2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库附答案【a卷】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法，不正确的是()。
，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保证商业银行资产的流动性
，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债管理
，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制
，金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理
【答案】：B
2、下列不属于内部报告内容的是（　　）。




【答案】：A
3、在客户信用评级模型中，（　　）通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。
Metrics模型
Portfolio View模型
Monitor模型
Risk+模型
【答案】：C
4、下列相关文件中，(?)不属于信用风险管理领域相关制度指引。
A.《贷款通则》
B.《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》
C.《商业银行银行账户利率风险管理指引》
D.《银团贷款业务指引》
【答案】：C
5、假设某商业银行的总资产为1500亿元，总负债为1350亿元，现金头寸为70亿元，应收存款为5亿元，则该银行的现金头寸指标为()。
%
%
%
%
【答案】：D
6、投资者把1000万元人民币投资到股票市场。假定股票市场1年后可能出现收益率为30％、50％、10％、-10％或-30％的概率分别为0．25、0．15、0．15、0．25和0．20，则1年后投资股票市场的预期收益率为( )。
％
％
％
％
【答案】：B
7、在对贷款保证人进行的分析中，下列各项属于考察范围的是（　　）。




【答案】：C
8、专题报告应反映的主要内容不包括()。




【答案】：D
9、随机变量的（　　）是对随机变量不确定性程度进行刻画的一种常用指标。




【答案】：B
10、在信用风险管理过程中，商业银行需要使用反映客户盈利能力、营运能力、资产流动性等情况的财务指标来进行客户信用风险识别，以下各财务比率不属于盈利能力指标的是()。




【答案】：A
11、（2018年真题）客户风险的内生变量指标中，公司治理结构和存货周转率分别属于（　　　）。




【答案】：A
12、 ()承担操作风险管理的最终责任。




【答案】：B
13、下列关于长期次级债务的说法，正确的是（　　）。

，商业银行发行的有担保的并以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本
，长期次级债务可计入附属资本的数量每年累计折扣20％

【答案】：C
14、（2022年7月真题）2010年版《巴塞尔协议III》全面强化了资本监管,其相比《巴塞尔协议II》的重要改进不包括（）




【答案】：A
15、()是对风险诱因、风险指标和损失时间进行历史统计，形成相互关联的多元分布。随着相关因素发生变化，模型能预测出潜在损失及原因，并对未来环境进行分析。




【答案】：D
16、商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，报告不包括( )。
、战略目标



【答案】：D
17、（2019年真题）商业银行风险管理部门应当承担的职责不包括（　　　）。
，及时向监事会报告
、统一的监测、分析与报告
、进入新市场以及市场环境发生显著变化时，给商业银行带来的风险
、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导，定期进行压力测试，并制定应急预案
【答案】：A
18、风险管理流程中，（　　）的目的在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度。




【答案】：A
19、为了确保银行的财务报告公允地反映公司的财务状况以及公司在各重要方面的表现，董事会和高级管理层可用外部审计师，下列关于外部审计目的的表述，错误的是()。




【答案】：D
20、（2018年真题）下列不属于风险管理类指标的是（　　　）。




【答案】：A
21、下列关于商业银行的风险管理模式的说法，不正确的是( )。
，强调保持商业银行资产的流动
（CAPM）是在资产负债风险管理模式阶段提出的


【答案】：B
22、土地登记申请应该由（　　）提出。




【答案】：C
23、国别风险限额可依据的因素不包括（ ）。




【答案】：D
24、健全的风险管理体系具有的功能不包括()。




【答案】：D
25、对于国别风险暴露较低的商业银行来说，其进行国别风险监测可主要利用的资源是()。




【答案】：B
26、 商业银行在新产品／业务研发和投产过程中要全面防范和控制各类潜在风险因此要遵循（　　　）。




【答案】：A
27、( )是指商业银行在满足监管机构提出的资格要求，以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。




【答案】：D
28、（2018年真题）某商业银行当期在央行的超额准备金存款为43亿元，库存现金为11亿元。若该行当期各项存款为2138亿元，则该银行超额备付金率为（　　　）。
％
％
％
％
【答案】：B
29、（2018年真题）关于风险管理组织中各机构的主要职责，下列说法中正确的是（　　　）。
、经营决策、风险管理和内部控制进行监督
，以及在董事会授权范围内就有关风险管理事项进行决策
／决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任
、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系
【答案】：D
30、在市场风险管理实践中，商业银行应当对交易账簿头寸按市值每( )至少重估一次价值。




【答案】：A
31、假设一位投资者将1万元存入银行，1年到期后得到本息支付共计11000元，投资的 绝对收益是（　　　）。
元
元
. 9%
%
【答案】：A
32、（2018年真题）在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常运行而造成严重损失，此事件对应的操作风险成因是（　　　）。




【答案】：C
33、下列关于流动性比例的说法中，错误的是（　　　）。
：流动性比例=（流动性资产余额／流动性负债余额）×100％
％
（一个月）内流动性资产和流动性负债的匹配情况
，以应对可能的流动性需要
【答案】：B
34、（2018年真题）（　　　）是巴塞尔委员会为应对贷款分类的周期性，引入的一个没有风险敏感性的指标。




【答案】：B