2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库及答案【夺冠】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、下列选项中，()是商业银行日常工作的一个重要部分，每个业务都要建立控制措施，分清责任范围，并接受仔细的、独立的监控。



、评价与纠正
【答案】：C
2、与单笔贷款业务的信用风险识别不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更加关注()可能造成的影响。




【答案】：C
3、商业银行风险管理的发展阶段是（　　）。
→负债风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段
→资产风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段
→资产风险管理模式阶段→负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段
→资产负债风险管理模式阶段→负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段
【答案】：A
4、银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于（）。
、评价


、准确性和可靠性
【答案】：A
5、下列选项中，不属于银行监管的方法的是()。



?
【答案】：B
6、不可以划拨方式取得国有土地使用权的是（　　）。




【答案】：B
7、( )是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。




【答案】：A
8、下列对债券凸性描述正确的是（ ）

，债券曲线弯曲程度越小
，凸性引起的修正为负
，债券的凸性越小越好
【答案】：A
9、商业银行的外汇融口头寸如下：欧元多头110，日元空头50，英镑空头70，瑞士法郎多头30，加元空头10，澳元空头20，美元多头150。分别采用累计总敞口、净总敞口和短边法计算外汇敞口，则三种方法中敞口值最大的是（ ）。




【答案】：B
10、全面风险管理模式体现了很多先进的风险管理理念和方法，下列选项没有体现的是()。




【答案】：D
11、下列不属于市场风险计量方法的是（）。




【答案】：B
12、()是商业银行买卖远期外汇的衍生品合约，它赋予合约购买者在一定期限内按规定汇率购买或出售一定数量的某种货币的权利。




【答案】：B
13、某金融产品的收益率为20%，收益率为10%。，则该金融产品的预期收益率为（）。
%
%
%
%
【答案】：C
14、系统无法完成任务属于系统缺陷中的（　　）风险。
／信息错误



【答案】：B
15、( )是一种为各国广泛运用的外汇风险敞口头寸的计量方法，同时为巴塞尔委员会所采用。




【答案】：B
16、巴塞尔委员会将操作风险定义为()。
，并且人们不能精确预测这种突发事件发生的机率
，面对的不确定情况
、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
、汇率等原因，银行业务量变动所带来的风险
【答案】：C
17、商业银行在市场交易过程中的财务／会计错误属于（　　　）。




【答案】：B
18、假设某项交易的期限为125个交易日，此项交易对应的RAROC为8％，则经调整年化资本收益率为（　　）。
％
％
％
％
【答案】：D
19、持续期缺口等于（）。
-总负债持续期
-(总资产／总负债)×总负债持续期
-总资产持续期
-(总负债／总资产)×总负债持续期
【答案】：D
20、资产净利率的计算公式是( )。
／平均总资产
B.(负债总额／资产总额)×100％
／[(期初资产总额+期末资产总额)／2]× 100％
D.[(销售收入-销售成本)／销售收入]×100％
【答案】：C
21、假设某3年期辛迪加贷款，%，%，%，根据死亡率模型计算得3年的累计死亡率为（）。
%
%
%
%
【答案】：C
22、下列各项中，属于商业银行存款的是（　　）。




【答案】：B
23、在市场准入范围和标准中，（　　　）不属于中资商业银行行政许可事项。




【答案】：D
24、下列不属于客户风险监测实力类指标的是()。




【答案】：D
25、某公司2014年销售收入为20亿元人民币，销售净利率为15％，2014年初所有者权益为28亿元人民币，2014年末所有者权益为36亿元人民币，则该企业2014年净资产收益率约为（　　　）。
％
％
％
％
【答案】：A
26、下列应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别的是（）。
“先落实抵押手续、后放款”

“重前台、轻后台”的发展模式从长期来看可能导致损失
／好处协助骗贷
【答案】：B
27、商业银行的（）承担操作风险的直接责任，并负责操作风险自我评估的实施与优先排序。




【答案】：C
28、（2018年真题）按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于（　　　）业务条线。




【答案】：D
29、 下列关于内部评级法的说法，不正确的是（　　）。

，其他风险要素采用监管当局的估计值
、违约损失率、违约风险暴露和期限
，自行估计违约概率，违约损失率采用监管当局的估计值
【答案】：D
30、（2018年真题）（　　　）是指商业银行通过资产证券化、期权、掉期等衍生金融工具获得资金的能力。




【答案】：C
31、在资本供给方面，一般情况下应以（　　）合格标准为准，适当考虑可以使用的资本工具等确定。




【答案】：B
32、金融资产的市场价值是指()。



，自愿买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值
【答案】：D
33、下列不属于偿债能力指标的是（）。




【答案】：C
34、在客户风险监测指标体系中，资产增长率和资质等级分别属于（　　）。




【答案】：D
35、下列各项中不是风险处置纠正的内容的是（　　）。




【答案】：C
36、战略风险管理能够最大限度地避兔经济损失、持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值。关于战略规划，下列表述不正确的是（）。
、潜在收益以及可以接受的风险水平，并且尽可能地将预期风险损失和财务分析包含在内
，反映商业银行的经营特色

，深入贯彻并落实到宏观和微观操作层面
【答案】：C