2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库（能力提升）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、为了对未来一段实践的资本充足情况进行预测和管理，资本规划通常的做法是对未来()进行滚动规划。




【答案】：D
2、商业银行风险识别最基本、最常用的方法是（　　　）。




【答案】：D
3、下列指标中属于客户风险的基本面指标的是（　　　）。




【答案】：C
4、进行资本充足率压力测试，压力情景应充分体现银行的（）的特征。




【答案】：D
5、投资组合理论产生于（　　　）。




【答案】：B
6、下列关于流动性风险的说法，不正确的是（　　　）。
、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险



【答案】：A
7、失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列活动中，属于这一风险的是()。

，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长
，但在工作中利用这种缺陷

【答案】：B
8、操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有( )。




【答案】：B
9、 在商业银行的经营过程中，（　　）决定其风险承担能力。




【答案】：D
10、（2019年真题）在保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额是（　　　）。




【答案】：D
11、（　　）是指商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意且能够承担的风险类型和风险总量。




【答案】：C
12、 在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的方法是（　　）。




【答案】：B
13、市场风险加权资产等于市场风险资本要求乘以()




【答案】：D
14、下列关于压力测试，说法错误的是（　　）。




【答案】：D
15、（2020年真题）下列明显不应被列入商业银行交易账簿头寸的是（　　　）。




【答案】：C
16、下列关于商业银行的业务外包的论述，不正确的是()。
，但一些关键过程和核心业务等不应外包出去
。商业银行也把相应的风险承担者转移给了外包商，商业银行从此不必对外包业务负任何直接或问接的责任
，但是对于外包业务的可能的不良后果，商业银行仍然需要承担责任
，商业银行必须对外包业务的风险进行管理
【答案】：B
17、借款人向银行申请1年期贷款100万，％，违约回收率为40％，该笔贷款的信用VaR为10万，则该笔贷款的非预期损失为（）万。




【答案】：D
18、（2018年真题）从报告的使用者来看，风险报告可分为（　　　）。




【答案】：B
19、影响贷款最低定价的风险成本的因素不包括（　　）。




【答案】：B
20、（2018年真题）内部审计在商业银行风险管理体系中发挥不可替代的作用，下列未体现内部审计作用的是（　　　）。

、运营和信息系统有关的风险暴露
，可以直接向董事会报告
、评价重要的风险暴露，促进风险管理和控制系统的改进
【答案】：C
21、根据投资组合理论，当两种资产的收益率变化不完全正相关时，该资产组合的整体风险与各项资产风险之间的关系是( )。




【答案】：B
22、健全的风险管理体系具有的功能不包括()。




【答案】：D
23、 不属于情景分析应遵循的原则是（　　）。




【答案】：A
24、下列关于风险管理部门职能的描述，正确的是()。



、计量、检测和控制外包
【答案】：B
25、商业银行的下列风险中，通常被视为一种多维风险的是( )。




【答案】：D
26、某银行分支机构一年的贷款总收入为8千万元，各项费用支出是6千万元，预期损失为2百万元，用来抵押非预期损失的经济资本为1亿元，则该机构经风险调整的资本收益率(RAROC)是()。
％
％
％
％
【答案】：B
27、 ()是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额。




【答案】：A
28、操作风险损失数据的收集要遵循（　　　）的原则。
、全面性、动态性、标准化
、全面性、静态性、标准化
、全面性、动态性、标准化
、全面性、静态性、标准化
【答案】：A
29、下列关于《巴塞尔新资本协议》及其信用风险量化的说法，不正确的是（　　　）。
：标准法和内部评级法
、市场风险、操作风险三大主要风险来源
《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资产充足率的方法
、监督检查、市场约束三大支柱
【答案】：C
30、甲公司总承包某超高层五星级酒店工程，并将其中的机电安装工程分包给乙公司完成，其电力供应的干线为电力电缆，电力电缆从地下一层的变配电室经电缆沟通至多个电缆竖井，再经电缆竖井至各层的分配电箱，电缆数量大、规格多、路径曲折，部分电缆出竖井后经导管或桥架到用电点，为此项目部制定编写了电缆敷设专项方案用于施工，保证了电缆敷设的顺利进行。根据背景资料，回答下列问题。




【答案】：A
31、目前所使用的专家系统中，使用最为广泛的企业信用分析系统是()。




【答案】：B
32、银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于（ ）。
、评价
、准确性和可靠性


【答案】：A
33、根据风险和收益匹配原则，商业银行一般选择四种策略控制操作风险，下列属于商业银行控制操作风险策略的是（ ）。




【答案】：C
34、下列属于外包管理团队管理内容的是( )。



，并对其行为进行有效监督
【答案】：B
35、（　　　）是当债务人因种种原因无法按原有合同履约时，商业银行为了降低客户违约风险引致的损失，而对原有贷款结构进行调整、重新安排、重新组织的过程。




【答案】：C
36、下列关于《巴塞尔新资本协议》及信用风险量化的说法，不正确的是（　　）。
：标准法和内部评级法
、市场风险、操作风险三大主要风险来源
《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资本充足率的方法
、监督检查、市场约束三大支柱
【答案】：C