2025年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库及完整答案（考点梳理）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、朱先生与朱太太的孩子刚出生，夫妇二人希望在他18岁读大学前为他准备好届时50万元的留学基金。他们现在有10万元的存款，现假设投资回报率为6%。若他们打算从孩子10岁开始定额投资，那么他们每月需要投入（ ）（假设投资全部按月计息）。




【答案】：D
2、综合理财规划服务的第一步是( )。




【答案】：C
3、扩大生产、提高产量成为企业经营的核心是（　　　）的显著特征。




【答案】：A
4、王先生为某IT公司开发一套系统软件，一次性取得劳务报酬30000元，王先生就此项所得应纳个人所得税( )元。




【答案】：B
5、下列不属于家族信托的要素的是（　　　）。




【答案】：D
6、根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是（　　　）。




【答案】：B
7、建筑工程面积10000~50000㎡的工地，生活区浴室面积不应小于（　　　）㎡，在50000㎡以上的工地，浴室面积不应小于（　　　）㎡。
，20
，30
，40
，50
【答案】：B
8、个人理财在国外的发展过程中，（　　　）通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。




【答案】：C
9、（ ）承保各种专业技术人员因工作上的疏忽或过失致使他人遭受损害的经济赔偿责任。




【答案】：B
10、老王今年52岁，某公司中层管理人员，月税后收入8000元，离异，与儿子小王共同生活，小王大专毕业，现为某超市财务人员，月税后收入3000元，他们目前居住的两居室市价为90万元。老王目前有60万元的储蓄，他预算60岁退休后每月生活费5000元，假设老王预期寿命为85岁，不考虑他的社保，目前的储蓄包括一些基金证券，退休前整体收益率为5％，退休后全部转化为存款，年收益率为3％。




【答案】：D
11、包工包料及劳务分包单位或扩大劳务的分包单位，于每月25日（工程量统计周期为上月24日至本月23日或按照项目规定的日期）或结算期，根据双方约定的内容编制月预算统计结算书，由（　　　）签字并加盖公章，报项目经理部预算部门审核。




【答案】：B
12、理财规划书的主要内容包含客户家庭基本信息，客户家庭基本信息不包括()。
、出生年月日
、联系方式，包括邮箱地址、联系电话
、长期理财目标

【答案】：D
13、根据资本资产定价模型的假设，投资者将不会选择（　　）组合作为投资对象。
％、标准差32％
％、标准差22％
％、标准差20％
％、标准差11％
【答案】：B
14、以下关于现值的说法，正确的是（　　　）。
，贴现率越高，现值越低
，取得终值的时间越长，该终值的现值就越高
，按单利计息的现值要低于用复利计息的现值
，现值大于终值
【答案】：A
15、人身保险新型产品的最大特点是( )：
，流动性强



【答案】：D
16、（）指家庭成员通过工作、劳务等获得的可支配收入，即完税后的收入




【答案】：A
17、客户陈先生，系中国行业类500强企业区域负责人，妻子李女士，42岁，为家庭主妇，两人育有一个14岁女儿。4年后，女儿将就读大学本科，当前本科学费和生活费全部费用为20万元，计划女儿本科毕业后出国留学攻读硕士，当前留学学费和生活费全部费用为120万元。




【答案】：D
18、 买卖双方在交易所签订的、在将来的某一确定时间、按确定的价格购买或者出售某金融工具的标准化协议是(　)。




【答案】：D
19、从本质上说，回购协议是一种（　　　）。




【答案】：A
20、张伟，男，56岁；刘翠，女，55岁，二人均早年丧偶，张伟的儿子丁丁，1998年参加工作后和父亲分开居住。刘翠身边有一个儿子东东。1999年张伟与刘翠经人介绍结婚，东东跟着他们在一起生活。2000年，刘翠因病去世，没有留下遗嘱。




【答案】：A
21、下列各项不能作为遗产继承的是（　　　）。




【答案】：D
22、在家庭收支表中，下列属于工作收入的是（　　）。




【答案】：A
23、（ ）是指以一个被保险人的生存为年金给付条件的年金保险。




【答案】：A
24、在家庭财务状况分析中，下列表述最不恰当的是（）。




【答案】：D
25、在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容不包括( )。


. 长期理财目标

【答案】：C
26、下列金融交易中，属于货币市场交易的项目是（　　　）。


，为此你买入100股这个公司的股票
，买入15000元证券投资基金
【答案】：B
27、张先生夫妻目前均40岁，预计退休年龄均为60岁，儿子12岁，目前读初一。家庭年税后收入为30万元，张先生20万元，妻子刘女士10万元。家庭目前有房屋（市值）100万元，汽车（折旧）10万元，目前储蓄15万元，家庭无负债，家庭年生活费用开支为12万元。其中，张先生个人年生活支出为4万元，张先生家庭的理财目标有：准备应急基金6万元，教育基金现值30万元，退休基金夫妻二人计120万元。
A.②④③①
B.①③②④
C.④②③①
D.③①②④
【答案】：A
28、下列关于教育保险的说法，错误的是( )。


，保障性强

【答案】：D
29、作者将自己文字作品手稿原件或复印件公开拍卖（竞价）取得的所得，应按（　　　）所得项目计税。




【答案】：C
30、下列各项不属于责任保险主要险种的是( )。




【答案】：A
31、下列关于共同保险的说法不正确的是( )。


，分给另一个或者几个保险人承担

【答案】：C
32、在我国，不需要有两个以上见证人在场见证的遗嘱形式是（　　）




【答案】：A
33、一般来说，（　　　）又被称为“金边债券”。




【答案】：C
34、白先生的儿子今年刚上初一。白先生目前持有银行存款3万元。他现在开始着手为儿子的大学费用进行理财规划。目前大学一年的费用为10000元，通货膨胀率为6%。为此，他就有关问题咨询理财师。




【答案】：B
35、下列关于近因的认定与保险责任确定的说法错误的是( )。
，且该原因属于被保风险，则保险人负赔偿责任
，且多种原因均属被保风险，则保险人负赔偿责任
，若前因属于被保风险，但后因属于除外责任的，保险人不负赔偿责任
，有一项新的独立的原因介入，使原有的因果关系链断裂并直接导致损失，该新介入的独立原因为近因，如果该原因属保险责任范围内的风险，则保险公司应对所致的损失予以赔付
【答案】：C