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合规文化建设学习心得体会范文（通用5篇）
合规文化建设学习心得体会范文篇1
在实际工作中，人们往往把诚信服务理解为刻板的服务需要，即 态度好就等于服务好，其实不然，服务有其更深刻的内涵，并且与严 格执行规章制度之间有着密不可分的联系。
孟子日：不以规矩，不成方圆。淮南子有训：矩不正，不可为 方;规不正，不可为圆，合规管理是金融业的生命保障线，对作为上 百年历史的银行业来说，客户是其发展的天然基石，质量是其分展 的永恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保 障。
合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行 业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全 风险管理框架之中。如何真正体现商业银行应有的诚信与正直的价 值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化，都已成为各家商 业银行探究的主题。
近年来，我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把 握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点，不断加强合 规建设和风险管理，通过学习教育使我们深刻认识到：只有把风险
今年以来，我行开展了合规文化建设活动，在这次学习活动期 间，我依照上级下发的有关文件精神和活动意见，并结合我平时在 工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识 有了更深一层的认识。现就此次活动的心得总结出几点体会，也是 我对这次合规文化建设活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献是做好工作的前提
爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，我行要发展，要 在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有每一位 同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为 了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用 以规范行为品质、评价善恶的行为规则。作为一个农行的职工更应 以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误， 就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事 业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去 了人身存在的社会价值。从事农行工作，这是我的职业，也是我唯 一的职业，我也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深 厚的感情，所以我认为只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具 体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿， 忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承 担的义务。所以通过这次活动，使我更深地了解到作为一个农行职
工的为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻
按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识是做好农行工作的 基础
没有规矩何成方圆，身为网点一线员工，切实提高业务素质和 风险防范能力，作为最基层的一名柜员，我深知工作的重要性，始 终坚持要做一个有心人，虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理 业务，热心对待客户。我都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、 快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得 有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展, 细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产 物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按 照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的 权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度 都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了 一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是 要求我们广大的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的 执行，不是要求某一人来执行的，而是要求一个集体相互制约、监 督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识是做好农行工作 的保障
规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒 认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，千里 始有道，对于规章制度的执行，就我的工作而言，从内部讲要做到 从自身做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，严格执行 业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约， 相互监督。坚持至始至终地按规章办事。只有这样，我们的制度才 得于实施，我们的资金安全防范才有保障。否则，再好的制度，如果 不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，农行系统发生 的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了农 行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范 金融犯罪的一道重要防线。这几年金融业职业犯罪之所以呈上升趋 势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作 的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治 工作与业务工作的关系。因此我们既要进行正面教育，又要坚持经 常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己莫 伸手，伸手必被捉，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思 想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格 内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一 方面要根据我们工作的实际情况和特点，不断组织学习，使各岗位 人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是
预防经济案件的重要环节。本岗位的自我检查与自我免疫是第一位 的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、单位互查等方 法，及时发现和堵塞漏洞。让我们大家都行动起来，争做合规文化 建设的标兵。
合规文化建设学习心得体会范文篇5
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实 省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到 依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规 经营，案件高发的危害性。南海光华案件，顺德支行账外经营案件 和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年省联社对案情 的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。我深 知依法合规经营是金融经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营 方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本 所在。因此，在工作中，必须做好以下的工作，才能确保我处各项 工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从 源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对员工的风险防范教育, 使大家都认识到社会的复杂性和金融经营风险的普遍性，认识到信 用社本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位每天从自己 的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、
