2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库附答案（基础题）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、自评工作要坚持全面性、及时性、客观性、前瞻性和重要性原则。其中，（　　　）原则是指自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素。




【答案】：C
2、商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务是()。




【答案】：D
3、下列关于风险监管特征的说法中，错误的是( )。




【答案】：B
4、受理城镇国有土地使用权申报的部门是（　　）。


、县人民政府
、县土地管理部门
【答案】：D
5、桥架连接处应根据桥架规格选择（　　　）以上的多股铜芯软线进行可靠的接地。
㎡
㎡
㎡
㎡
【答案】：B
6、（2019年真题）在国别风险管理中，当直接风险主体为特殊目的载体（SPV），则其最终风险主体为（　　　）。




【答案】：C
7、 采用回收现金流法计算违约损失率时，若回收金额为1．68亿元，回收成本为l亿元，违约风险暴露为1．2亿元，则违约损失率为（　　）。
％
％
％
％
【答案】：B
8、()是商业银行进行有效风险管理的最前端。




【答案】：D
9、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（　　　）。
，只要组成的资产个数足够多，其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除
（损失发生以前）以风险承担的价格补偿


【答案】：B
10、 法律风险与操作风险之间的关系是（ 　）。




【答案】：D
11、风险偏好指标是银行经营管理中的关键核心指标，指标值应保持相对稳定，不宜频繁调整，以保证银行业务的平稳发展。这体现的是风险偏好指标值确定的( )原则。




【答案】：A
12、监管部门通过( )等监督检查手段，实现对商业银行风险的及时预警、识别和评估，确保商业银行风险得以有效控制、处置。




【答案】：A
13、商业银行建立了一套科学的授信限额管理系统，能够根据客户信息合法授予限额，则在其他条件相同的情况下，该系统不可能发生的情形是()。
，限额越高
，限额越高
，限额越高
，限额越高
【答案】：D
14、下列不属于流动性风险评估方法的是()。




【答案】：D
15、（2021年真题）下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD）的表述，最不恰当的是（ ）
，TCFD发布《气候相关金融信息、披露工作组建议报告》
，巴赛尔委员会成立气候相关金融信息披露工作组
、战略、风险管理、指标和目标四个领域提出气候相关的信息披露建议
、可比和清晰的气候相关信息披露框架
【答案】：B
16、 下列不属于商业银行专业贷款风险暴露的是( )。



，并约定以该飞机日后产生的现金流作为还款
【答案】：C
17、效率原则是四大监管原则之一，它具体是指银监会在进行监管活动中要（），既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。
，提出监管建议
，提高监管效率

，提高监管效率
【答案】：D
18、当市场存在中短期流动性不足时，收益率曲线形状最有可能会()。




【答案】：C
19、相比较而言，下列( )环节最容易引发操作风险。




【答案】：A
20、单一法人客户的财务状况分析中财务报表分析主要是对（　　）进行分析。




【答案】：A
21、某商业银行全部关联方授信总额为110亿元，资本净额为210亿元，则其关联授信比例约为（　　）。
％
％
％
％
【答案】：B
22、电脑“千年虫”属于典型的()风险。




【答案】：A
23、(?)指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在风险损失的一种风险管理策略。




【答案】：B
24、核心负债比例中核心负债的定义为( )。
(含三个月)的定期存款和发行债券，以及活期存款中的稳定部分
(含)定期存款和发行债券
％以及距到期日6个月以上(含)定期存款和发行债券
(含)定期存款和发行债券
【答案】：A
25、下列不属于商业银行风险管理职能的是()。




【答案】：C
26、关于久期缺口的说法，错误的是()。
，如果市场利率下降，则资产价值增加的幅度比负债价值增加的幅度大，流动性就加强
，如果市场利率上升，则资产价值减少的幅度比负债价值减少的幅度大，流动性随之减弱
，如果市场利率下降，则资产价值增加的幅度比负债价值增加的幅度大，流动性就加强
，利率变动对商业银行的流动性没有影响
【答案】：C
27、期权可以分为美式期权和欧式期权两类，以下关于它们的表述，不正确的是()。
，买方可在任意时点要求卖方买人特定数量的某种交易标的物
，期权的买方至到期日前不得要求卖方履行期权合约


【答案】：C
28、假设资本要求（K)为2%，违约风险暴露（EAD)为10亿元，则根据《巴塞尔新资本协 议》，风险加权资产(RWA)为（　　　）亿元。
. 5

. 5

【答案】：C
29、多重信用风险组合模型被广泛应用于国际银行业中，其中(?)直接将转移概率与宏观因素的关系模型化，然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型中的一系列参数值。
?Metric模型
?Risk+模型
?Portfo1io?View模型

【答案】：C
30、（2018年真题）“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”，这一投资格言说明的风险管理策略是（　　　）。




【答案】：A
31、下列风险管理策略中，对管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的是()。




【答案】：D
32、（2022年7月真题）为了保障稳健发展和提升风险管控能力，某中小银行风险管理部门向首席风险官提出下列建议，其中最不恰当的是（）。
，大幅提高同业负债占比
，提升内部管理水平
，提高自身盈利和抗风险能力
，提升资本集约化发展水平
【答案】：A