2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库【精练】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、（2018年真题）目前，（　　　）是我国商业银行面临的最重要的风险种类。




【答案】：A
2、在金融资产交易中，交易双方在公平交易中可接受的资产或债券的价值属于哪种类型的价值（　　）。




【答案】：C
3、信息披露的原则不包括（　　）。




【答案】：C
4、在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具是指（　　　）。




【答案】：A
5、债务人对银行的实质性信贷债务逾期（　　　）天以上，视为违约。




【答案】：D
6、在一些银行战略风险评估还可以采用打分卡的方法，围绕外部环境、行业因素、银行管理、决策者、其他相关因素进行打分，判断战略风险水平。下列属于行业因素评估的是（ ）。




【答案】：A
7、商业银行的外汇融口头寸如下：欧元多头110，日元空头50，英镑空头70，瑞士法郎多头30，加元空头10，澳元空头20，美元多头150。分别采用累计总敞口、净总敞口和短边法计算外汇敞口，则三种方法中敞口值最大的是（ ）。




【答案】：B
8、从客户风险的内生变量来看，财务指标不包括（　　　）。




【答案】：C
9、一旦商业银行采用了()，未经监管当局批准不可退回使用相对简单的方法。




【答案】：C
10、商业银行在市场交易过程中的财务／会计错误属于（　　　）。




【答案】：B
11、商业银行的决策机构是()。




【答案】：A
12、（2018年真题）下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是（　　　）。

、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道


【答案】：A
13、承租国有建设用地使用权期满，承租人可以申请续期，但出现下列（　　）情况时，受让权不予以批准。




【答案】：D
14、商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（　　）。


，再纳入银行大账核算
，对业务风险进行必要的提示
【答案】：C
15、如果某商业银行持有1000万美元即期资产，700万美元即期负债，美元远期多头500万美元，美元远期空头300万美元，那么该商业银行的即期净敞口头寸为（）万美元。




【答案】：B
16、 ( )是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。




【答案】：A
17、监事会向（　　）报告监督情况。




【答案】：C
18、（2018年真题）根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述中，恰当的是（　　　）。
、计量、监测和控制的职能外包



【答案】：B
19、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是（　　　）。




【答案】：B
20、某玩具厂欲向银行借款以扩大生产，请附近一家幼儿园为其担保，该幼儿园（　　　）。




【答案】：C
21、下列关于银行资产计价的说法，错误的是（　　　）。

，计算或推算出交易头寸的价值


【答案】：A
22、设备安装工地绝大部分危险和有害因素属（　　　）。




【答案】：B
23、可大致分为评级授信、贷前调查、信贷审查、信贷审批、贷款发放和贷后管理六个环节的是()




【答案】：A
24、风机压出端的测定面要选在（　　　）。




【答案】：A
25、下列不属于内部报告内容的是（　　）。




【答案】：A
26、采用监管映射法计算RWA的方法中，监管类别为“优”的风险权重为（ ）。
％
％
％
％
【答案】：A
27、某银行2006年初正常类贷款余额为10000亿元。其中在2006年末转为关注类、次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为800亿元，期初正常类贷款期间因回收减少了600亿元，则正常类贷款迁徙率（）。
％
％
％

【答案】：C
28、在客户信用评级模型中，（　　）通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。
Metrics模型
Portfolio View模型
Monitor模型
Risk+模型
【答案】：C
29、下列各项中可以防止信贷风险过于集中于某一地区的限额管理类别是()。




【答案】：B
30、在对外币的管理中，银行（　　　）实施对每一种货币的流动性管理策略。




【答案】：A
31、 假设某商业银行总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年，则该银行的资产负债久期缺口为（　　）。
A.-
B.-1


【答案】：C
32、（2021年真题）在商业银行的经营发展过程中，存款人、贷款人乃至整个市场对商业银行的态度和信心至关重要，因此（ ）对商业银行市场价值的威胁最大。




【答案】：A
33、（2020年真题）商业银行在对下列操作风险损失事件进行评估时，尤其需要利用相关的外部数据的是（　　　）。
、高损失事件
、高损失事件
、低损失事件
、低损失事件
【答案】：A
34、（2018年真题）下列关于声誉风险管理的具体做法中，错误的是（　　　）。




【答案】：D
35、商业银行在完善流动性风险预警机制的同时，还要制定本、外币流动性管理应急计划，其主要内容是（）。




【答案】：D
36、抵押期间，抵押人经抵押权人同意转让抵押财产的，其转让所得价款（　　）。



，则可由抵押人自行支配
【答案】：B