担保有限公司担保评估报告书(标准样本).doc

ⅩⅩ保调字[2013] 号
担保调查报告
企业名称:
法人代表:
地址:
电话:
调查人员:
调查日期: 2013年月日
ⅩⅩⅩⅩ担保有限公司

一、项目概况
申保企业
法定代表人
营业执照号
工商登记
机关
所属行业
贷款银行
贷款用途
申请金额
期限及类型
建议金额
贷款期限
二、企业概况
1、基本信息
实收资本
其中:货币: 万元;实物:--万元;无形资产:--万元
主要股东及出资:

基本帐户
开户行
帐号
一般结算户
帐号
帐号
贷款卡号
密码
企业负责人
(婚姻)
电话
财务负责人
(婚姻)
电话
主要管理者履历及评价:
2、历史沿革及商业模式
(1)介绍客户延续历程。
(2)揭示客户主营业务和商业模式。
(3)分析客户所在行业竞争及行业周期情况,判断客户行业竞争力。
3、资金需求分析
对客户真实资金需求状况根据调查情况作出客观分析。
三、财务状况及经营情况分析
1、主要财务指标
单位:万元
科目
2009
2010
2011

资产总额
流动资产合计
其中:
现金及等价物
应收帐款净额
预付帐款
其他应收款
存货
固定资产合计
其中:
固定资产原值
累计折旧
固定资产净植
在建工程
负债总额
其中:短期借款
应付帐款
预收帐款
净资产
主营业务收入
主营业务成本
经营费用
管理费用
财务费用
净利润
说明:报告应明示企业财务规范情况,所列示报表数据应为核实后填列数据,以下列示内容及数据分析应采用表格所列示的核实后的数据。
(1)分析客户的偿债能力、资产营运能力,分析客户的债务水平是否与其资产规模、经营规模匹配,分析付息债务与息税前利润的关系,判断客户的财务风险水平。
(2)需要时,对应收帐款、存货、其他往来款项等重要项目加以说明,判断客户的资产状况。
(3)对原材料价格对企业产品盈利能力影响较大的项目,需增加近期原材料市场行情及对企业的影响分析。
2、经营情况分析
科目
2009年
2010年
2011

资产负债率
流动比率
速动比率
现金比率
应收款周转天数
存货周转天数
销售毛利率
销售增长率
成本费用利润率
净利润率
净资产利润率
说明:分析客户的偿债能力、资产营运能力、盈利能力:
(1)分析客户的债务水平是否与其资产规模、经营规模匹配,分析付息债务与息税前利润的关系,判断客户的财务风险水平。
(2)需要时,对应收帐款、存货、其他往来款项等重要项目加以说明,判断客户的资产状况。
(3)对原材料价格对企业产品盈利能力影响较大的项目,需增加近期原材料市场行情及对企业的影响分析。
(4)比较行业水平或类似客户相关情况,分析前后期变动原因,判断客户的经营风险水平。
(5)需要时,分析客户主营业务结构、行业环境等变化情况,判断其对客户经营状况的影响。
(6)对原材料价格对企业产品盈利能力影响较大的项目,需增加近期原材料市场行情及对企业的影响分析。
3、客户银行借款、承兑汇票及对外担保情况。
债务类型
金额
期限
银行
担保措施
短期借款
长期借款
银行承兑汇票