2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库及参考答案ab卷.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、 对于战略风险管理的理解，错误的是()。



，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件
【答案】：C
2、 风险监管的主要内容不包括()。
、计量、评价和预警机制，建立风险评价的指标体系



【答案】：C
3、银行一般采用定性方法和定量方法结合评估操作风险。定量分析主要基于对数据和外部数据的分析；定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的一和影响程度作出评估。()
：发生频率
；发生环节
：发生环节
；发生时间
【答案】：A
4、假定目前市场上1年期零息国债的收益率为10％，1年期信用等级为B的零息债券的收益率为15．8％，且假定此类债券在发生违约的情况下，债券持有者本金或利息的回收率为0，则根据风险中性定价原理，上述风险债券的违约概率约为(?)。
％
％
％
％
【答案】：B
5、期权的买方在期权到期日前，不得要求期权的卖方履行合约，仅能在到期日当天要求期权卖方履行期权合约指的是()。




【答案】：B
6、（2018年真题）相比较而言，下列（　　　）环节最容易引发操作风险。




【答案】：A
7、对于我国大多数商业银行而言，开发风险计量模型遇到的最大难题是（　　　）。
，数据真实性难以评估

，难以掌握
，与实践不符
【答案】：A
8、在单一法人客户的非财务因素分析中，下列不属于行业风险分析的内容的是()。
、内部控制机制是否完备及运行正常



【答案】：A
9、甲投资方案的标准差比乙投资方案的标准差大，如果甲、乙两方案的预期收益不同，则甲方案的风险比乙方案的风险( )。




【答案】：A
10、利率期限结构变化风险也称为()。




【答案】：B
11、 市场风险包括利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险四种,其中（　　）风险尤为重要。




【答案】：B
12、 银行所有风险中最具破坏力的风险是()。




【答案】：C
13、假设其他条件保持不变，下列关于商业银行利率风险的表述中，正确的是（ ）。

，其债券利率风险为零
，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益
％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险
【答案】：A
14、现金流量表分为三个部分：经营活动的现金流、投资活动的现金流、融资活动的现金流。买卖其他公司的股票等投资行为属于（　　　）。




【答案】：B
15、下列不属于信用衍生产品的作用的是()




【答案】：D
16、新产品/业务风险管理的对象不包括（　　）。




【答案】：D
17、某公司2016年销售收入为6900万元，流动资产平均余额为2760万元，则流动资产周转率为（　　　）。




【答案】：B
18、根据全部贷款余额的一定比例计提的用于弥补尚未识别的可能性损失的准备是（　　）。




【答案】：A
19、（ ）是商业银行最常用的评价投资收益的方式，是当期资产总价值的变化及其现金收益占期初投资额的百分比。




【答案】：C
20、 巴塞尔委员会《有效银行核心监管原则（2012）》指出，（　　　）是风险管理体系的有机组成部分。




【答案】：A
21、对商业银行而言，通过贷款组合的方式最难完全消除的是()。




【答案】：C
22、对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额属于市场风险限额指标的（ ）指标。




【答案】：B
23、下列不是可能影响声誉的市场风险因素的是（　　）。




【答案】：C
24、目前最恰当的声誉风险管理方法是( )。

，确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理
，采取抓大放小的原则

【答案】：B
25、（2022年7月真题）商业银行运用（）能够对风险损失，风险成因和风险类别进行逻辑分析和数据统计，进而形成三者之间相互关联的多元分布。




【答案】：B
26、下列关于风险说法正确的是（　　）
，也包括战略风险和声誉风险
（包括金融资产价格和商品价格）波动而导致商业银行表外头寸遭受损失的风险
，操作风险的观察数据少，不易获取。在很大程度上由个案因素决定

【答案】：D
27、商业银行的非预期损失由（）来弥补或应付。




【答案】：C
28、人力资源配置不当的风险是（　　　）。




【答案】：A
29、下列选项中，不属于中长期结构性分析指标的是（　　）。




【答案】：D
30、某投资者在期初以每股18元的价格购买C股票100股，，同时卖出股票的价格是20元，则在此半年期间，投资者在C股票上的百分比收益率应为（　　　）。
％
％
％
％
【答案】：D
31、 商业银行的风险管理模式的四个发展阶段依次为（　　）。
→负债风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段
→资产风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段
→资产风险管理模式阶段→负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段
→资产负债风险管理模式阶段→负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段
【答案】：A
32、风险文化中最为重要和最高层次的因素是（　　　）。




【答案】：C
33、商业银行通过财务报表分析来识别和评价的资产管理状况，其内容不包括( )。




【答案】：B
34、下列关于战略风险管理的说法，错误的是()。


、战略目标以及当前和未来的资源制约等方面

【答案】：D
35、某银行建设数据仓库时没有考虑到与核心业务系统的兼容性，从而导致核心业务系统瘫痪，此操作风险属于()。



、产品和业务活动事件
【答案】：B
36、下列属于经营活动现金流出的是()。




【答案】：A