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产品部 楼力
目录
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06
培训目的
筛选主旨
产品分类
债权
货币
期货
股权
一级市场
二级市场
择时问题
目录
01
02
简要介绍各类浮动收益产品
阐述产品部对浮动产品的筛选思路
理财经理可以借鉴筛选思路帮客户挑选产品
目的
客户需要
基本需求：嫌恶风险、偏好流动性和高收益
多样性：理财金字塔（产品的丰富度）
公司需要：稳健中寻求突破，守正出奇
时代需要（稳字当头）
中国经济从粗放型走向精细化
之前的中国：撑死胆大，饿死胆小
今后几年：风险的持续爆发，
筛选主旨
筛选主旨
筛选思路：三者平衡（风险性、收益率和流动性）
浮动产品重点：增值、投机层（稳健体现在风险和流动性的有效补偿）
风险补偿：夏普比例，索丁诺比率
流动性补偿：大于5%
债权
货币
期货
股权
Q1
Q2
Q3
Q4
按投资标的区分
产品分类
次级产品：PE、QDII、中小盘消费类新兴产业类私募基金、量化对冲产品（包括期货套利基金）
次次级产品：VC、公募基金
02
01
主流产品：定增
产品结构
二级市场债券基金
债权
01
特点：高风险、高流动性和低收益（对比目前公司固定收益产品）
03
特殊：择时投资（货币宽松期）
02
定位：非公司主流产品（风险较高收益偏低）
01
02
货币利率基金
特点：高风险、高收益、高流动性
定位：目前市场还没有该类基金（索罗斯的量子基金）
特点：低风险、低收益、高流动性
定位：高流动性产品进行配置（比现金收益高、比其他产品风险小、流动性高）
客户需求：短期资金闲置
货币汇率基金
货币
期货套利基金
特点：中等风险、中等收益、中等流动性
定位：次级产品
说明：
作为中层产品进行配置
稳定的收益曲线可以考虑使用杠杆
期货趋势基金
特点：高风险、高收益、中等流动性
定位：非公司主流产品（风险过高）
特殊：找到一个非常成功的投资团队
期货
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