2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库附参考答案（综合卷）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、下列声誉风险管理中，不是董事会及高级管理层的责任的是（　　）。


、评估和监测声誉风险状况

【答案】：D
2、传统上，危机管理主要采用（　　）的对抗战略推卸责任。




【答案】：B
3、商业银行在运营和发展过程中，产生某些错误是不可避免的，关于对银行的投诉和批评，下列说法正确的是(?)。
，不需深究
，银行声誉的损失已无可挽回，解不解决无所谓
，有助于银行的声誉风险管理
，不容易解决的问题就忽视
【答案】：C
4、充分考虑本行内、外部环境变化因素，体现了风险与控制自评工作的（　　）原则。




【答案】：D
5、离开地面一定深度单独建筑、不能与地上建筑物联为一体的地下建筑物，其土地权利可确定为（　　）。


(地下)

【答案】：C
6、代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定 的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事 件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售，属 于（　　　）操作风险点。




【答案】：C
7、商业银行计算经济资本时，置信水平的选择对经济资本配置的规模有很大影响，通常，置信水平（ ），则相应配置的经济资本规模（ ），抵御风险的能力（ ）。
；越大；越低
；减小；变高
；越小；越高
；越大；越高
【答案】：D
8、（2019年真题）商业银行的零售存款通常被认为是（　　　）。
，流动性风险高
，流动性风险低
，流动性风险高
，流动性风险低
【答案】：B
9、（2018年真题）下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是（　　　）。

、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道


【答案】：A
10、方差—协方差法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法计算VaR值时，能处理收益率分布中存在的“肥尾”现象的是（　　）。
—协方差法和历史模拟法

—协方差法和蒙特卡洛模拟法
—协方差法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法
【答案】：B
11、（2018年真题）当商业银行久期缺口为正值时，若市场利率水平下降，则商业银行资产、负债相抵后的市场价值将（　　　）。




【答案】：D
12、“暗示或明示贷审会审议通过不符合贷款条件的贷款”属于法人信贷业务()环节的操作风险。




【答案】：C
13、商业银行可以通过()或()来缓解流动性压力。
；转向资金市场放贷资金
；转向资金市场借入资金
；转向资金市场放贷资金
；转向资金市场借入资金
【答案】：D
14、 法律风险与操作风险之间的关系是（ 　）。




【答案】：D
15、（2020年真题）根据监管要求，我国国内系统重要性银行资本充足率不得低于（　　　）。
%
%
%
%
【答案】：C
16、在采用形式主义的立法中，甲把一块土地转让给乙，双方已订立了土地转让合同但并未履行登记手续，当第三人主张该土地权利变动无效时，法律上认定该项土地权利变动（　　）。




【答案】：B
17、下列不属于盈利能力指标的是()。




【答案】：C
18、巴塞尔协议Ⅲ显著提高了资本充足率监管标准。它要求通常情况下普通商业银行的普通股充足率应达到()，总资本充足率不得低于()。
％；％
％；1％
％；％
％；7％
【答案】：C
19、高级管理层所需要的风险报告是（　　）。




【答案】：B
20、在法人客户评级模型中，（　　　）通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。

Calc模型
Monitor模型

【答案】：C
21、（2018年真题）（　　　）限额对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制。




【答案】：A
22、下列关于风险管理和商业银行经营关系的说法中，错误的是（　　　）。

，实现股东价值最大化
，并有效管理商业银行的业务

【答案】：C
23、下列关于财务比率的表述中，正确的是（　　　）。’




【答案】：A
24、噪声用声级计测定选点在房间中心离地面高度（　　　）m处测定。




【答案】：B
25、交底时技术方面包括（　　　）。
，提醒安全作业不要跌入井道内
、规格，按测绘长度的同规格拼盘方式和部位


【答案】：B
26、假设其他条件均保持不变，则下列关于商业银行利率风险的表述，正确的是（　　　）。
%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险
，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益
，其债券利率风险为0

【答案】：D
27、下列不属于根据具体的超限原因对超限分类的是（　　）。




【答案】：C
28、（2018年真题）（　　　）是反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性的政府间国际组织之一。




【答案】：B
29、在银行监管实践中，()监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。




【答案】：C
30、核销是指对无法回收的、认定为损失的贷款进行减值准备核销。核销后不再进行会计确认和计量，但债权关系仍然存在，需（　　　）。
A.“账销案销”
B.“账存案存”
C.“账存案销”
D.“账销案存”
【答案】：D
31、下列关于风险的说法，正确的是（　　　）。
，不针对企业
，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险

，信用风险的观察数据多，且容易获得
【答案】：B
32、某商业银行在发放贷款时，要求借款人以第三方作为还款保证。若借款人在贷款到期 时不能偿还贷款本息，则保证人必须代为清偿。这是风险管理技术和措施的（　　　）方法。




【答案】：C
33、货币互换交易与利率互换交易的区别是（　　　）。
，但不需在期末交换本金
，但无法确定汇率

，但不需要在期初交换本金货币
【答案】：C
34、下列关于总敞口头寸的说法中，错误的是()。




【答案】：B
35、（2018年真题）（　　　）是市场约束的核心。




【答案】：A