2025年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库含答案（完整版）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式进行。为此，他向理财师咨询有关问题。




【答案】：A
2、某位客户的平均月支出10000元，一般而言紧急预备金额度最低不应低于（ ）元。




【答案】：A
3、某人家庭月支出为9000元。一般而言，他的紧急预备金为（）元最为合适。




【答案】：B
4、白先生的儿子今年刚上初一。白先生目前持有银行存款3万元。他现在开始着手为儿子的大学费用进行理财规划。目前大学一年的费用为10000元，通货膨胀率为6%。为此，他就有关问题咨询理财师。




【答案】：B
5、 财产保险公司业务中最大的险种是（ ）。




【答案】：B
6、以（　　　）作为标准进行分类，保险可以分为财产保险和人身保险。




【答案】：A
7、家庭拥有大量现金会面临资产缩水的风险，一般而言，以（　　）左右的家庭生活支出额作为现金储备水平标准。




【答案】：D
8、对处在家庭成长期的客户而言，下列关于教育投资的表述中不恰当的是（ ）。




【答案】：B
9、在家庭财务状况分析中，下列表述最不恰当的是（）。




【答案】：D
10、直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或者企业与个人之间进行的，这体现了直接融资的（　　　）。




【答案】：C
11、张先生夫妇两人今年都已经40岁，他们有一个女儿10岁，张先生的父母与其同住。请理财规划师为其调整家庭的风险管理和保险规划。




【答案】：C
12、 ( )是商业保险的承保对象。




【答案】：C
13、下列因素中，（　　　）不是定期评估频率的主要决定因素。




【答案】：D
14、关于客户信息的整理，下列说法错误的是（　　　）。
，还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式，对所收集到的 “数据”进行整理
，汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
、统计
、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计
【答案】：B
15、债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的( )。




【答案】：A
16、陈某在北京打工，从事建筑工作，月收入2000元，家中母亲年迈，没有收入来源，陈某最需要的保险产品为（ ）。




【答案】：B
17、老张2015年4月1日退休，那么根据我国养老政策的规定，老张属于( )。




【答案】：B
18、某投资者于2008年7月1日买人一只股票，价格为每股12元，同年10月1日该股进行分红，每股现金股利0．5元，同年12月31日该投资者将该股票卖出，价格为每股13元，则该项投资的年化收益率应为( )。
％
％
％
％
【答案】：D
19、其他收入是家庭收入的三大类别之一，下列属于其他收入的是（ ）。




【答案】：C
20、身在武汉的兰先生今年38岁，至今未婚，在一家投资银行工作，收入颇丰。拥有一处无负债房产，价值100万元。同时兰先生2年前购买了保险金额为50万元的20年定期寿险和一张保额为30万元的重大疾病保险。此外拥有若干投资产品，由于担心自己的保险保障不够全面，兰先生找到金融规划师咨询保险规划。




【答案】：D
21、 （　　）是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险产品




【答案】：A
22、中小企业闲置资金理财主要投资于（　　　）。




【答案】：C
23、业主或工程总承包企业未按合同约定与建设工程承包企业结清工程款，致使建设工程承包企业拖欠农民工工资的，由业主或工程总承包企业先行垫付农民工被拖欠的工资，先行垫付的工资数额以（　　　）为限。




【答案】：A
24、在得知客户以及拥有商业保单的情况下，理财师最恰当的做法是（　　）
，如发现保障不足的，建议客户在原有保单的基础上进行加保
，再开始投保新的产品


【答案】：A
25、财产保险分类方法众多，各国使用的标准不尽相同。广义的财产保险不包括（　　　）。




【答案】：C
26、甲公司向乙汽车运输公司租入3辆载重汽车，双方签订的合同规定，3辆载重汽车的总价值为240万元，租期6个月，。则A公司应缴纳印花税税额（）元。




【答案】：A
27、刘琪生前立了一份自书遗嘱和一份公证遗嘱。其中自书遗嘱是将字画交给自己的徒弟；后一份公证遗嘱是将住房送给自己的弟弟。刘琪的儿子对遗嘱有异议，关于刘琪的遗嘱，下列说法正确的是（ ）。


、公证遗嘱无效
、公证遗嘱有效
【答案】：B
28、融资比率等于（　　）。




【答案】：A
29、（　　）是指造成人身伤害或财产损失的偶发事件




【答案】：B
30、()指能够产生利息收入或资本利得的资产中，扣除自用性资产后的资产。




【答案】：C
31、保险合同的( )意味着订立的保险合同对双方当事人产生法律约束力。




【答案】：D
32、杨女士于年初跳槽到一家跨国公司。该跨国公司为外企，杨女士认为在外企工作有很多 不确定的因素，以后的生活也可能会很不稳定。所以杨女士开始考虑是否从现在开始规划自己的退休养老生活比较好。




【答案】：A
33、个人理财业务属于商业银行的（　　　）。




【答案】：B
34、王先生今年45岁，是某大型国有企业的销售部经理。王先生对养老保险问题知之甚少，但是随着年龄的增长，王先生开始越来越多地考虑退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金，但是王先生并不清楚养老保险具体是怎么回事，自己退休后的生活有多大程度的保障。为此，王先生就相关问题向理财师进行咨询。




【答案】：C