2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库附完整答案【全国通用】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、大规格风管是指矩形风管边长大于（　　　）的。




【答案】：A
2、（2021年真题）某商业银行的业务规模（BI）为8亿欧元，对应的边际系数（α）为12%，，则该商业银行履行2017版《巴塞尔Ⅲ最终方案》使用新标准法计量的操作风险资本为（ ）亿欧元。




【答案】：C
3、连续三次投掷一枚硬币的基本事件共有（　　　）件。




【答案】：C
4、（2021年真题）（ ）引入了杠杆率监管标准，以及流动性监管标准，还提出了关于流动性监管的四种检测工具。
Ⅰ
Ⅳ
Ⅲ
Ⅱ
【答案】：C
5、 下列不属于资金业务流程的是()。


／清算

【答案】：D
6、 下列指标中属于客户风险的基本面指标的是（　　）。




【答案】：C
7、( )是指经营决策错误、决策执行不当或对行业变化束手无策，对银行的收益或资 本形成现实和长远的影响。




【答案】：C
8、按照监管规定，我国商业银行内部评级法覆盖的表内外资产采用内部评级法计算，内部评级法未覆盖的资产应()。
《商业银行资本管理办法(试行)》规定的权重法计算



【答案】：A
9、下列关于核心存款指标的计算，正确的是()。
÷净资产
÷总资产
×总资产
×净资产
【答案】：B
10、下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险?（　　　）


，未保留部分重要文件
，造成客户损失
【答案】：B
11、下列盈利能力比率公式，错误的是（　　　）。
=[（销售收入-销售成本）／销售成本]×100％
=（净利润／销售收入）×100％
=净利润／[（期初所有者权益合计+期末所有者权益合计）／2]×100％
=净利润／平均总资产
【答案】：A
12、失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列（　　）活动属于这一因素。

，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长
，但在工作中利用这种缺陷

【答案】：B
13、 设定贷款投放的行业比例属于以下哪种风险管理策略（　　）。




【答案】：D
14、根据Credit Risk+模型，假设某贷款组合由100笔贷款组成，该组合的平均违约率为2％，E=2．72，则该组合发生4笔贷款违约的概率为（　　）。




【答案】：A
15、以下指标中，()数值越高，说明商业银行流动性越差。




【答案】：C
16、下列属于客户风险的财务指标是（ ）。




【答案】：A
17、客户被看作商业银行的核心资产，现在越来越多的商业银行将产品研发、未来发展计划向客户／公众告知，增强对客户／公众的透明度。这对声誉风险管理的意义有（ ）。



，提早预知和防范新产品可能引发的声誉风险
【答案】：D
18、银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，()。




【答案】：D
19、《巴塞尔新资本协议》只对（　　　）的定义做了一个尝试性的规定：“包括但不限于因监管 措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。”




【答案】：C
20、风险偏好的维度包括资本类、收益类和特定风险类的指标。下列属于资本类指标的是（　　　）。




【答案】：A
21、下列属于贷款用途及还款来源调查主要内容的是( )。


，判断其是否具备良好的还款意愿和还款能力

【答案】：D
22、下列与朱特勒和麦卡锡在CP模型上新增变量无关的是（　　　）。



(用对GDP的百分率表示）
【答案】：A
23、《商业银行资本管理办法(试行)》加强了对商业银行（）的信息披露要求。




【答案】：C
24、在对单一法人客户进行非财务因素分析时，下列选项不属于宏观经济、社会及自然环境分析的是()。




【答案】：D
25、市场风险内部模型法的局限性不包括()。



、不同类别的市场风险用一个确切的数值来表示
【答案】：D
26、下列关于收益率曲线的描述，错误的是（）。




【答案】：B
27、风险是指（　　）。




【答案】：C
28、下列选项中，关于客户风险外生变量的说法，不正确的是()。

，对于信用等级较高的客户偶然发生的风险波动，应给予较大的容忍度
，应该给予较小的容忍度
，做好对该客户的管理便好，不用监测其他变量
【答案】：D
29、假设某项交易的期限为125个交易日，此项交易对应的RAROC为8％，则经调整年化资本收益率为（　　）。
％
％
％
％
【答案】：D
30、下列商业银行外包管理工作中，属于董事会职责范围的是（　　）。




【答案】：D
31、某银行外汇敞口头寸为：欧元多头90，日元空头40，英镑空头60，瑞士法郎多头40，加拿大元空头10，澳元空头20，美元多头160，分别按累计总敞口头寸法、净总敞口头寸法和短边法三种方法计算的总敞口头寸中，最小的是（　　　）。




【答案】：A
32、金融衍生品市场所具有的两个最基本的经济功能是（）。




【答案】：C