2025年银行案防工作总结.docx

该【2025年银行案防工作总结 】是由【8872】上传分享，文档一共【7】页，该文档可以免费在线阅读，需要了解更多关于【2025年银行案防工作总结 】的内容，可以使用淘豆网的站内搜索功能，选择自己适合的文档，以下文字是截取该文章内的部分文字，如需要获得完整电子版，请下载此文档到您的设备，方便您编辑和打印。









2025年银行案防工作总结
银行案防工作总结1
　　众所周知，商业银行内部限制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中限制、事后监督和订正的动态过程和机制。业务经营机构和每个员工，在担当业务发展任务的同时也担当着内部限制和操作风险管理的责任，既是业务的干脆经办者，规章制度的执行者，又是操作风险的全部者，是我行内部限制和操作风险管理的第一道防线。所以，经营机构的合规经营、员工的合规操作是银行稳定发展的内在要求，也是防范金融案件的基本前提。通过这一个月的内控防案制度的学习，使我对银行的内控防案制度及合规经营有了更加深刻的相识。
　　首先，对于内控的理解为：它是无时不控的`——贯穿于业务操作的始终；它是无处不控的——与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想；它是无人不控的——上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部限制才是至高无尚的；它是无事不控的——小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其限制之下进行，没有例外与“个案”处理。其次，谈谈对于合规经营的相识。
　　第一，合规经营是落实科学发展观，实现可持续发展的前提和保障。以科学发展观为统领，实现又快又好的发展，就必需坚持从严治行，自觉营造合规经营的良好氛围和环境，推动全行业务的平安稳健发展。在发展、开拓业务和同业竞争中，紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。
　　其次，合规经营是商业银行的生命线、警戒线。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的须要。合规操作、合规经营，是不行逾越的一道防线，商业银行一旦失去这条防线，就像一个失去免疫系统的人一般，不行能健康成长。
　　第三，合规经营是完善商业银行制度体系的须要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的发展肯定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。










　　再次，内控防案和合规经营如此重要，如何才能使其深化人心，促进我行的健康发展呢？我认为应当做到以下四点。
　　第一，始终牢记并贯彻内控防案“十理念”：一线员工是内控防案的排头兵、主力军；基层机构、条线部门的主要负责人是内控防案的第一责任人；业务经理是机构柜台业务风险把控的干脆责任人；全员的责随意识是内控防案的核心要素；基本信息的共享是提高内控效能的重要措施；刚好进行风险评估并针对性地加大检查力度是做好内控工作的重要手段；合规是竞争也是为了爱护全体员工自身；内控的主体是要控人；整体联动相互协作是做好内控工作的平台；内控是一项持续性的工作。
　　其次，将合规操作、合规经营的意识渗透在每个员工的心中，贯穿于每个业务、每个岗位的操作环节中。在日常工作中，我们要强化法纪意识，仔细学习法纪规章制度和现实的案例教化，同时强化自觉意识，严格地运用《中国银行营业柜员十个严禁》（或《中国银行营业机构负责人十个严禁》）指导和检点自己的行为。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“阅历”操作。其次，要树立制度面前人人同等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部限制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。
　　第三，要严格地、彻底地执行各项规章制度。经过近百年的经营和实践，银行的规章制度可以说是相当完善了，假如每笔业务的每个环节上的每个员工都能够根据银行的规定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。但是无论多么完备的规章制度，假如得不到有效的遵照与执行，就形同虚设。所以合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，而一到真正处理业务时，就把合规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作浮躁，业务合规审查敷衍了事。
　　第四，要加大监督和检查的力度。基层经营机构要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，机构领导在做好榜样带头的同时，严格监督员工的业务操作是否合规，例如业务经理审核柜员的票据，网点主任清点柜员库存、查看柜员工作录像等等。其次，员工之间要相互监督、相互警示，擅长刚好提出对异样业务的疑问。通过这次内控防案的学习，我们应当坚持业务发展和内控管理“两手抓、两手都要硬”的原则，坚固树立合规意识，严格遵守各项规章制度，大力营造全行的合规文化，以合规保平安，以合规促发展。同时我们也应当树立信念，不断地学习和驾驭各项专业学问和技能，以饱满的热忱投入到中行的事业中，为中行的将来发展贡献自己的一份力气！










银行案防工作总结2
　　支行仔细实行各项工作部署，以行长年初工作会议上的讲话精神为指针，在分行领导及相关部室的指导下，以建设“”为宗旨，以做信贷业务特色银行为目标，紧紧围绕“”的工作主题，拓市场提业绩，防风险保平安，各项工作扎实推动，各项工作指标均已完成。
　　一、上半年主要经营指标完成状况
　　截至6月末
　　（一）贷款余额x亿元，较年初增加x亿元，增长x%，完成安排增量x%，累计发放贷款笔，累计投放亿元；实现利息收入亿元，完成同期安排的x%。
　　（二）贷款日均余额x亿元，较年初增加x亿元，完成同期安排的x%。
　　（三）各项中间业务收入xx万元。其中，财务顾问费xx万元，其他手续费收入xx万元。
　　（四）办理银行承兑汇票笔，金额x万元，其中100x%保证金银承笔，金额x万元。
　　（五）客户数量xx户，较年初增长xx户，完成客户拓展安排x%。
　　二、各项业务开展状况分析
　　（一）贷款投放行业分析
　　依据上半年金融业务营销指导看法，支行贷款投放重点是贷款。从行业看，上半年批零行业投放贷款笔亿元；制造业笔亿元；其他行业笔亿元。










