2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库含答案（综合题）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、()负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施。




【答案】：D
2、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的三种操作风险经济资本计量方法不包括（　　　）。




【答案】：D
3、交易/定价错误属于操作风险内部流程类的因素，它是指在交易的过程中，（　　　）。


，出现定价困难
，使交易和定价产生了错误
【答案】：D
4、如果商业银行提供的产品和服务存在缺陷引发公众抗议，则首先造成的是（　　）损失。




【答案】：D
5、（2020年真题）下列法律法规或管理要求，不属于我国商业银行监事会履行职责的依据的是（ ）

B.《巴赛尔协议Ⅲ》
C.《公司法》
D.《商业银行资本管理办法（试行）》
【答案】：B
6、风管制作、风管安装分两个班组施工，责任明确，制作和安装同步进行，这种施工组织属于（　　　）。




【答案】：C
7、随着土地市场的不断规范和土地登记代理市场的日趋发育，土地登记代理业务接受委托的来源中，（　　）将是未来发展的主要途径。




【答案】：B
8、 （　　）是商业银行对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。




【答案】：D
9、某企业2009年销售收入20亿元人民币，销售净利率为12%，2008年初所有者权益为40亿元人民币，2009年末所有者权益为55亿元人民币，则该企业2009年净资产收益率为（　　　）。
. 33%
%
. 72%
. 05%
【答案】：D
10、当某一时段内的资产(包括表外业务头寸)大于负债时，就产生了( )缺口，此时，市场利率下降会导致银行的净利息收入( )。
；下降
；下降
；上升
；上升
【答案】：B
11、 有效的战略风险管理流程不与商业银行（　　）紧密联系。




【答案】：B
12、商业银行对（）变化的敏感程度，最显著影响其资产负债的期限结构。




【答案】：B
13、环境事故发生后的处置不包括（　　　）。

，防止事故扩大或发生次生灾害

，保护好事故现场
【答案】：A
14、 商业银行风险管理的核心要素不包括（　　）。




【答案】：B
15、（2020年真题）压力测试是一以（ ）为主的风险分析方法，测算商业银行在假定遇到极端不利的（ ）事件情况下可能发生的损失。
、大概率
、小概率
、大概率
、小概率
【答案】：D
16、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。




【答案】：D
17、商业银行的下列风险评级中，评级结果不包含违约概率的是（ ）




【答案】：B
18、 推行和完善国有土地应是新增建设用地的重点，______只作为______方式的补充。（　　）
；出让
；出让
；租赁
；划拨
【答案】：B
19、当一宗地有多个土地使用权人时，下列土地登记表格填写方式正确的有（　　）。





【答案】：A
20、我国商业银行经过几年的管理实践，在资产分类方面已经积累了一定的经验，普遍采取以国际会计准则和我国新的()为基础，按照持有目的将资产分为四类。
A.《企业会计准则》
B.《商业银行市场风险管理指引》
C.《商业银行资本充足率管理办法》
D.《商业银行压力测试指引》
【答案】：A
21、巴塞尔委员会要求采用内部模型计算市场风险资本的银行对模型进行事后检验，监管当局应根据事后检验的结果决定是否通过（　　　）来提高市场的监管资本要求。




【答案】：A
22、下列有关风险控制与缓释流程的说法，有误的是（　　）。
／缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致
／收益要求
、风险定价和制定应急预案
，并重新完善风险管理程序
【答案】：C
23、操作风险损失数据的收集要遵循（　　　）的原则。
、全面性、动态性、标准化
、全面性、静态性、标准化
、全面性、动态性、标准化
、全面性、静态性、标准化
【答案】：A
24、下列可以作为保证人的是()。




【答案】：D
25、二级资本是指在破产清算条件下可以用于吸收损失的资本工具，二级资本的受偿顺序列在（　　）。
、在一般债权人之后
、优先股之后
、在一般债权人之后
、在优先股之后
【答案】：A
26、沃尔夫斯堡集团是由（　　　）家全球性银行组织成协会，旨在制定金融服务行业标准并为客户身份识别、反洗钱和反恐怖融资活动政策开发相关产品。




【答案】：D
27、 内部审计方面，商业银行至少应每（　　　）年进行一次全面审计。




【答案】：B
28、商业银行内部模型的返回检验是用风险价值数据与（）进行比较。




【答案】：D
29、反映银行实际拥有的资本水平的是()。




【答案】：A
30、因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使商业银行表内和表外业务发生损失的风险是指（　　　）。




【答案】：D
31、对股东大会负责的监督机构是（　　）。




【答案】：B
32、在商业银行的经营过程中，()决定其风险承担能力。




【答案】：C
33、 下列关于风险管理策略的说法，正确的是（　　）。
，只要组成的资产个数足够多，其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除
(损失发生以前)对风险承担的价格补偿


【答案】：B