2025年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库汇编.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、在得知客户以及拥有商业保单的情况下，理财师最恰当的做法是（　　）
，如发现保障不足的，建议客户在原有保单的基础上进行加保
，再开始投保新的产品


【答案】：A
2、王先生今年45岁，是某大型国有企业的销售部经理。王先生对养老保险问题知之甚少，但是随着年龄的增长，王先生开始越来越多地考虑退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金，但是王先生并不清楚养老保险具体是怎么回事，自己退休后的生活有多大程度的保障。为此，王先生就相关问题向理财师进行咨询。




【答案】：A
3、美国的高中是（ ）年。




【答案】：D
4、一般对购买者而言，关于债券价格与其影响因素之间的关系，下列表述正确的是（　　　）。

，折价债券价格越高

，溢价债券价格越高
【答案】：C
5、建筑工程面积10000~50000㎡的工地，生活区浴室面积不应小于（　　　）㎡，在50000㎡以上的工地，浴室面积不应小于（　　　）㎡。
，20
，30
，40
，50
【答案】：B
6、收藏品价格的影响因素不包括（　　　）。




【答案】：D
7、下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施，合规的是（　　　）。
，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容

，可以不进行风险提示
“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在提示栏里签名
【答案】：A
8、宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是(　　)。
，利于刺激投资增长
，私人银行业务不易开展
，会导致资产价格的提升
，降低印花税可以刺激股市反弹
【答案】：D
9、小王开车去银行给父母汇款，因银行门口停车位已满，小王决定暂时停在路边，打算办完汇款后马上开走，等业务办理完毕后发现，车上已被贴条，要求小王到相关部门缴纳罚款。上述情况中涉及到的家庭支出是（ ）。
、其他支出
、理财支出
、理财支出、其他支出
、其他支出
【答案】：D
10、有的教育保险提供教育金，还提供（　　）。




【答案】：D
11、分包单位自行采购的物资，必须在（　　　）指定合格分供方范围内采购，进场经总包验收合格后，各种质量证明资料报总包物资管理部门备案。




【答案】：C
12、齐先生准备为其刚出生的女儿购买一份教育年金保险。根据保险合同的规定，孩子0岁到15岁期间为交费期，年交保费3650元，年初支付。18岁至20岁每年领取15000元大学教育金，年初领取；21岁时领取15000元大学教育金和5000元大学毕业祝贺金，年初领取。




【答案】：D
13、下列关于凭证式国债的说法，错误的是（　　　）。
，持券人可到购买网点提前兑取
、挂失

，除偿还本金外，经办机构可以收取手续费
【答案】：C
14、下列关于外汇市场的说法，错误的是（　　　）。
，调节外汇余缺的功能
，银行可以从中获得差价收益
，外汇的买卖方式是公开的报价和竞价
，中央银行就会从商业银行购入该种外币，推动该汇率上升
【答案】：D
15、相对旧的资质标准新标准主要有如下变化，以下说法错误的是：（　　　）。




【答案】：C
16、根据经验法则，资产负债率超过（ ），对普通家庭而言就属于偏高了。
%
%
%
%
【答案】：B
17、下列不属于教育投资规划的流程步骤的是（）。




【答案】：B
18、税法中规定从事货物批发或零售的纳税人，年应税销售额在( )万元以下的，为小规模纳税人。




【答案】：D
19、为了防范普通合伙人侵害合伙企业的利益，对于普通合伙人存在一定的约束措施，下列对普通合伙人的约束说法，不正确的是（　　　）。
，以及自营及与他人合作经营与本合伙企业相竞争的业务

，或者限制跟随基金退出

【答案】：A
20、康先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。
，将基金转换成历史业绩最好的股票基金
，以分散风险
，逐渐加大指数基金的投资比重
，随着留学日期临近，逐渐加大债券基金的比重
【答案】：D
21、在进行（　　　），项目部劳务人员应督促协助外施队伍及时到派出所办理暂住证。




【答案】：A
22、张女士分期购买一辆汽车，每年年末支付10000元，分5次付清，假设年利率为5％，则该项分期付款相当于现在一次性支付( )元。(答案取近似数值)




【答案】：D
23、商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于这方面的说法，错误的是（　　　）。
，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币
，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币
，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币
，单一客户销售起点金额不得低于30万元人民币
【答案】：D
24、张翠花，从事传媒行业，45岁，离异，无父母，无子女，不打算再婚。目前张翠花拥有净资产500万元。每年收入50万元，预计工作到55岁退休。近期，张翠花与金融理财师程明进行了多次沟通。张翠花希望在55岁退休时拥有600万元的退休金。按照张翠花的愿望，为了不影响其他生活开支与理财规划，程明建议，张翠花可以从目前500万元净资产中分配40％用于退休规划，每年再从50万元收入中拿出30％用于退休规划。金融理财师程明为张翠花制定资产配置方案时，程明预先挑选了风险高低不等的一系列资产：一只股票型基金(记为基金W)；一只公司债券(记为债券A)，票面利率为9．5％，10年期，每年付息一次；一只为债券B)，票面利率为7．5％，10年期，每年付息一次。
％
％
％
％
【答案】：B
25、某企业2015年9月初资产总额为600万元，如果该月发生以下经济业务：(1)收到外单位投资40万元存人银行；(2)用银行存款支付购入材料费12万元；(3)以银行存款归还银行借款10万元，那么2015年9月末企业资产总额为（　　　）万元。




【答案】：B
26、李某是名富商，有3个弟弟，其父亲健在。李某年轻时经历过两段婚姻史，与两任配偶各生个了一个女儿，目前与第二任配偶一起生活。另外他还有一个非婚生儿子。某日李某突然被检查出罹患癌症，为了避免家庭财产纠纷，他打算对自己咨询了理财师。




【答案】：B
27、甲股票基金风险溢价为8%，标准差为18%，王某是一名金融理财师，在他的建议下，某客户将40000元投资于甲股票基金，同时将另外60000元投资于短期国债。已知国债利率为4%，则该客户的资产组合期望收益率与标准差分别为（ ）。
%和18%
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%和18%
【答案】：B
28、理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列( )是保险最主要的职能。




【答案】：A