2025年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试题库精编答案.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、洗钱的过程通常依次分为( )三个阶段。
、转账阶段、归并阶段
、培植阶段、融合阶段
、呈现阶段、暴露阶段
、发展阶段、顶峰
【答案】：B
2、把缺乏流动性但具有未来现金流的金融资产汇集重组,转变为可在金融市场上出售和流通的证券,从而提高资产流动性的做法是（　　　）。




【答案】：D
3、购贷款的对象是（　　　）。




【答案】：D
4、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，( )。

，应对该传言断然否认
，张某就可以将他所知道的情况告诉李某
，有责任对李某将他所知道的情况实话实说
【答案】：A
5、流动性风险的限额管理不包括（ ）。




【答案】：B
6、我国目前的基准利率是指（　　）。




【答案】：D
7、下列关于银行金融创新过程中客户利益保护的说法，错误的是（ ）。
，高效处理客户投诉

，妥善保管客户信息
，公平的披露产品信息
【答案】：B
8、行政机关作出行政处罚决定之前，应当告知当事人有要求举行听证的权利。当事人在行政机关告知后（ ）日内提出要求听证的，行政机关应当组织听证。




【答案】：B
9、对金融机构的常规性全面检查应至少（　　）进行一次。




【答案】：D
10、信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（　　　）形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。




【答案】：C
11、（　　）是投资风险全部由银行承担的理财产品。




【答案】：C
12、2015年5月11日，中国人民银行对金融机构存贷款利率浮动区间进行了调整，调整为基准利率的（　　）




【答案】：A
13、构成金融安全网的三大支柱不包括（　　　）。




【答案】：A
14、下列关于巴塞尔银行监管委员会的表述，不正确的是（　　）。

，该委员会实际上已被视为全球性的国际银行风险监管机构


【答案】：D
15、支票是出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。其中不能用于支取现金的支票是(?)。
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【答案】：B
16、银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，既可能构成贷款诈骗罪的共犯，也可能构成职务侵占罪或贪污罪的共犯，关键区别于（　　　）。

. 隐瞒真相的方法


【答案】：C
17、下列关于中国进出口银行业务的说法不正确是（　　　）。




【答案】：D
18、存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是借款合同缔结过程中的( )阶段。
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【答案】：B
19、下列各类支票中，不能用于支取现金的是（　　）。




【答案】：A
20、中国银行业监督管理委员会提出的良好监管的标准不包括( )。
、反对无序竞争
、节约地使用一切监管资源

、明确的问责制
【答案】：C
21、关于我国公司债，下列说法不正确的是（　　）。
《公司法》设立的有限责任公司
《公司法》设立的股份有限公司
、交易须依据《公司法》和《证券法》的规定

【答案】：D
22、对复议被申请人提供的书面答复和作出具体行政行为的有关材料，申请人、第三人在复议过程中（　　　）。




【答案】：B
23、远期外汇交易是在即期外汇交易的基础上发展起来的，其最大的优点在于（）。




【答案】：D
24、存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入的一种( )。




【答案】：B
25、我国目前个人住房贷款利率（　　）。
，实行上限管理
，实行下限管理


【答案】：B
26、某银行积极开展金融知识普及教育活动，这是尽到了银行的（　　）。




【答案】：B
27、(?)与交易所债券市场共同构成了我国的债券市场。
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【答案】：A
28、法律、法规规定应当先向行政复议机关申请行政复议、对行政复议决定不服再向人民法院提起行政诉讼的，行政复议机关决定不予受理或者受理后超过行政复议期限不作答复的，公民、法人或者其它组织可以自收到不予受理决定书之日起或者行政复议期满之日起（　　）内，依法向人民法院提起行政诉讼。




【答案】：B
29、( )政策影响基础货币，进而影响商业银行等货币存款机构所能够用于放款和投餐的超额准备金持有量。
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【答案】：A
30、根据我国法律规定，我国的证券交易所是（　　　）。




【答案】：B
31、上海银行间同业拆放利率自（）起正式运行。




【答案】：B
32、银监会正式批准中国邮政储蓄银行于( )开业。




【答案】：A
33、单位资本项目外汇账户不包括（）。




【答案】：D