2025年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库及1套参考答案.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、关于客户信息的整理，下列说法错误的是（　　　）。
，还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式，对所收集到的 “数据”进行整理
，汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
、统计
、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计
【答案】：B
2、下列基金中，基金规模不固定的是（　　　）。




【答案】：C
3、李某是名富商，有3个弟弟，其父亲健在。李某年轻时经历过两段婚姻史，与两任配偶各生个了一个女儿，目前与第二任配偶一起生活。另外他还有一个非婚生儿子。某日李某突然被检查出罹患癌症，为了避免家庭财产纠纷，他打算对自己咨询了理财师。




【答案】：D
4、 买卖双方在交易所签订的、在将来的某一确定时间、按确定的价格购买或者出售某金融工具的标准化协议是(　)。




【答案】：D
5、关于教育投资规划的流程，以下正确的排列是（ ）。
A.（4）-（1）-（3）-（2）-（6）-（5）
B.（3）-（4）-（1）-（2）-（5）-（6）
C.（4）-（3）-（6）-（1）-（2）-（5）
D.（3）-（2）-（4）-（1）-（5）-（6）
【答案】：B
6、以下说法不正确的是（ ）。
，两者都关系到投资工具的选择和组合
，即资产配置的过程，是投资规划的关键或核心内容
，一方面投资规划本身也是一种理财规划，另一方面投资规划也是实现其他理财规划目标的手段
，投资的重点在于客户需求或理财目标的实现
【答案】：D
7、建设主管部门对于不配合监督检查的劳务分包企业，可以采取的措施不包括（　　　）。




【答案】：A
8、丁克家族是由英文“Dink”(即“Double Income No Kids”)翻译而来，意指夫妇双方都有收入，但是不愿意生育子女，不需要为后代留下遗产，经济压力小，生活方式比较现代。这呈现现代人的一种生活方式。上官夫妇就想有这样的生活方式，他俩还有30年退休，估计退休后会生活25年。考虑到各种因素，退休后每年年初从预先准备好的退休基金中拿出15万元用于一年的生活支出。另外，假设退休后每年还有5万元的收入(为方便计算，假设收入出现在年初)。目前上官夫妇的房产价值8万元，房产价值的增长率为每年7％，待退休时，上官夫妇准备将房产变卖，租房居住。为积累退休养老的基金，上官夫妇准备采取“定期定投”的方式建立退休养老基金，同时构建了每年增长7％的投资组合。




【答案】：B
9、下列选项中，( )不适宜作为风险管理的目标。




【答案】：C
10、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是（　　　）。
、疾病、意外事故所致的经济困难等问题



【答案】：B
11、张云预计其子10年后上大学，届时需学费50万，张云每年投资4万元于年投资报酬率6％的平衡基金，则10年后张云筹备的学费( )。
，
，
，
，
【答案】：A
12、综合理财规划服务的第一步是（ ）。




【答案】：C
13、下列将导致委托代理、法定代理或者指定代理都终止的情形是（　　　）。




【答案】：D
14、理财规划书中的投资规划建议不包括( )。




【答案】：A
15、下列关于保险市场的说法，错误的是（　　　）。


，如保险交易所

【答案】：C
16、关于遗嘱的特征，下列说法错误的是（　　　）。




【答案】：C
17、根据税法规定，下列说法错误的是( )。
，没有扣缴义务人的，应当按规定办理纳税申报
(公司)、事业单位、机关、社会团体、军队、驻华机构、个体户等单位或个人
，必须依法履行
，如果取得的各项所得已足额缴纳了个人所得税，则无须在年度终了后再办理纳税申报
【答案】：D
18、根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述错误的是（　　　）。
，应与客户签订合同，并至少每两年重新确认一次
，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录


【答案】：A
19、按照资产特征、投资需求等方面可将中小企业主进行简单地分类，不同类别的中小企业主在理财需求和理财渠道偏好上具有明显的差异。其中，以财富增值为主要理财目标，但普遍对自己的风险承受能力不清楚，企业经营过程中有一定的融资需求，希望及时了解有关行业信息。在渠道上倾向于物理网点和网上银行，喜欢通过论坛和讲座获取信息的中小企业主为（　　　）。




【答案】：D
20、李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式进行。为此，他向理财师咨询有关问题。




【答案】：A
21、 下列各项物权中，不属于他物权的是(　　)。




【答案】：B
22、劳务人员是指施工劳务企业的（　　　）。



（不含管理人员）
【答案】：A
23、商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度， 保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(　　)。




【答案】：B
24、张先生夫妇两人今年都已经40岁，他们有一个女儿10岁，张先生的父母与其同住。请理财规划师为其调整家庭的风险管理和保险规划。




【答案】：B
25、为了全面反映建筑企业生产工人的全部劳动资源的利用情况，分析未被利用的原因，以便改善劳动管理，充分利用劳动资源，可以在（　　　）核算的基础上编制劳动时平衡表。




【答案】：B
26、客户陈先生，系中国行业类500强企业区域负责人，妻子李女士，42岁，为家庭主妇，两人育有一个14岁女儿。4年后，女儿将就读大学本科，当前本科学费和生活费全部费用为20万元，计划女儿本科毕业后出国留学攻读硕士，当前留学学费和生活费全部费用为120万元。




【答案】：B
27、下列关于证券投资基金的说法，正确的是（　　　）。
：分散投资、规模经营等，证券投资基金可以被认为是无风险的
。


【答案】：C
28、（　　　）是劳务工资支付的来源，将其在劳务分包合同中单列，便于对劳务发包人支付给劳务承包人的劳务分包合同价款进行监控，确保农民工工资的按时足额发放。




【答案】：D
29、工作日延长劳动时间的，用人单位按照不低于本人工资的（　　　）支付加点工资。
％
％
%

【答案】：A
30、根据经验法则，资产负债率超过（），对普通家庭而言属于偏高。
%
%
%
%
【答案】：A
31、赵先生打拼多年，积累大量财富，终身未婚，膝下有一养子，另有一个亲姐姐。赵先生临终前未留下任何遗嘱，回答下列问题。




【答案】：A
32、主要确定企业的各个工程项目范围内的培训需求属于（　　　）层次分析。




【答案】：B
33、保险合同当事人对合同条款有争议时，法院或仲裁机关要做出有利于( )的解释。




【答案】：B