　　（二）贷款产品投放分析
　　上半年支行累计投放亿元，其中贷款亿元，占x%；贷款亿元，占x%；贷款亿元，占x%；贷款亿元，占x%。
　　（三）贷款担保方式分析
　　上半年投放贷款中，抵押担保贷款亿元，占x%；保证担保贷款亿元，占x%；信用贷款亿元，占x%。
　　三、
　　上半年，支行根据年初安排工作会议部署，通过多种形式，主动推动贷款的创新工作，努力使各项工作再上新台阶。主要措施是：
　　（一）明确市场定位，坚持创新发展
　　上半年，我行坚持以平台等为信贷业务发展方向，发挥优势力气集中争取优质客户贷款，既巩固已有的市场优势，又着力发展新产品的业务推广；既对原有客户进行深度挖掘，对着力建立新的拓展渠道，上半年我行重点对进行了重点营销，胜利营销（乡镇20xx年一季度工作总结）贷款笔金额合计x万元。
　　（二）明确责任分工，形成了管控模式
　　依据要求，我行在上半年对信贷从业人员重新配置，精选了一批道德水准较高、业务实力较强的信贷人员，根据模式建立了相互帮助，相互推动、相互制约的风险管控模式，为以后全力推动信贷业务发展奠定了强有力的组织保证。
　　（三）规范业务流程要求，严防操作风险
　　上半年，支行重新梳理了信贷业务操作流程，规范了每一个操作环节要求，严格根据总行下发的信贷业务操作流程办理业务。并对全行票据业务、贷款新规、低风险业务进行了全面自查。
　　（四）加强业务培训，提高人员素养










　　上半年我行制订了《支行xx年度员工培训工作实施方案》，确定每周六为集中学习日。在完成各项培训任务的前提下，充分发挥业务骨干的前沿优势，实行多种形式，针对操作风险、业务理论、工作技能等方面，分层次、分类别集中组织培训。上半年，我行共组织业务培训xx次。
　　（五）以存款为突破口，全面提高综合效益
　　为全面提高综合效益，我部将存款作为全年工作的重点工作之一，上半年，我部制定了全年存款营销活动方案。明确目标，指标对应，分解落实直至到人，同时制定了相应的奖惩措施，实行旬通报、月总结、季嘉奖等考核方式，以激发员工营销激情，将存款营销的理念深化人心。上半年通过全行上下努力，实现储蓄存款x亿元，胜利完成既定目标。
银行案防工作总结3
　　20xx年以来，在联社相关部门的正确组织和指导下，我县联社信贷业务部门案防工作有条不紊的进行着，现将近半年的相关阅历总结如下：
　　一、学习上求专，提高案防意识。
　　利用工作之余，加强相关案防学问的理论学习和防范措施，从思想上真正相识到案防
　　的重要性，我坚持理论联系实际，仔细学习了定襄信用联社制定出台的《农村信用社贷款管理基本制度》、《农村信用社贷款业务操作规程》等内部规章制度和《担保法》、《合同法》、《公司法》及《贷款通则》等法律法规，在思想上和理论水平上对案防有了一个全面、深刻的相识和理解。
　　二、制度上求新，保持一个严字。
　　近年来，随着上级管理部门业务工作重心的转移，信贷业务已成为各项工作的重中之重。
　　因此，信贷岗位是一个重要并充溢艰辛的岗位，也是一个挑战自我实力和实现志向的岗位。所以我在信贷部门相关工作以来，始终坚固树立求真务实和勤奋工作的看法，克服一切困难，努力开展好各项信贷管理工作。一是针对信贷业务工作中简单出现的漏洞和隐患，我与业务部门领导及同事共同制定出台了小额信用贷款管理方法、贷后检查相关管理方法、先后对新增形成不良贷款以及到逾期贷款未能正常转化下达了督查书和催收通知书，使各项规章制度真正落到实处；充分提高了业务人员对规范化操作工作的相识。按章办事、严于律己、爱员工进行案件防控学问的学习与培训，并刚好用oa办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级文件精神，要求各支行仔细组织员工学录。依据下发文件管理部门对传达文件的学习状况进行检查，了解员工学习文件实行状况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。










　　仔细传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，仔细梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。
　　（四）加强员工行为管理，推动我行操作风险管控。仔细实行《xx银行员工劳动纪律管理暂行方法》、《xx银行员工学习管理方法》、《xx银行员工八小时以外查访制度》，开展了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参加非法集资行为排查，解除隐患；共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺书xx份，员工家访表xx份。制定制定业务操作与合规建设的学习培训安排，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷业务例会。深化开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作深化学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增加员工合规经营、按章办事的自觉性。
　　一是紧密结合支行实际，注意工作措施的针对性，重视工作方法的`有效性，强调工作纪律的肃穆性。在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行惩罚。并在排查过程中注意“三个延长”，即：在时间上向八小时外延长，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延长，在业务上向操作细微环节上延长，做到排查工作深化、彻底。










　　二是首先实行个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深化到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平常也较注意员工的思想状况，与他们沟通谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关切他们，为员工排忧解难，使员工感受到xx银行这个集体大家庭的暖和。
　　严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发觉有不良思想倾向和不良行为的员工。
　　员工不良行为排查工作，各部门能够仔细组织员工学习总行的文件精神，进行不良行为的排查工作，比照排查内容逐条检查。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的实力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。
　　三、存在的不足及薄弱环节
　　（一）部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸，规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正落到实处。
　　（二）理论学常的学习还存在着“走过场”的应付现象，真正通过学习来探讨解决问题和冲突、来指导业务发展还做得不够好。
　　（三）业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务学问的主动性和主动性不高，业务实力不强、业务操作上，部分员还存在着随意性的现象，不能刚好防范和化解风险，岗位制约有时没有真正发挥。