2025年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库【word】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、从培训的三方面内容，即（　　　）看，三者必须兼备，缺一不可。
、技能和态度
、技能和素质
、道德和态度
、技能和态度
【答案】：A
2、造成损失的间接原因是( )。




【答案】：B
3、下列关于商业银行个人理财业务的表述，错误的是（　　　）。
，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次
，或理财计划投资收益分配时，将投资、收益的详细情况报告给客户
，还应为每一个理财计划制作明细记录
、市场表现情况及相关材料
【答案】：D
4、下列计算器的使用说法，错误的是（　　　）。
WORK键即可清除储存单元中保存的所有数据
ICONV ( 2ND 2)可以帮助进行名义年利率向有效年利率的自动转换
，再输入该函数所代表的符号
P／Y 与复利次数 C／Y 默认值均设定为1
【答案】：A
5、通过银行储蓄进行教育金准备，是目前最为常见的方式，银行对储蓄资金（ ）的保证及其便利性是吸引家长的最主要原因。




【答案】：A
6、综合理财规划服务的第一步是（ ）。




【答案】：C
7、根据税法规定，下列说法错误的是( )。
，没有扣缴义务人的，应当按规定办理纳税申报
(公司)、事业单位、机关、社会团体、军队、驻华机构、个体户等单位或个人
，必须依法履行
，如果取得的各项所得已足额缴纳了个人所得税，则无须在年度终了后再办理纳税申报
【答案】：D
8、孙小姐为某企业员工，2013年和2014年月平均工资分别是9500元和10000元，2013年和2014年当地职工月平均工资为3000元。2014年每月孙小姐个人缴纳的基本养老金是（ ）。




【答案】：A
9、随着高等教育产业化的发展，近年来高等教育收费水平越来越高。韩女士见周围的同事都很早就开始给自己的子女准备高等教育金，也开始考虑尽早筹备儿子的高等教育费用。韩女士的儿子今年8岁，刚上小学二年级，学习成绩一直不错，预计18岁开始读大学。由于对高等教育不太了解，同时也不太清楚教育规划的工具及其运用，因此想就有关问题向理财师咨询。




【答案】：D
10、对于投资者来说，一只股票上涨的同时另一只股票也上涨，说明两只股票呈现（ ）。




【答案】：A
11、不属于当事人一方有权请求法院变更或撤销合同的情形的是（　　　）。

、胁迫的手段订立合同，损害对方利益的

、胁迫的手段订立合同，损害国家利益的
【答案】：D
12、张先生夫妇今年均已40岁，家里存款在50万元左右。他和妻子两个人每月收入大约1万元，月花费近4000元。张先生和妻子计划在10年后退休，假设他们退休后再生存30年，且他们每年花费18万元(注：这笔钱在每年年初拿出)，减掉基本养老保险和保险公司给予的保险金3万元，每年还需要15万元。假设张先生在退休前后的投资收益率均为5％。




【答案】：D
13、根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过（）为宜。
%
%
%
%
【答案】：C
14、下列在中国境内无住所的外籍人员中，属于居民纳税义务人的是（ ）。
，2017年4月5日离境

，2017年1月1日离境
，2016年5月25日离境
【答案】：C
15、银行个人理财业务从业人员的下列行为符合信息保密准则要求的是（　　　）。
，不向单位或个人泄露



【答案】：D
16、多数国家对中小企业的界定从定性和定量两方面进行。下列属于对中小企业进行界定的定量方面的指标是()。




【答案】：D
17、 在制定退休规划时，应适当多估计支出，少估计收入，预估寿命时最好以当地人均寿命为基准增加( )岁为准。
～5
～7
～8
～10
【答案】：D
18、商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的（　　　）。




【答案】：A
19、由期货交易所统一制定的、规定买方有权在将来某一时间以特定价格买人或者卖出约定标的物的标准化合约是期权合约。
布伦博格
马柯维茨
莫迪利安尼
安多
【答案】：B
20、同一顺序的继承人有两人以上时，遗产分配的比例应首先坚持（　　　）。




【答案】：A
21、下列关于应收账款周转率的说法，不正确的是（　　　）。


=企业销售收入净额／应收账款平均余额
，说明企业应收账款变现能力越强
【答案】：A
22、保险规划具有多方面的功能。其中（ ）主要是指通过经济补偿，减少社会摩擦，减轻政府压力，并促进社会各领域正常运转和有序发展。




【答案】：A
23、关于金融互换，下列说法不正确的是（　　　）。




【答案】：B
24、债务负担率超过( )时，会影响客户家庭的生活品质。
％
％
％
％
【答案】：B
25、劳务派遣单位跨地区派遣劳动者的，被派遣劳动者享有的劳动报酬和劳动条件，按照（　　　）的标准执行。




【答案】：A
26、张云预计其子10年后上大学，届时需学费50万，张云每年投资4万元于年投资报酬率6％的平衡基金，则10年后张云筹备的学费( )。
，
，
，
，
【答案】：A
27、（）是客户实现其人生不同阶段理财目标的最重要的财务资源




【答案】：A
28、下列基金中，收益最低的是( )。




【答案】：D
29、（　　　）是直接以现金的形式将盈余分配给保单持有人。




【答案】：A
30、客户对保险“禁止反言”的原则通常很难理解，保险公司在解释这一概念时应注意强调这一原则在保险实践中主要用于约束( )。




【答案】：C
31、行业的经济周期分析可以对行业进行类，不包括（　　　）。




【答案】：B
32、劳务人员是指施工劳务企业的（　　　）。



（不含管理人员）
【答案】：A
33、赵小姐投资一个项目，第一年收到4000元，以后每年增长3％，年利率为6％，则该理财产品的现值约为（　　　）元。




【答案】：D
34、从2011年起，安全生产事故中一次死亡补偿金标准，按上一年度全国城镇居民人均可支配收入的（　　　）倍计算。




【答案】：D
35、张先生夫妇今年均已40岁，家里存款在50万元左右。他和妻子两个人每月收入大约1万元，月花费近4000元。张先生和妻子计划在10年后退休，假设他们退休后再生存30年，且他们每年花费18万元(注：这笔钱在每年年初拿出)，减掉基本养老保险和保险公司给予的保险金3万元，每年还需要15万元。假设张先生在退休前后的投资收益率均为5％。




【答案】：B