2025年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库及答案【真题汇编】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、《民法通则》规定，（　　　）可以开办个人理财业务。




【答案】：D
2、白先生的儿子今年刚上初一。白先生目前持有银行存款3万元。他现在开始着手为儿子的大学费用进行理财规划。目前大学一年的费用为10000元，通货膨胀率为6％。为此，他就有关问题咨询理财师。




【答案】：A
3、商业银行对于销售的非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括（　　　）。
，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资
，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资
，您应充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担有限责任
，充分了解并清楚知晓本产品的风险
【答案】：B
4、理财规划书的主要内容包含客户家庭基本信息，客户家庭基本信息不包括()。
、出生年月日
、联系方式，包括邮箱地址、联系电话
、长期理财目标

【答案】：D
5、下列收藏品中，最适合普通投资者进行投资的是（　　　）。




【答案】：D
6、退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括（　　　）。




【答案】：D
7、商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，下列做法不正确的是（　　　）。
、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估
，只需对所代理的产品进行一定程度的分析，并对相关产品的风险收益预测数据进行大致的推测即可
，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告
，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料
【答案】：B
8、教育投资规划中（ ）是针对自身的职业晋升和个人发展而进行专业和技术方面的继续教育。




【答案】：C
9、上官夫妇目前均刚过35岁，打算20年后即55岁时退休，估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为8万元(退休后每年初从退休金中取出当年的生活费用)。考虑到通货膨胀的因素，夫妇俩每年的生活费用预计会以年4％的速度增长。夫妇俩预计退休后还可生存25年，现在拟用20万元作为退休基金的启动资金，并计划开始每年年末投入一笔固定的资金进行退




【答案】：C
10、再保险的基本职能是( )。




【答案】：A
11、小王开车去银行给父母汇款，因银行门口停车位已满，小王决定暂时停在路边，打算办完汇款后马上开走，等业务办理完毕后发现，车上已被贴条，要求小王到相关部门缴纳罚款。上述情况中涉及到的家庭支出是（ ）。
、其他支出
、理财支出
、理财支出、其他支出
、其他支出
【答案】：D
12、随看高等教育产业化的发展，近年来高等教育收费水平越来越高。韩女士见周围的同事都很早就开始给自己的子女准备高等教育金，也开始考虑尽早筹备儿子的高等教育费用。韩女士的儿子今年8岁，刚上小学二年级，学习成绩一直不错， 预计18岁开始读大学。由于对高等教育不太了解，同时也不太清楚教育规划的工具及其运用，因此想就有关问题向理财师咨询。




【答案】：D
13、张勇夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且张勇夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。根据这些描述，他们所处的生命周期的阶段是（　　　）。




【答案】：C
14、一般而言，下列资产最适合用于家庭日常基本开支的是（　　）




【答案】：B
15、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为(　　)。




【答案】：C
16、李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素，李先生的退休规划要求如下：①预计李先生退休后每年需要生活费11．5万元；②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生可以活到82岁；③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金；④采用定期定额投资方式；⑤退休前投资的期望收益率为6．5％；⑥退休后投资的期望收益率为4．5％。




【答案】：D
17、人身保险合同中，关于受益人的规定，下列说法错误的是( )。



，可以由其监护人指定受益人
【答案】：B
18、下列选项中，不符合期货交易制度的是（　　　）。



、客户违规时，交易所会对有关持仓实行强制平仓
【答案】：B
19、小王是一名销售人员，根据小王与公司签订的劳动合同，每月小王有3000元基本工资，月度绩效奖金，车补500元，特殊津贴500元。今年6月，小王成功营销大客户，当月月度绩效奖金为5万元，且由于小王的业绩，公司决定给予价值10万元的股份。小王6月工资、薪金所得的课税基数为（ ）元。




【答案】：D
20、按照资产特征、投资需求等方面可将中小企业主进行简单地分类，不同类别的中小企业主在理财需求和理财渠道偏好上具有明显的差异。其中，以财富增值为主要理财目标，但普遍对自己的风险承受能力不清楚，企业经营过程中有一定的融资需求，希望及时了解有关行业信息。在渠道上倾向于物理网点和网上银行，喜欢通过论坛和讲座获取信息的中小企业主为（　　　）。




【答案】：D
21、（　　）是指保险公司对被保险机动车发生道路事故造成本车人员、被保险人以外的受害人的人身伤亡、财产损失，在责任限额内予以赔偿的强制性责任保险。




【答案】：B
22、收入支出表内各项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构。收入结构的分析通常能显示一个家庭的（　　）。




【答案】：B
23、下列不属于影响获得国家基本养老金因素的选项是（）。




【答案】：C
24、股指期货是为管理股市风险，尤其是（　　　）而产生的。




【答案】：B
25、根据中小企业主的人群分类特征，一般而言，（ ）类型的中小企业主经常与资金方打交道，对投资感兴趣，并精通投资，且通常具有多年的资本运作经验，对银行依赖度很低。




【答案】：D
26、李先生家庭收入支出情况如表8—3所示。

％
％
％
【答案】：C
27、信用期的制定一般按（）先后顺序制定。
A.（2）（1）（3）
B.（1）（2）（3）
C.（2）（3）（1）
D.（1）（3）（2）
【答案】：A
28、王先生今年45岁，是某大型国有企业的销售部经理。王先生对养老保险问题知之甚少，但是随着年龄的增长，王先生开始越来越多地考虑退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金，但是王先生并不清楚养老保险具体是怎么回事，自己退休后的生活有多大程度的保障。为此，王先生就相关问题向理财师进行咨询。




【答案】：B
29、专门整理、收集客户与公司联系的所有信息是指（　　　）。




【答案】：B
30、李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式进行。为此，他向理财师咨询有关问题。




【答案】：D
31、上官夫妇目前均刚过35岁，打算20年后即55岁时退休，估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为8万元(退休后每年初从退休金中取出当年的生活费用)。考虑到通货膨胀的因素，夫妇俩每年的生活费用预计会以年4％的速度增长。夫妇俩预计退休后还可生存25年，现在拟用20万元作为退休基金的启动资金，并计划开始每年年末投入一笔固定的资金进行退




【答案】：B
32、2015年，张先生在国家扩大内需政策的鼓舞下，购买了一辆价值10万元的小轿车。深知交通事故风险的张先生找到甲财产险公司为其爱车投保了一份保险金额为5万元的财产险。投保后不久，张先生感觉投保金额太低，于是他又找到乙、丙财产险公司为其爱车投保了财产险，保险金额分别为10万元和15万元，这样张先生就“放心了”。




【答案】：B