违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替 纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强 风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件 的发生。
二、建立建全各项规章制度，加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看，十个案件九违章有章 不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、 事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不 完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我 们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作 风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规 定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发 展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流 程和规章制度的约束之内进行。使各个从事不同岗位的员工从自身 岗位上找工作漏洞，提出合理建议，为完善内控管理提供了重要依 据。
依法合规经营，加强内部管理，并不是三言两语就能说得清楚, 也并非一个人的能力就能做好，作为员工就应尽职尽责，做好本份, 要深刻认识到开展开展合规建设年活动的意义，从每一个员工做起, 从自身的工作做起，认真做到依法合规。做到常在河边站，就是不 湿脚。做到警钟常鸣，八小时内约束自己，八小外也要警醒自己。
扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工 受益，因为稠州行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。
合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合 规文化的重要构成要素。合规包含着两个层次的涵义：一是有一个 合格的规；二是大家都去符合这个合格的规。在我行的内部控制检查 中，曾发现了不少问题，例如授权流于形式，疏于审核相关信息；重 控管理存在漏洞；查库管理不够规范；对账管理不够到位等等，从中 揭示出我们日常工作中的有章不循，制度执行不严的现象，这些检 查都给我们敲响了警钟，合规就像一个警示牌，时刻提醒着我们要 严格遵守法律法规和各项规章制度。风险防范有时就在一念之间， 有责任心的人就能把风险拒之千里，没有责任心的人是害已又害人, 我们不能凭感情办事，违规操作，最终自食其果。
当然，制度和规定有时和客户需求会产生矛盾，客户需求往往 受到制度和规定的制约，作为员工的我们要把握政策，规范操作， 控制风险，绝对不能以习惯代替制度，以人情代替纪律，以信任代 替管理，不搞违规操作，坚持以诚相待，以高效率和高质量取得客 户的信任。
恪守诚信，合规为本，让我们严守行规，从我做起，从现在做 起。我们没有豪言壮语，只有朴实无华的言行;没有光辉的事迹，只 有平凡普通的工作；没有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是这朴
实、平凡和忙碌中，充分说明了我们对工作的热爱和忠诚。我希望
用我们的努力，用我们优质的服务做出更好的成绩。
合规文化建设学习心得体会范文篇2
银行是一种高风险的行业，由于银行业的特殊性，直接与金钱 打交道，为此银行里的事事都要按部就班地进行。在银行里只要是 违规操作，即使是擦边球，也会逐渐变成大风险。巴林银行倒闭就 是一个很好的警示，所以银行的合规文化建设尤为重要。
俗话说没有规矩，不成方圆。在银行里合规是一种文化，强调 的是人人合规。规矩即系合规，即要求每个成员都应遵守的用来约 束自己行为的规则、条文等。合规，它是银行内部一项核心的风险 管理活动，即：确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、 规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动 的规章制度和行为准则相一致。
如何建设银行的合规文化呢？
首先，我们要了解合规文化的内涵。
合规文化的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、 高管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规创造价值、合 规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务 操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的
第一要义的理念，使其合规成为银行一切经营活动的自觉规范的行 为。
孔子云：其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。银行由上 到下地改革，高管要起带头作用，认真遵守银行里制定的各项规章 制度，并将其实施到各个部门，如要使员工熟练掌握合规知识，并 能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作 流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽 量减少各类不应有的合规风险和操作风险。
第二，我们要从合规文化的特点出发。
合规是一种文化，文化就具有大众性，尤其在银行这一行中， 合规本身就是银行从业人员的职业操守的基本要求，合规绝不仅仅 是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行中各个流程、各 个工作环节更和每个银行员工都息息相关。让合规意识观念渗透到 每个员工的血液中，在全行积极倡导合规文化和合规理念，包括诚 信、尽职等，让每一位员工在工作中就受到合规文化的熏陶。只有 这样才能达到全行员工合规，这样才能有效控制合规风险。因此， 银行及银行人员在日常经营管理活动中应主动遵守上述规范，使自 己的行为符合上述规范的要求，才能确保银行的经营不偏离目标， 实现银行经营价值的最大化。
第三，分析当前银行业合规文化的现状。
近年来，银行里的金融案件频频发生，许多案件的形成主要原 因是，大多是制约机制失控和监管不严的结果。随着银行业监管部 门不断加大监管力度，银行内部的操作风险专项治理，使大家都充 分认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性，但是，客观而言, 银行的合规文化建设仍然处与刚起步阶段，现状不容乐观。我们奢 求规矩如何完美，好似欧美这些经历了几百年的资本市场不算不成 熟，但也不能阻止内幕交易，也不能让金融行业进入完善的不出错 的规章制度下进行管理。所以我们只能在不断地建设银行的合规文 化，把伤害减到最少，防范于末然。
第四，要努力建设银行的合规文化。
1、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
从近年来分析整个银行业屡屡发生的一些案件得知，案发人大 部分在基层支行，而中国银行的相应的规章制度是齐全的，但基层 网点屡查屡犯的问题还是较多的，这原因是多方面的，但一些老的 观念、方法在某些员工思想里还是存在的。所以，要在全行员工中 灌输合规文化就显得尤其重要。所以要提倡员工每天从自己的岗位 做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行 为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律， 珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防 范意识和自我
2、合规文化建设必须以人为本。
中国银行的主要组成成分，就是员工。合规文化的形成，与员
工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系，所以要建立 人人有责的合规文化。由于银行内部风险存在与各个环节、各个部 门息息相关。因此，合规文化建设应强调人人有责，即每个人都是 风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为银行的员工, 每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。 员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，从而将 自己置身于合规文化的'氛围当中。
3、要创建科学的合规管理机制。
要创建科学建立合规风险管理机制，就必须从银行整体的企业 文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入 手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管 理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日 常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理 工作中的核心地位和作用。