2025年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试题库完整答案.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、甲农村信用社将吸收的500万元储蓄资金不入账，用于向乙企业发放高利贷款，因经营管理不善，贷款到期前，乙企业被法院宣告破产，500万元贷款形成不良贷款，无法挽回，下列罪名，适用于甲农村信用社的是（　　）。




【答案】：A
2、（　　）的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石。




【答案】：B
3、张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订，( )。




【答案】：B
4、某企业被依法宣告破产后，经拨付破产费用和共同债务后，破产财产合计3亿元人民币。该企业所欠税款为1亿元人民币，欠职工工资和劳动报酬费用为1亿元人民币，欠银行2亿元人民币，则银行可以收回的债权为(　)人民币。




【答案】：B
5、早期银行贷款的特点是（　　　）
，规模大
，规模大
，规模小
，规模小
【答案】：C
6、关于留置权人的主要权利，下列表述不正确的是( )。

，留置权人可以与债务人协议以留置财产折价
，应当参照政府指导价格
，留置权人可以就拍卖、变卖留置财产所得的价款优先受偿
【答案】：C
7、下列关于贷款利率的说法，错误的是（ ）。
，金融机构的利息收入就越多



【答案】：D
8、《行政许可法》自（　　）年起实施。




【答案】：C
9、下列选项中，不属于骆驼评级体系特点的有（ ）。



、复杂程度和风险层次
【答案】：C
10、下列不属于证券交易内幕信息的知情人员的是( )。


％股份的社会股东

【答案】：C
11、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的( )。




【答案】：A
12、下列关于中国银行业协会的表述，错误的是（　　）。




【答案】：A
13、在稳健公司治理原则中，关于薪酬说法不正确的是（）。
：薪酬应随着所有风险类型进行调整

，并进行监控评估，确保其按既定目标运作
、股票及其他形式薪酬的结构应与风险配置情况相符
【答案】：C
14、银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，既可能构成贷款诈骗罪的共犯，也可能构成职务侵占罪或贪污罪的共犯，关键区别在于（　　）。

、隐瞒真相的方法


【答案】：C
15、下列关于董事监事履行评价说法正确的是（　　）。

，董事会，监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求，如长期未能有效改进，商业银行应当更换董事

，依据评价结果将董事划分称职，基本称职和不称职
【答案】：D
16、下列（　　　）不属于中国大型商业银行组织架构革新的历史进程。




【答案】：D
17、以下哪种行为触犯了《刑法》的有关规定?( )




【答案】：B
18、总部位于上海的大型商业银行是( )。




【答案】：A
19、最后贷款人只向暂时出现流动性不足但仍具有偿清力的机构援助，而对出现偿清力危机的银行不施以救助，这是为了避免（　　　）。




【答案】：A
20、（　　）是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和指标化的综合等级评定制度。


C.“腕骨”监管指标体系

【答案】：A
21、存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入的一种( )。




【答案】：B
22、银行不适当的未来发展规划可能威胁银行整体未来发展，这种潜在风险叫做(?)。
?
?
?

【答案】：A
23、下列说法不正确的是（　　　）。
《反洗钱法》明确规定了金融机构应该对反洗钱工作的信息保密
B.《反洗钱法》规定保密的信息仅包括反洗钱工作动态信息
，也是履行法定协助义务的前提条件
《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上
【答案】：B
24、从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度( )付息。




【答案】：A
25、下列关于流动资金贷款的表述，正确的是（　　）。




【答案】：A
26、商业银行的信贷业务不应集中于同一行业、同一区域、这种风险管理策略是（　　）。




【答案】：A
27、我国银行监管制度在探索成形阶段的特点不包括（　　）。
，增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用
B.“部门执法”的局面凸显
、激励约束和再监督等方面的内容
、监在部门间的职责分离
【答案】：D
28、商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（　　　）。
％
％
％
％
【答案】：C
29、在描述经济增长情况时，GNP指的是（　　）。




【答案】：B
30、通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，这属于金融市场的（　　）。




【答案】：C
31、由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由贷款人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的业务是( )。




【答案】：C
32、单位结算账户中（　　）是存款人的主办账户。




【答案】：B
33、商业银行内部控制的原则是( )。
、审慎性原则、有效性原则、独立性原则
、重要性原则、成本效益性原则、独立性原则
、审慎性原则、制衡性原则、独立性原则
、重要性原则、有效性原则、适应性原则
【答案】：A
34、洗钱的过程通常依次分为( )三个阶段。
、转账阶段、归并阶段
、培植阶段、融合阶段
、呈现阶段、暴露阶段
、发展阶段、顶峰
【答案】：B
35、商业银行开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到每只理财产品风险隔离，其中不包括（　　）。




【答案】：D
36、现场检查还要检查非现场监管难以监管和发现的问题，其中不包括（　　）。




【答案】：B