2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库及答案（名校卷）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、如果商业银行的一个5年期的贷款项目，第1年到第4年每年还款额的现值为100万元，第5年还款额的现值为1100万元，那么该贷款项目的久期为（　　　）。




【答案】：C
2、《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供三种操作风险经济资本计量方法，其中不包括（　　　）。




【答案】：D
3、下列选项中，不属于法人信贷业务操作风险成因的是()。

，缺乏监督制约机制


【答案】：C
4、前台交易人员通常需要的风险监测报告类型是（　　　）。




【答案】：B
5、下列关于风险控制与缓释流程的说法中，错误的是()。
／缓释策略应不断修正商业银行的整体战略目标
／缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致
／收益要求
，并重新完善风险管理程序
【答案】：A
6、 信息披露的形式不包括公众公司的（　　）。




【答案】：B
7、（　　）是指通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类和性质。




【答案】：C
8、 以下关于经风险调整的资本收益率在经营管理活动中的作用，说法错误的是（　　）。
，RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为商业银行决定是否开展该笔业务以及如何进行定价提供依据
，不利于在银行内部建立正确的激励机制
，商业银行在考虑单笔业务的风险和资产组合效应之后，可依据RAROC衡量资产组合的风险与收益是否匹配，及时对RAROC指标出现明显不利变化趋势的资产组合进行处理
，RAROC指标可用于目标设定、业务决策、资本配置和绩效考核等
【答案】：B
9、下列关于久期的说法，错误的是()。

，不能反映基准风险
，不能很好地反映期权性风险
，久期分析的结果就不再准确
【答案】：A
10、()是我国商业银行目前面临的最大、最主要的风险。




【答案】：C
11、下列各项不属于认可质押品中的现金类资产的是()。




【答案】：D
12、监管部门监督检查与()共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。




【答案】：C
13、引发一级操作风险损失的原因包括（　　）。
、内部欺诈事件、外部欺诈事件
、经营活动、人员
、人员、经营活动
、人员、环境
【答案】：A
14、计划成本是（　　　）。
，其加上项目企业期望利润后，即为项目经理的责任成本目标值



【答案】：D
15、（2019年真题）下列机构中，不属于高级管理层风险管理相关委员会的是（　　　）。




【答案】：D
16、（2018年真题）目前，我国商业银行的资本充足率是以（　　　）为基础计算的。




【答案】：C
17、()是审慎银行监管的核心。




【答案】：A
18、下列各项属于直接土地登记申请人的有（　　）。





【答案】：A
19、（2018年真题）商业银行当前的外汇敞口头寸如下：瑞士法郎空头20，日元多头50，欧元多头100，英镑多头150，美元空头180，则累计总敞口头寸和净总敞口头寸分别为（　　　）。
，净总敞口头寸多头500
，净总敞口头寸空头300
，净总敞口头寸多头100
，净总敞口头寸空头100
【答案】：C
20、在我国银行监管实践中，（）监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。




【答案】：D
21、下列风管材质中，不属于非金属风管的是（　　　）。




【答案】：A
22、商业银行在设计限额体系时，应综合考虑的因素不包括（　　）。

、估值和市场风险计量系统

、规模和复杂程度
【答案】：C
23、持续期缺口等于（）。
-总负债持续期
-(总资产／总负债)×总负债持续期
-总资产持续期
-(总负债／总资产)×总负债持续期
【答案】：D
24、（2018年真题）对企业进行生产与经营风险分析的时候，对国内企业来说，存在的最突出的问题是（　　　）。




【答案】：A
25、（2019年真题）依照2006年1月1日起试行的《商业银行风险管理核心指标》，不良贷款率一般不应高于（ ）。
%
%
%
%
【答案】：C
26、通过外包、保险、专门协议等工具，将损失全部或部分转移至第三方，属于商业银行面对操作风险的（　　　）策略。




【答案】：C
27、关于商业银行风险管理模式，下列说法正确的是（　　　）。
，西方商业银行的风险管理属于资产负债风险管理模式阶段

，通过匹配资产负债期限结构、经营目标互相代替和资产分散，实现总量平衡和风险控制
，西方商业银行的风险管理属于全面风险管理模式阶段
【答案】：D
28、项目施工组织设计批准后，（　　　）牵头向项目现场管理工程师交底。




【答案】：A
29、在进行风险与控制自我评估工作时，应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主，即自我评估工作要坚持（　　）原则。




【答案】：A
30、Credit Monitor模型对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是（　　　）。




【答案】：C
31、商业银行可以采用流动性比率法来评估自身的流动性状况，下列有关表述错误的是（）。
，并对各类资产负债准确计量
《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行流动性覆盖率不低于150%
《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行流动性比例不低于25%
，制定各类资产的合理比率指标
【答案】：B
32、最常见的资产负债的期限错配情况是指()。
，即借短贷长
，即借长贷短


【答案】：A
33、（ ）是一种结构化模拟的方法，通过产生一系列同模拟对象具有相同统计特性的随机数据来模拟未来风险因素的变动情况。




【答案】：B
34、以下关于互换的说法不正确的是（）。




【答案】：C
35、2008年国际金融危机中，系统性金融风险在国际金融市场迅速蔓延很快影响到整个世界经济，下列关于系统性金融风险说法错误的是（ ）。
、倒闭或巨额损失



【答案】：C