2025年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库及参考答案（预热题）.docx

该【2025年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库及参考答案（预热题） 】是由【小屁孩】上传分享，文档一共【176】页，该文档可以免费在线阅读，需要了解更多关于【2025年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库及参考答案（预热题） 】的内容，可以使用淘豆网的站内搜索功能，选择自己适合的文档，以下文字是截取该文章内的部分文字，如需要获得完整电子版，请下载此文档到您的设备，方便您编辑和打印。2025年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库
第一部分 单选题(500题)
1、下列( )不属于人身保险给付保险金的条件。
、伤残、疾病



【答案】：B
2、关于家庭收入支出表，说法错误的是( )。


“元”，或者“万元”和百分比
、支出的占比情况
【答案】：A
3、上官夫妇目前均刚过35岁，打算20年后即55岁时退休，估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为8万元(退休后每年初从退休金中取出当年的生活费用)。考虑到通货膨胀的因素，夫妇俩每年的生活费用预计会以年4％的速度增长。夫妇俩预计退休后还可生存25年，现在拟用20万元作为退休基金的启动资金，并计划开始每年年末投入一笔固定的资金进行退




【答案】：C
4、对于普通家庭而言，潜在的家庭风险中对客户影响最大的是（ ）。




【答案】：A
5、下列选项中，不属于债券的收益来源的是（　　　）。




【答案】：A
6、马先生今年40岁，打算60岁退休，预计他可以活到85岁，考虑到通货膨胀的因素，退休后每年生活费大约需要15万元。马先生拿出15万元储蓄作为退休基金的启动资金(40岁初)，并打算以后每年年末投入一笔固定的资金。马先生在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为9％；退休后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为6％。




【答案】：B
7、2015年，张先生在国家扩大内需政策的鼓舞下，购买了一辆价值10万元的小轿车。深知交通事故风险的张先生找到甲财产险公司为其爱车投保了一份保险金额为5万元的财产险。投保后不久，张先生感觉投保金额太低，于是他又找到乙、丙财产险公司为其爱车投保了财产险，保险金额分别为10万元和15万元，这样张先生就“放心了”。
、2万元、235元
、1万元、0万元
、2万元、3万元
、6万元、12万元
【答案】：B
8、关系营销认为产品的价值既包括实体价值，也包括（）。




【答案】：B
9、下列因素中，（　　　）不是定期评估频率的主要决定因素。




【答案】：D
10、商业银行在进行理财产品持续信息披露时，可以不履行的义务是（　　　）。




【答案】：B
11、开放式基金的交易价格主要由（　　　）决定。




【答案】：C
12、下列关于艺术品投资的说法，不正确的是（　　　）。




【答案】：A
13、姚先生2015年11月出版一本小说稿酬85000元，因大受欢迎而在12月份加印，并获得稿酬7000元，则该著作应缴纳的个人所得税为( )元。




【答案】：B
14、王先生夫妇今年都刚过40岁，年收入20万元左右，打算60岁退休，估计夫妇退休后第一年生活费为10万元，考虑到通货膨胀的因素，夫妻俩每年的生活费用估计会以每年3％的速度增长。预计两人寿命可达80岁，并且现在拿出10万元作为退休基金的启动资金。夫妻俩均享受国家基本养老保险，退休后夫妻俩每年能拿到大约4万元退休金。夫妻俩在退休前采取较为积极的投资策略，假定回报率为6％，退休后采取较为保守的投资策略，假定回报率为3％。




【答案】：A
15、在理财规划书制作过程中的的综合理财规划建议环节，理财师需要对客户当前关心的家庭财务问题做出明确的诊断和建议，并且在此基础上，为客户设定未来（）的家庭主要支出预算。




【答案】：B
16、 根据《保险法》规定，人身保险合同投保人解除合同，已缴足二年以上保险费的，保险人应当( )。

，退还保险费
，但不退还保险费

【答案】：D
17、下列关于代理的说法，错误的是（　　　）。

，通过代理人实施民事法律行为

，不得代理
【答案】：C
18、自由结余占（　　）的比率过高，往往体现出较低的理财积极度。




【答案】：C
19、反映证券组合期望收益水平与系统风险水平之间均衡关系的方程式是( )。




【答案】：A
20、（　　　）应当是量化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。




【答案】：C
21、（）是指当有规律性重复一件事的次数越多，所得的预估发生率就会越接近真实的发生率。




【答案】：D
22、白先生的儿子今年刚上初一。白先生目前持有银行存款3万元。他现在开始着手为儿子的大学费用进行理财规划。目前大学一年的费用为10000元，通货膨胀率为6％。为此，他就有关问题咨询理财师。




【答案】：A
23、随着通胀预期增加，客户找到理财经理小王，希望能够推荐一款具有抵御通胀影响的寿险产品，小王应推荐该客户购买（ ）。




【答案】：D
24、下列选项中，不属于银行代理国债的是( )：




【答案】：D
25、下列投资品种中，比较适合作为子女教育筹划的投资工具的是( )。




【答案】：B
26、下列关于为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额的说法，错误的是（　　　）。
，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币
，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币
，单一客户销售起点金额不得低于30万元人民币
，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币
【答案】：C
27、最新建筑企业资质标准施工劳务分包资质（　　　）。
，分等级
，不分等级
，分等级
，不分等级
【答案】：D
28、下列属于流动性资产的是( )。




【答案】：D
29、下列不属于债券市场功能的是( )。




【答案】：B
30、理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60%。针对这种情况，小王的最优建议是（ ）。

，建议适当配置理财基金
，建议客户提高财务融资杠杆

【答案】：B
31、丁克家族是由英文“Dink”(即“Double Income No Kids”)翻译而来，意指夫妇双方都有收入，但是不愿意生育子女，不需要为后代留下遗产，经济压力小，生活方式比较现代。这呈现现代人的一种生活方式。上官夫妇就想有这样的生活方式，他俩还有30年退休，估计退休后会生活25年。考虑到各种因素，退休后每年年初从预先准备好的退休基金中拿




【答案】：B
32、信息收集的来源和方法不包括( )。




【答案】：D
33、假设投资组合的收益率为22％，无风险收益率是10％，投资组合的方差为9％，β值为10％，那么，该投资组合的夏普比率等于（　　　）。




【答案】：B
34、2015年3月，吕总欲为其公司的20名员工发放上一年度的年终奖，平均每人18012元。公司为员工代扣代缴个人所得税。




【答案】：C