2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库含完整答案【名师系列】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、（2018年真题）下列应当归属于商业银行操作风险中的“内部流程”类别的是（　　　）。

“重前台，轻后台”的发展模式从长期来看可能导致损失
／好处协助骗贷
“先落实抵押手续，后放款”
【答案】：D
2、假设某企业信息评级为B，对其项目贷款的年利率为10%。根据历史经验，企业违约后此类项目贷款的回收率平均为30%。若同期信用评级为AAA企业的同类项目贷款年利率为5%，则根据KPMG风险中性定价模型，该信用评级为B企业的1年期违约概率约为（　　　）。
%
%
%
%
【答案】：D
3、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为2亿元，杠杆系数为0．8，则该客户最高债务承受额为()亿元。




【答案】：D
4、在市场风险管理实践中，商业银行应当对交易账簿头寸按市值每( )至少重估一次价值。




【答案】：A
5、下列关于风险控制与缓释流程的说法中，错误的是()。
／缓释策略应不断修正商业银行的整体战略目标
／缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致
／收益要求
，并重新完善风险管理程序
【答案】：A
6、商业银行对新发放的30亿元贷款的流动性准备是（ ）。




【答案】：D
7、某企业2015年的税后收益为100万元，支出的利息费用为20万元，所得税税率为25％，且该年度其平均资产总额为180万元，则该企业的资产回报率为( )。
％
％
％
％
【答案】：C
8、战略风险管理通常被认为是一项( )的战略投资。




【答案】：A
9、下列关于即期净敞口头寸的说法，不正确的是（　　　）。




【答案】：B
10、失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列（ ）活动属于这一因素。
，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长

，但在工作中利用这种缺陷
“不买断就下岗”手段胁迫员工买断工龄
【答案】：A
11、 金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理，这属于商业银行（　　）。




【答案】：D
12、选择关键风险指标的基本原则不包括（）。




【答案】：B
13、下列战略风险管理中，不属于董事会及高级管理层的责任的是（ ）。


、评估和监测战略风险状况

【答案】：D
14、一个典型和完整的洗钱过程不包括（　　　）




【答案】：C
15、流动性风险成因的复杂性决定了其是（　　）引发的直接风险。




【答案】：A
16、在计量信用风险的方法中，下列（　　　）不是《巴塞尔新资本协议》中标准法的缺点。


%的风险权重，缺乏敏感性
《巴塞尔资本协议》相比，提高了信贷资产的风险敏感性
【答案】：D
17、下列不属于商业银行风险评估与控制环境的是(?)。




【答案】：D
18、交通事故、火灾事故自发生之日起（　　　）日内，事故造成的伤亡人数发生变化的，应当及时补报。




【答案】：D
19、()是指国际债权人在进行国际资金融通时往往要求当地信誉好的银行、非银行金融机构、企业或政府为其提供担保。




【答案】：B
20、根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述，恰当的 是（　　　）。

、计量、监测和控制的职能外包

，有助于提高风险管理的质量和效率
【答案】：C
21、（2018年真题）对商业银行声誉风险进行有效管理的最佳做法是（　　　）。




【答案】：A
22、商业银行风险管理的主要策略不包括()。




【答案】：D
23、以下各项符合商业银行风险预警程序的是()。
，信用信息的收集与传递，风险处置，后评价
，风险分析，风险处置，后评价
，后评价，信用信息的收集与传递，风险处置
，后评价，风险分析，风险处置
【答案】：B
24、下列不属于关键风险指标监控的原则的是(?)。




【答案】：B
25、商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价，审计的频率为( )。




【答案】：A
26、《巴塞尔新资本协议》认为( )包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。




【答案】：B
27、（2018年真题）（　　　）是银行宏观审慎监管的核心。




【答案】：B
28、金融衍生品市场所具有的两个最基本的经济功能是（）。




【答案】：C
29、商业银行在识别和分析贷款组合的信用风险时，应更多关注（　　　）可能造成的影响。




【答案】：A
30、（2018年真题）下列关于商业银行操作风险的表述中，错误的是（　　　）。
、流程执行失败、控制和报告不力等

、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失

【答案】：D
31、( )是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。




【答案】：C
32、贷款定价的形成机制比较复杂，其中形成均衡定价的三个主要力量不包括( )。




【答案】：D