2025年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库附答案（夺分金卷）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、 王先生夫妇年龄相差不大，打算购买年金型的保险。则王先生夫妇购买( )比较合适。




【答案】：A
2、赵先生打拼多年，积累大量财富，终身未婚，膝下有一养子，另有一个亲姐姐。赵先生临终前未留下任何遗嘱，回答下列问题。




【答案】：A
3、再保险的基本职能是( )。




【答案】：A
4、下列选项中，属于中小企业主性格特征的是（　　　）。




【答案】：A
5、资产组合理论表明，资产间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低(　　)。




【答案】：C
6、根据《民法通则》规定，民事活动中最核心、最基本的原则是（　　　）。




【答案】：D
7、商业银行开展保证收益理财计划等个人理财业务，应向(　)申请批准。




【答案】：C
8、人身保险合同中，关于受益人的规定，下列说法错误的是()。?


，被保险人的法定继承人即为受益人
，受益人不负交付保险费的义务，保险人也无权向受益人追索保险费
【答案】：B
9、杨先生夫妇都是研究生毕业的医生，杨先生31岁，太太30岁，杨先生每月收入15000元，太太8500元。有一个2岁的可爱宝宝，目前的开销还不大，由父母带养，每月支出大概1000元；家庭的每月基本生活开销维持在7000元左右，有一套90平米的房子，房款80


，意外险和健康险等

【答案】：A
10、下列关于资本资产定价模型的假设，错误的是（　　　）。




【答案】：A
11、彭教授准备将自己多年来的学术成果交给一家出版社出版，预计稿酬所得为18000元。




【答案】：A
12、与其他短期理财目标相关的现金流支出预算属于( )。




【答案】：C
13、直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或者企业与个人之间进行的，这体现了直接融资的（　　　）。




【答案】：C
14、在评价劳务分包方的施工与资源保障能力时，应重点考察（　　　）。




【答案】：B
15、以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（　　　）。
、国债、保险等为主
、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况
、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化
，不因风险的存在而放弃投资机会
【答案】：B
16、市民李某喜迁新居，想安装一台淋浴热水器。他跑遍市场，咨询数家后，决定选择某厂生产的上过责任保险的品牌。最近耳濡目染不少家用淋浴器发生意外事故，厂家推说是顾客安装不当，安装公司又说是产品质量不过关，谁也不愿负责，倒霉的只能是消费者。李某想：我买你上了保险的品牌，找专业公司来安装，严格按说明书操作，万一有意外，也算有办法讨回公道。于是他这么做了，结果用得很放心。




【答案】：C
17、王先生今年30岁，在一家大公司工作，该公司效益较好，于今年成立了企业年金理事会，开始企业年金计划，要分别委托一家公司作为投资管理人，一家商业银行作为托管人和账户管理人。


，企业应当与职工一方通过集体协商确定，并制定企业年金方案
，新单位也有企业年金计划，王先生可将原年金账户资产转移至新的账户
【答案】：B
18、教育储蓄是以()方式计息。




【答案】：D
19、下列产品中，（　　　）不是黄金投资的理想渠道。




【答案】：B
20、在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和（　　　）。




【答案】：B
21、下列关于代理的说法，错误的是（　　　）。

，通过代理人实施民事法律行为

，不得代理
【答案】：C
22、下列不属于财富传承需求产生原因的是（ ）。

、形式多


【答案】：D
23、偿付比率反映的是还债能力的高低，一般在（ ）以上为宜。
％
％
％
％
【答案】：D
24、在家庭财务状况分析中，下列表述最不恰当的是（）。




【答案】：D
25、总承包企业的（　　　），根据自有劳动力数量，进行劳动力平衡，确定缺口量，提出解决途径。




【答案】：A
26、由于教育投资周期较长，大额提取往往发生在后期子女读大学期间，有的家长在前期家庭遇到临时财务困难或有其他大额消费时，难免会动用子女的教育储蓄投资。这违背了进行教育投资规划时，应遵循的( )原则。




【答案】：C
27、下列关于理财规划书的描述，错误的是（ ）。
，与客户无关
，但同时也要理财师能用通俗的文字做些介绍和解释

、分析结论和形式应前后一致
【答案】：A
28、下列不属于银行代理产品的是（　　　）。




【答案】：B
29、下列不属于投资收入的是（　　）。




【答案】：A
30、在（　　　）上，银行等金融机构之间进行短期的资金借贷，以调剂资金余缺。




【答案】：A
31、在( )的方式下，理财规划服务才能体现其实用性和专业性。




【答案】：B
32、关于客户信息收集的具体步骤，下列说法错误的是（　　　）。
，是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息
，告诉客户为什么要了解这些信息
，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息
，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息
【答案】：C
33、放式基金的交易价格主要取决于(　　)。




【答案】：C
34、甲在某公司工作，其主要任务是在某保险公司授权的范围内为保险公司代办保险业务。甲是保险公司的（　　　）。




【答案】：D
35、下列不属于法律途径解决工资纠纷的是（　　　）。




【答案】：A
36、某民营企业的老板杨先生，现年40岁，年收入约30万元，但不稳定。杨太太，现年38岁，某中学的特级教师，年收入在4万元左右，收入稳定，参加了社会保险。女儿杨扬今年13岁。杨先生的父亲与杨先生一家同住，现年70岁，无任何收入来源。



. 寿命和财产
【答案】：B