2025年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库及参考答案【新】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、个人携带外币现钞出入境时，下列不符合外币现钞管理规定的做法是（　　　）。
，单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理
，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理
，单笔在规定允许携带外币入境申报金额之下的，可以在银行直接办理
，单笔存钞超过规定允许携带外币入境申报金额的，凭本人有效身份证件，携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理
【答案】：B
2、翟先生每月从单位获得工资类收入3000元，由于单位工资较低，2019年6月份在甲公司做了一份兼职工作，收入为每月4000元，可一直做到年底。




【答案】：A
3、甲的生母离婚后嫁给甲的继父，甲与其生母和继父共同生活长达十年，后在2013年，甲的生父和继父相继去世，依照我国法律规定，甲（　　　）。
、继父的遗产都有权继承

、继父的遗产都无权继承

【答案】：A
4、关于劳务管理计划的目标的确定，说法正确的是：（　　　）。




【答案】：C
5、其他资产不包括（　　　）。




【答案】：C
6、牛女士今年50岁，计划60岁退休。已知通胀率为3%，假设牛女士的预期寿命为80岁，目前年支出额为10万元。如果牛女士的投资回报率为4%，那么牛女士所需养老金为（）




【答案】：C
7、下列关于合法收入的表述错误的是（　　　）。
，单位奖励了2000元现金，这是劳动收入
，1年后的利息属于法定孳息，属于合法收入
，这台电视机是王某的合法收入
，送给王某1000元，这是合法收入
【答案】：D
8、在客户营销的诊断阶段之前，个人理财业务人员不需要做到(　　)。

、客户行为和客户满意以及如何改变这些因素有新的体会
，沿着这条大道可以对银行其他的个人理财业务人员或其他部门的营销深入实施

【答案】：D
9、下列选项中，关于避税与节税的说法正确的是（　　　）。
，节税违背立法精神
，避税违背立法精神
，而避税影响
，而节税影响
【答案】：B
10、李先生在2010年2月在某保险公司购买了一份保额为10万元的终身型重大疾病保险，2016年9月因病住院进行治疗，最后确诊为肝癌晚期(属于赔偿范围)。李先生共花费了17万元的医疗费用，社保赔付了9万元。




【答案】：A
11、何先生的儿子即将上小学，他就子女教育规划方面的问题向理财师进行了咨询。理财师为何先生做子女教育规划时的第一项工作为( )。




【答案】：C
12、除了工作收入以外，通常理财师会要求客户考虑准备（）个月以上的家庭预备金
~3
~5
~6
~7
【答案】：C
13、下列对综合理财服务的表述，错误的是（　　　）。
，商业银行可以自行决定投资方式

，银行可以让客户承担一部分风险
，综合理财服务更强调个性化
【答案】：A
14、从培训的三方面内容，即（　　　）看，三者必须兼备，缺一不可。
、技能和态度
、技能和素质
、道德和态度
、技能和态度
【答案】：A
15、理财规划书的主要内容包含客户家庭基本信息，客户家庭基本信息不包括()。
、出生年月日
、联系方式，包括邮箱地址、联系电话
、长期理财目标

【答案】：D
16、稿酬所得个人所得税的实际税率为（　　　）。
％
％
％
％
【答案】：B
17、2011年6月何先生与王女士结婚，2014年5月王女士作为投保人为何先生投保了一份定期寿险，同时王女士为唯一受益人。二人婚后无子女，何先生的父母尚在。




【答案】：A
18、白先生的儿子今年刚上初一。白先生目前持有银行存款3万元。他现在开始着手为儿子的大学费用进行理财规划。目前大学一年的费用为10000元，通货膨胀率为6%。为此，他就有关问题咨询理财师。




【答案】：B
19、王某意外死亡，没有立下遗嘱，留下300万的遗产，妻子有固定工作，母亲由哥哥一家照顾，王某还有一个五岁的女儿，如果你为王先生准备一份遗嘱的话，则你认为他的（　　　）应获得较多的遗产。




【答案】：B
20、在投保商业险时，由于机动车的类型不同、价格差异巨大，因此商业保险普遍采用（　　　）的方式，综合车辆的价格、款式、零部件价格等因素确定不同机动车的保险费。




【答案】：D
21、以下关于终身寿险的说法错误的是（ ）。
，保险公司都将支付死亡保险金


、限期缴费终身寿险以及趸交终身寿险
【答案】：B
22、如果就业率比较高，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的(　)。




【答案】：C
23、一些低端的CRM系统开始拥有一定的客户群，一些中高端的CRM系统慢慢为一些企业熟悉和接受，这是处于客户关系管理在中国发展的（　　）。




【答案】：B
24、某位客户的平均月支出10000元，一般而言紧急预备金额度最低不应低于（ ）元。




【答案】：A
25、下列各项贷款中，贷款条件最苛刻的是( )。




【答案】：D
26、家庭的应急能力指标通过（　　　）进行衡量。




【答案】：A
27、林某(他还有一个弟弟)幼年被送给张家做养子，在其结婚时，张家因无钱给其盖房，林某的生母便将自己居住的两问房屋腾给林某居住。假若林某生母后来病故，林某的弟弟和林某都要继承该房屋，按照法律规定，该房屋由（　　　）继承。




【答案】：A
28、（　　　）是理财师帮助客户制定科学的教育投资方案的第一步，也是关键的一步。




【答案】：B
29、客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划合约，则（　　　）。




【答案】：C
30、下列关于定期寿险说法错误的是（ ）。
，保险公司不承担保险责任

，且此时保险合同还有效时，保险公司才会向受益人支付保险金
（如65周岁）为保险期限
【答案】：B