2025年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库精华版.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、张先生夫妻目前均40岁，预计退休年龄均为60岁，儿子12岁，目前读初一。家庭年税后收人为30万元，张先生20万元，妻子刘女士10万元。家庭目前有房屋(市值)100万元，汽车(折旧)10万元，目前储蓄15万元，家庭无负债，家庭年生活费用开支为12万元。其中，张先生个人年生活支出为4万元，张先生家庭的理财目标有：准备应急基金6万元，教育基金现值30万元，退休基金夫妻二人计120万元。




【答案】：A
2、下列关于共同保险的说法不正确的是( )。


，分给另一个或者几个保险人承担

【答案】：C
3、在家庭收支表中，下列属于工作收入的是（　　）。




【答案】：A
4、境外个人对境内机构提供贷款或担保，应当符合（　　　）的有关规定。




【答案】：C
5、下列产品中，（　　　）不是黄金投资的理想渠道。




【答案】：B
6、张伟，男，56岁；刘翠，女，55岁，二人均早年丧偶，张伟的儿子丁丁，1998年参加工作后和父亲分开居住。刘翠身边有一个儿子东东。1999年张伟与刘翠经人介绍结婚，东东跟着他们在一起生活。2000年，刘翠因病去世，没有留下遗嘱。




【答案】：A
7、教育支出时间及费用刚性（ ）。




【答案】：A
8、再保险的基本职能是( )。




【答案】：A
9、（　　　）负责工程测量定位、沉降观测。




【答案】：C
10、《关于印发中小企业划型标准规定的通知》（工信部联企业[2011]300号）中第四条对于建筑业，营业收入________万元及以上，且资产总额________万元及以上的为中型企业。（ ）
；8000
；6000
；5000
；5000
【答案】：C
11、封闭式基金的交易价格是由（　　　）决定的。




【答案】：D
12、保险人又称承保人，下列各项不属于保险人的法律特征的是()。
、管理和使用人



【答案】：D
13、在中国境内无住所，居住超过5年的个人，从第6年起，就其来源于( )征税。



、境外的全部所得
【答案】：D
14、根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列关于理财产品销售管理的说法，错误的是（　　　）。
，应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期
“业绩优良”“名列前茅”这类词汇，但在未提供客观证据的情况下，不能使用“最大”“最好”“最强”等夸大过往业绩的表述
、电台渠道对具体理财产品进行宣传
， “理财非存款、产品有风险、投资需谨慎”
【答案】：B
15、客户关系管理里，客户的满意度是由以下哪两个因素决定的（　　　）




【答案】：A
16、甲有三个儿子，妻子尚在，甲死后留下房屋8间，在没有遗嘱和其他特殊情况之下，甲的妻子可以分到房屋（　　　）间。




【答案】：D
17、下列投资品种中，比较适合作为子女教育筹划的投资工具的是( )。




【答案】：B
18、下列关于信托的说法，不正确的是（　　　）。




【答案】：C
19、下列债券不可上市流通的是（　　　）。




【答案】：D
20、（　　　）是资金需求者和供给者之间的纽带。




【答案】：A
21、（　　　）不再追寻什么样的投资组合更为有效，而是从产生股票收益过程的性质中推导回报。




【答案】：B
22、（），针对CAPM模型所存在的不可检验性的缺陷，斯蒂芬·罗斯提出了一种替代性的资本资产定价模型，即套利定价理论模型（APT模型）。




【答案】：D
23、（）是指以保险合同约定的疾病的发生为给付保险金条件的保险。




【答案】：A
24、与普通的保障型保险产品相比，人身保险新型产品的特点不包括（　　　）。




【答案】：A
25、从本质上说，回购协议是一种(　)。




【答案】：A
26、在债券发行需要确定的要素中，以下（　　　）不属于直接决定债券投资价值的要素。




【答案】：C
27、已知某市场上股票型基金的期望收益率为10％，债券型基金的平均收益率为5％，投资者的期望收益率为8％，若选择以上两种基金构建投资组合，则股票型基金的比例应为()。?
％
％
％
％
【答案】：D
28、（　　　）是家庭消费开支规划的一项核心内容。




【答案】：B
29、在服务行业，尤其理财师整天与客户打交道，难免工作有失误，出现客户投诉现象。在客户投诉及处理上，理财师应该认识和掌握的要点不包括（）。




【答案】：D
30、李某是名富商，有3个弟弟，其父亲健在。李某年轻时经历过两段婚姻史，与两任配偶各生个了一个女儿，目前与第二任配偶一起生活。另外他还有一个非婚生儿子。某日李某突然被检查出罹患癌症，为了避免家庭财产纠纷，他打算对自己咨询了理财师。

、代书遗嘱，也可以是口头遗嘱


【答案】：D
31、关于遗嘱的特征，下列说法错误的是（　　　）。




【答案】：C
32、下列关于金融市场构成要素的说法，不正确的是（　　　）。
，是资金需求者和供给者之间的纽带
，主要是通过发行各种债券筹集资金
，企业是最大的资金供给者
，而是为了实现货币政策目标，调节经济，稳定物价
【答案】：C
33、下列关于各种特殊类型基金的说法，正确的是（　　　）。

“标的指数”变化的开放式基金，但其不能在交易所上市
、赎回是基金份额与一篮子股票的交易
、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金
【答案】：D
34、某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10％，5年后该项基金本利和将为（　　　）元。

i00


【答案】：A
35、李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式进行。为此，他向理财师咨询有关问题。




【答案】：A