理财人员管理办法.doc

威海市临港区汇丰源民间融资登记服务
有限公司
理财人员管理办法实施细则
第一章理财人员的范围、录用条件及工作职责
第一条理财人员的范围
包括专职员工、兼职员工以及代办员工
第二条理财员工的录用条件
1、代办员以及兼职员工的聘任必须具备下列条件
(1)热爱汇丰源的事业,遵纪守法,按章办事,勤奋廉洁。
(2)工作责任心和展业意识强,有良好的思想品德,诚实的工作作风和较高的工作能力。
(3)年龄在30周岁以上至60周岁以下,具有初中以上文化程度的学历,书写工整,言谈流利,举止得体。
(4)代办员以及兼职员工需经培训后上岗。
(5)培训合格后,应签订统一的聘任合同。
(6)合同内容包括甲乙双方的权利和义务。
(7)兼职员工需每周至少一次到公司汇报一周的工作情况,学习公司最新的政策法规。
2、专职理财员工的录用条件
(1)热爱汇丰源的事业,遵纪守法,按章办事,勤奋廉洁
(2)年龄25周岁以上~50周岁以下;
(3)大专或以上学历;
(4)一年以上销售经验,有金融工作经验者优先;
( 5)具有良好的心理素质,沟通协调能力和执行能力强,有责任感和敬业精神;
(6)具有良好的个人征信;
(7)威海当地常住人口;
第三条理财员工的工作职责
代办员的职责按照《汇丰源业务代办员管理制度》以及所签订的合同执行。
专职员工以及兼职员工按照以下岗位职责执行。
【理财专员的岗位职责】
1、对理财产品进行市场营销,寻找目标客户群体。完成部门下达的理财任务。
2、参与研究、开发理财业务的新品种,提出设想,草拟方案,呈报部门经理。
3、对理财客户逐户建册,做好客户的维护工作。
4、对已经成功进行资金对接的客户进行回访;对已经登记的客户进行沟通,为其制定适合的理财产品;对有意向的客户及时跟进。
5、对理财业务进行统计、分析、档案整理。
6、实施理财和信息咨询业务。
8、协助部门经理做好本部门的工作。
【理财团队经理的岗位职责】
1、市场开拓与服务推广
(1)负责团队的理财业务规划并拟定团队营销计划,组织行业、市场及客户群调研分析,挖掘目标客户群;
(2)根据部门发展战略,制定团队短期,中长期规划
(3)主导针对目标客户群的理财业务市场推广活动,负责市场策划、组织市场推广活动的实施、参与重点客户公关,挖掘理财业务目标客户群,扩大本公司理财客户的市场占有率;
2、客户理财咨询
(1)负责团队的重点客户(或涉及到复杂交易)的理财咨询,通过专业化访谈及其他方式的客户分析,掌握客户理财需求;
(2)收集、整理、记录客户信息,建立并维护详细的业务档案;
(3)通过面谈、邮件、电话等多种方式为客户提供基于需求的专业理财规划建议,定期为客户提供丰富及时的理财资讯和信息服务;
3、产品营销
(1)向客户详细介绍本公司各种服务渠道与特色金融产品的申请与使用方法,恰当地推广本公司的业务品种和金融服务,做好产品组合设计与客户沟通解释工作;
(2)引见有关部门处理客户需求,完成或协助完成金融产品的交叉销售;
4、负责理财团队内部的组织管理
(1)负责团队员工队伍建设,提出对下属人员的调配、培训、考核意见
(2)协助部门经理制定并完善理财制度,检查团队执行情况
(3)负责协调下属业务员之间、本团队与相关团队之间关系