2025年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库及答案（名师系列）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、袁先生与李女士结婚三个月，李女士怀孕，预计9个月后孩子出生。




【答案】：A
2、（　　）是指单位或个人通过订立保险合同，将其面临的财产风险、人身风险和责任风险等转嫁给保险人的一种风险管理技术




【答案】：B
3、( )是为了保证家庭财产实现代际相传、安全让渡而设计的财务方案，也就是遗产规划。




【答案】：D
4、退休养老规划是理财规划中至关重要的部分，下列关于建立退休养老规划原则的说法错误的是( )。


，多估退休后收入，少估退休后支出

【答案】：C
5、在进行（　　　），项目部劳务人员应督促协助外施队伍及时到派出所办理暂住证。




【答案】：A
6、王先生和冯女士一家目前处于家庭成长期，其中，王先生今年50岁，为某公司高级管理人员；冯女士今年45岁，待业；儿子王华今年16岁，高中一年级学生。一家三口均身体健康，无家族病史。




【答案】：B
7、张强夫妇生有一子张瑞，一女张欣。两个孩子先后成家，张欣嫁给李明。由于张瑞在外地工作，张强夫妇一直住在张欣家里，由张欣夫妇照料。2012年张欣因意外事故不幸身亡，李明通知张瑞将父母接回家，但是张瑞一直以各种理由推脱，也不给付生活费。无奈之下，李明只好继续赡养岳父母。2015年，张强夫妇双双离开人世，留下了一笔遗产，关于遗产的分割问题，张瑞和李明产生了纠纷，二人诉至法院。




【答案】：C
8、一个投资组合风险大于平均市场风险，则它的口值可能为( )。




【答案】：D
9、理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备（　　　），以及相适应的风险管理能力。




【答案】：A
10、李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素，李先生的退休规划要求如下：①预计李先生退休后每年需要生活费11．5万元；②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生可以活到82岁；③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金；④采用定期定额投资方式；⑤退休前投资的期望收益率为6．5％；⑥退休后投资的期望收益率为4．5％。




【答案】：C
11、李某是名富商，有3个弟弟，其父亲健在。李某年轻时经历过两段婚姻史，与两任配偶各生个了一个女儿，目前与第二任配偶一起生活。另外他还有一个非婚生儿子。某日李某突然被检查出罹患癌症，为了避免家庭财产纠纷，他打算对自己咨询了理财师。




【答案】：D
12、进行技术分析的基础是（）。




【答案】：B
13、工资收入被认定为教育投资收益的一种体现，通常情况下，教育方面的投入和未来职场的收入呈(　　)关系。




【答案】：A
14、丁某投保了保险金额为80万元的房屋火灾保险。一场大火将该保险房屋全部焚毁，而火灾发生时该房屋的房价已跌至65万元，那么，丁某应得的保险赔款为( )万元。




【答案】：B
15、股票型基金以股票为主要投资对象，股票投资比重不得低于（　　　）。
％
％
％
％
【答案】：C
16、吴先生是一家公司的经理，今年35岁，妻子是小学老师，今年28岁，女儿3岁，刚刚上幼儿园。吴先生最近想购买寿险及健康险，于是找到理财经理进行咨询，吴先生家庭年收入40万元，年消费支出30万元，夫妻预计30年后退休，假设通货膨胀率为4%。




【答案】：B
17、王先生今年45岁，是某大型国有企业的销售部经理。王先生对养老保险问题知之甚少，但是随着年龄的增长，王先生开始越来越多地考虑退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金，但是王先生并不清楚养老保险具体是怎么回事，自己退休后的生活有多大程度的保障。为此，王先生就相关问题向理财师进行咨询。




【答案】：C
18、李先生(40岁)是某私企老板，年收入约30万元。李太太(38岁)是公务员，年收入在5万元左右。女儿小莉今年12岁。李先生的母亲与李先生一家同住，今年70岁，每月退休费1000元。
，不能送保险
，可以送保险
，受益人可以写自己
，不能用来送
【答案】：A
19、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的（　　　）个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。




【答案】：D
20、不可以申请公众责任保险的是（　　）




【答案】：D
21、分包合同价款的支付形式必须采用（　　　）形式办理。




【答案】：B
22、按照法律规定，法定继承人中的子女不包括（　　　）。




【答案】：B
23、下列关于代理的说法，不正确的是(　)。
，以被代理人的名义实施民事法律行为


，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理
【答案】：C
24、（　　　）是明确合同双方责任、权利和义务的法律文件，是劳务费结算的重要依据。




【答案】：C
25、（），国家颁布《劳动保险条例》，在企业内推行退休金制度。




【答案】：B
26、（），美国经济学家哈里?马柯维茨发表了《资产组合选择一投资的有效分散化》论文，成为现代证券组合管理理论的开端。




【答案】：B
27、总承包企业的（　　　），根据自有劳动力数量，进行劳动力平衡，确定缺口量，提出解决途径。




【答案】：A
28、以下属于短期教育投资工具的是（ ）。




【答案】：A
29、以下不属于补偿原则相关规定的是（　　　）。

，保险人才承担损失补偿的责任


【答案】：D
30、以下情况中不能提取职工住房公积金账户内的储存余额的是（）。




【答案】：B
31、下列关于股票市场的说法，错误的是（　　　）。
，也可以说是对已发行的股票进行买卖和转让的场所

、二级市场
，二级市场也称股票发行市场
【答案】：D
32、客户陈先生，系中国行业类500强企业区域负责人，妻子李女士，42岁，为家庭主妇，两人育有一个14岁女儿。4年后，女儿将就读大学本科，当前本科学费和生活费全部费用为20万元，计划女儿本科毕业后出国留学攻读硕士，当前留学学费和生活费全部费用为120万元。




【答案】：A
33、综合理财规划服务的第一步是( )。




【答案】：C
34、王先生夫妇今年都刚过40岁，年收入20万元左右，打算60岁退休，估计夫妇退休后第一年生活费为10万元，考虑到通货膨胀的因素，夫妻俩每年的生活费用估计会以每年3％的速度增长。预计两人寿命可达80岁，并且现在拿出10万元作为退休基金的启动资金。夫妻俩均享受国家基本养老保险，退休后夫妻俩每年能拿到大约4万元退休金。夫妻俩在退休




【答案】：A