真题）主权债务人遗漏或延迟支付本金和／或利息的行为是（　　　）。




【答案】：C
15、 （　　）是按监管当局的要求计算的资本，商业银行应满足监管的最低要求。




【答案】：A
16、柜面业务操作风险控制措施不包括( )。
，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险
，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息
，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用
，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平
【答案】：C
17、与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（　　　）。
、非盈利性和可转化性
、非盈利性和可转化性
、盈利性和不可转化性
、非盈利性和不可转化性
【答案】：B
18、《商业银行财务报表附注特别规定》对上市银行的（　　　）内容的披露做了非常详细的 规定。
、逾期贷款、呆账贷款
、逾期贷款、呆滞贷款
、逾期贷款、呆账贷款
、逾期贷款、呆滞贷款
【答案】：B
19、施工企业内部通过奖励或惩罚经济手段进行施工项目的进度控制方法属于（　　　）。




【答案】：B
20、以下哪一阶段的金融理论被称为华尔街的第一次数学革命()




【答案】：B
21、（　　　）应按季计提，一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的1％。




【答案】：B
22、土地他项权利注销登记，其注册登记在宗地原《土地登记卡》上进行，在“登记的其他内容及变更登记事项”栏土地他项权利登记条款上加盖（　　）印章。




【答案】：D
23、假设某风险资产的预期收益率为8%，，同期国债的无风险收益率为4%。如果希望利用该风险资产和国债构造一个预期收益率为6%的资产组合，则该风险资产和国债的投资权重分别为（ ）。
%，60%
%，80%
%，70%
%，50%
【答案】：D
24、风险监管核心指标分为三个主要类别，下列选项不是这三个类别的是（）。




【答案】：B
25、商业银行识别风险的最基本、最常用的方法是（　　　）。




【答案】：C
26、交易账户中的项目通常按()计价，当缺乏可参考的()时，可以按()。
；市场价格；模型定价
；交易价格；模型定价
；模型定价；市场价格定价
；市场价格；交易价格定价
【答案】：A
27、土地登记依法原则的含义不包括（　　）。


、法规和政策规定，任何单位和个人都不能随意夸大或缩小土地登记的效力

【答案】：B
28、商业银行对新发放的30亿元贷款的流动性准备是（ ）。




【答案】：D
29、()是国内企业／机构类业务最重要的部分，也是国内商业银行最主要的商业银行业务种类之一。




【答案】：C
30、（　　）是指信用风险管理者通过各种监控技术，动态捕捉信用风险指标的异常变动，判断其是否已达到引起关注的水平或已经超过阈值。




【答案】：C
31、在现代金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的描述，最不恰当的是（）。




【答案】：C
32、下列不属于银行建立流动性应急机制主要原因的是（　　　）。




【答案】：C
33、（2018年真题）商业银行下列部门中属于风险管理第二道防线的是（　　　）。




【答案】：C
34、在商业银行业务外包管理活动中，( )负责外包活动的日常管理，包括尽职调查、合同执行情况的监督及风险状况的监督。




【答案】：D
35、风险报告的职责不包括（　　　）。

、流程和职能单元之间的风险独立


【答案】：B
36、（2018年真题）关联交易是指发生在集团内（　　　）之间的有关转移权利和义务的事项安排。




【答案】：C