2025年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库【完整版】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、（　　　）是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。




【答案】：D
2、杨先生今年45岁，打算60岁退休，考虑到通货膨胀，退休后每年生活费需要10万元，杨先生预计可以活到80岁。为了维持退休后的生活，杨先生年初拿出10万元储蓄作为退休基金的启动资金，并打算每年年末投入一笔固定的资金。杨先生在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为9％，退休后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为6％。




【答案】：A
3、下列关于ETF(交易所上市基金)的表述，不正确的是（　　　）。




【答案】：A
4、下列不属于影响获得国家基本养老金因素的选项是（）。




【答案】：C
5、多数国家对中小企业的界定从定性和定量两方面进行。下列属于对中小企业进行界定的定量方面的指标是()。




【答案】：D
6、下列关于商业银行个人理财业务的表述，错误的是（　　　）。
，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次
，或理财计划投资收益分配时，将投资、收益的详细情况报告给客户
，还应为每一个理财计划制作明细记录
、市场表现情况及相关材料
【答案】：D
7、某企业2015年9月初资产总额为600万元，如果该月发生以下经济业务：(1)收到外单位投资40万元存人银行；(2)用银行存款支付购入材料费12万元；(3)以银行存款归还银行借款10万元，那么2015年9月末企业资产总额为（　　　）万元。




【答案】：B
8、（　　　）不再追寻什么样的投资组合更为有效，而是从产生股票收益过程的性质中推导回报。




【答案】：B
9、理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列( )是保险最主要的职能。




【答案】：A
10、社会保险行政部门对受理的事实清楚、权利义务明确的工伤认定申请，应当在（　　　）日内做出工伤认定的决定。




【答案】：B
11、客户关系并不是简单的人际关系，客户关系管理起源于20世纪初，最早发展的国家是（ ）。




【答案】：B
12、下列选项中，不属于客户家庭财务信息收集方法的是（ ）。




【答案】：D
13、2007年3月，（　　　）首开私人银行业务。




【答案】：A
14、甲的生母离婚后嫁给甲的继父，甲与其生母和继父共同生活长达十年，后在2013年，甲的生父和继父相继去世，依照我国法律规定，甲（　　　）。
、继父的遗产都有权继承

、继父的遗产都无权继承

【答案】：A
15、一般来说，女性的退休养老金需求高于男性，退休规划也应该更早制定，其原因不包括（　　　）。

，形成收入差距

，更愿意选择保守的投资理财方式
【答案】：C
16、老陈计划在60岁退休的时候储备一笔资金，以确保自己一直到85岁时每个月初都能拿到3000元的生活费，如果他的收益率能够达到4％，则他需要在退休的时候储备( )元的退休基金。




【答案】：C
17、姜先生离婚后与儿子小姜一同生活，父母早亡，与前妻离婚后将一个残疾的儿子大姜交给前妻抚养，姜先生2009年因车祸去世，在清理遗产时发现姜先生留有一份自书遗嘱，将全部财产60万元留给儿子小姜，则姜先生的遗嘱（　　　）。
，将财产给小姜
，因为没有给大姜留遗产份额
，姜先生有权处理自己的财产
，因为没有给前妻留赡养费
【答案】：B
18、上官夫妇目前均刚过35岁，打算20年后即55岁时退休，估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为8万元(退休后每年初从退休金中取出当年的生活费用)。考虑到通货膨胀的因素，夫妇俩每年的生活费用预计会以年4％的速度增长。夫妇俩预计退休后还可生存25年，现在拟用20万元作为退休基金的启动资金，并计划开始每年年末投入一笔固定的资金进行退




【答案】：C
19、2011年6月何先生与王女士结婚，2014年5月王女士作为投保人为何先生投保了一份定期寿险，同时王女士为唯一受益人。二人婚后无子女，何先生的父母尚在。 若2015年年底何先生发生交通意外不幸遇难，则（　　　）可以作为受益人得到保险公司的理赔。




【答案】：A
20、商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的（　　　）月底前报中国银行业监督管理委员会。




【答案】：B
21、财产的种类不包括（　　　）。




【答案】：D
22、以下对目前我国养老金发放过低的原因说法不正确的是（ ）。
，使得养老金增长没有稳定的制度保障
、家庭存款方面等个体差异较大
，让其增长后续乏力，使养老保障的质量和水平都明显下滑

【答案】：B
23、王女士投资了多支股票，其中20％投资于A股票，30％投资于B股票，40％投资于C股票，10％投资于D股票。这几支股票的β系数分别为1、0．6、0．5和2．4。则该组合的β系数为（ ）。




【答案】：A
24、中小企业基本财务比率分析的内容不包括（　　　）。




【答案】：D
25、马先生今年40岁，打算60岁退休，预计他可以活到85岁，考虑到通货膨胀的因素，退休后每年生活费大约需要15万元。马先生拿出15万元储蓄作为退休基金的启动资金(40岁初)，并打算以后每年年末投入一笔固定的资金。马先生在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为9％；退休后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为6％。




【答案】：C
26、在资本定价模型下，投资者甲的风险承受能力比投资者乙的风险承受能力强，则（ ）。



，乙对风险的增加要求更多的风险补偿
【答案】：D
27、李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式进行。为此，他向理财师咨询有关问题。




【答案】：A
28、下列各类家庭支出中属于其他支出的是（　　）




【答案】：C
29、陈先生是某运输公司的老板，2014年投保了某保险公司的运输工具保险，保险金额为150万元。




【答案】：A
30、我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。




【答案】：D
31、行业的经济周期分析可以对行业进行类，不包括（　　　）。




【答案】：B
32、某人希望在5年后取得本利和1万元，用于支付一笔款项。若按单利计算，利率为5％，那么，他现在应存人（　　　）元。




【答案】：A
33、下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是（　　　）。
，客户不参与
，最终决策权在客户
，商业银行不参与
，最终决策权在商业银行
【答案】：B