2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库【研优卷】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、现代商业银行的财务控制部门通常采取()的方法，及时捕捉市场价格/价值的变化。




【答案】：B
2、绝大多数活期存款都不会在短期内一次性全部支取，而且平均存放时间在()以上。




【答案】：C
3、先进的风险管理理念不包括（　　）。
，应勇于挑战，敢为人先
，是创造资本增值和股东回报的重要手段
，而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡
，并服务于业务发展
【答案】：A
4、以下不属于信用风险管理领域在市场上和理论上比较常用的违约概率模型的是()。




【答案】：B
5、 以下哪项属于对商业银行运作或声誉造成威胁的外部因素?（??）




【答案】：A
6、 下列关于个人客户信用风险说法错误的是（　　）。


、法院不能获得个人客户的信息记录

【答案】：C
7、（2020年真题）下列（　　　）模型为金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域。




【答案】：A
8、（2018年真题）下列不属于商业银行操作风险管理工具的是（　　　）。




【答案】：B
9、①购置和建造固定资产、无形资产；②机械使用费；③支付的滞纳金、违约金；④企业赞助、捐赠支出；⑤劳动保护费；⑥施工措施费；⑦国家法律、法规规定以外的各种付费。不属于施工项目成本的是（　　　）。
A.①②③④
B.①③④⑥
C.①③④⑦
D.①④⑤⑦
【答案】：C
10、国别风险有很多常见的表现形式，不包括()。




【答案】：C
11、声誉风险管理体系应当重点强调的内容不包括()。
、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警



【答案】：B
12、（2018年真题）哈瑞?马科维茨于20世纪50年代提出的不确定条件下的（　　　），成为现代风险管理的重要基石。




【答案】：A
13、对于商业银行而言，监管风险是指（ ）。
、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险
，可能影响商业银行正常运营，或削弱其竞争能力、生存能力的风险
，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险
【答案】：C
14、土地登记代理人要求报酬应当以（　　）为前提。




【答案】：B
15、以下各项符合商业银行风险预警程序的是()。
，信用信息的收集与传递，风险处置，后评价
，风险分析，风险处置，后评价
，后评价，信用信息的收集与传递，风险处置
，后评价，风险分析，风险处置
【答案】：B
16、商业银行的流动性压力测试的承压指标与其他压力测试不尽相同，流动性风险的承压指标重点关注（）。




【答案】：C
17、商业银行绝大多数流动性危机的根源都在于( )。




【答案】：D
18、（　　）是指商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意且能够承担的风险类型和风险总量。




【答案】：C
19、下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（）。


，获取必要的履约保证
、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
【答案】：D
20、（2018年真题）“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”，这一投资格言说明的风险管理策略是（　　　）。




【答案】：A
21、（2020年真题）某商业银行风险加权资产为20000亿元，在不考虑扣减项因素的情况下，根据我国《商业银行资本管理办法（试行）》，其核心一级资本不得______亿元，一级资本不得______亿元，总资本要求不得______亿元。（　　　）
，高于1600，高于2100
，低于1200，低于1600
，低于1200，低于1600
，高于1600，高于2100
【答案】：C
22、证券业存款属于（　　）。




【答案】：A
23、（　　）是一种特殊类型的操作风险。




【答案】：C
24、下列不属于常用的市场限额风险的是（　　　）。




【答案】：D
25、某进口公司持有美元，但要求对外支付的货币是日元，可以通过()，卖出美元，买入日元，满足对外日元的需求。




【答案】：B
26、下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是（　　　）。




【答案】：A
27、下列关于违约概率的说法，正确的是（　　　）。




【答案】：D
28、（　　）是指信用风险管理者通过各种监控技术，动态捕捉信用风险指标的异常变动，判断其是否已达到引起关注的水平或已经超过阈值。




【答案】：C
29、下列属于战略风险识别中观层面内容的是()。



、高收益的业务
【答案】：D
30、 某交易部门持有三种资产，占总资产的比例分别为20％、30％、50％，三种资产对应的百分比收益率分别为7％、6％、12％，则该部门总的资产百分比收益率是（　　）。
％
％
％
％
【答案】：B
31、下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。

、定量或者定性和定量相结合的方式
，可能产生模型风险
、组合风险及银行整体风险的评估
【答案】：A
32、银行应保持负债来源的（　　）。




【答案】：D
33、下列关于流动性风险的说法，不正确的是（ ）。
、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险



【答案】：A
34、法人客户贴现业务和银行承兑汇票业务都属于( )。




【答案】：B
35、 在公允价值、名义价值、市场价值和内在价值四类价值中，在市场风险计量与监测的过程中，更具有实质意义的是（　　）。




【答案】：B
36、市场风险各种类中最主要和最常见的利率风险形式是（　　　）。




【答案】：D