“财富定投”销售逻辑
分公司教育培训部
2010年2月
客户特征
年龄:30周岁——60周岁
职业:公务员、教师、个体小商贩
特征:有想法但没时间理财的客户
有钱但都存在银行的客户
有钱但盲目理财的客户
有钱想要自己花的客户
开门
介绍要点:
公司让利:融资15亿投入京沪高铁项目,收益高
且稳定
限额抢购:黑龙江只抢占到1亿份额,售完为止
回馈客户:感谢客户的支持才使自己拥有了销售
资格,因此要将好的项目回馈客户
辅助工具:财富特刊、产品说明书
销售理念
年年见利:有想法但没时间理财的客户
高额分红:有钱但都存在银行的客户
安全稳健:有钱但盲目理财的客户
满期返本:有钱想要自己花的客户
有想法但没时间理财的客户
财富定投——专家理财、年年见利、资产增值
人群特征:有稳定收入,在自己从事的专业领域有深入了解,但是没有时间和精力打理财务
理财建议:
借助专家理财,让理财专家帮你打理家庭财务,借助专家的智慧、时间为我们赢得理想回报;借助机构投资,参与到国家基础设施建设投资项目(京沪高铁、国电等)中去,享受长期、稳健、理想回报。
保险理财具有这样的优势,在获得稳定收益的同时,还可预期高额投资利益,不需要自己花费时间折腾投资项目。
如果选择累积生息,更可以最大限度地享有专家理财的实惠,期满打包所有理财收益,小钱变大钱。
有钱但都存银行的客户
财富定投——保险理财、高额分红、保本保值
人群特征:有稳定收入,一般无大额支出,观念比较保守,以存款为主要理财途径
理财建议:
工作一阵子、理财一辈子,金融大时代,理财是一项生存技能,人赚钱与钱赚钱相比,钱赚钱的速度更快,让我们的财富与时俱进。
银行是定期利息,是单利,无期待空间;财富定投既有固定利息,又有浮动复利,可以保本保值、抵御通货膨胀。
每年领的钱是对自己坚持理财的奖励,满期拿到的钱是对自己未来的规划。能够同时满足客户的短期消费需求和中长期的理财需求。
财富定投——安全稳健、保本保值、落袋为安
人群特征:有稳定的较高收入,有投资理财观念,但是经历了股市、基金和楼市的波动后,不知道如何进行理财
投资建议:
在国家通胀的大背景下,慎重选择安全理财方式,规避投资风险
作为股票投资者,要清晰知道股市的“721”规律,建议不要只是“纸上富贵”,适时做止盈动作,将股票账户中10%的盈余资金取出,做安全稳健理财,真正落袋为安,用20万10年的投资换来安全40万乃至更高的回报
有钱但盲目理财的客户
投资渠道分析
股市——国元证券资深分析师赖艺棠表示,经济复苏的曲折过程、国际市场走势的反复,使得虎年股市将告别单边上涨的牛市,面临大幅震荡格局。
楼市——中国指数研究院西南分院高级分析师郭雨明认为,今年1月10日,“国十一条”出台,将抑制投资需求,增加其投资门槛和成本。此外,二套房贷收紧有利于限制投机性购房行为,预计今年市场投资客将明显减少。房产无论是出售或者出租,其收益必须考虑房屋的变现能力以及其他风险,同时还要考虑是否跑赢通胀。
投资渠道分析(续)
基金——2010年,无论是债券型基金还是偏股型基金,都没有系统性的机会。但是,考虑到政策导向、消费热等因素,股市将具备一些结构性机会,因此一些具备战略眼光的基金将仍然有望获得较好的收益,但风险仍然存在。
银行——银行理财产品收益都不会太高,2008年金融危机爆发后,部分银行理财产品出现零负收益,%~3%之间,中长期不承诺保本理财产品年收益率在4%~6%之间,但选择后者需要投资者有较高风险承受能力。
财富定投——满期返本、快速返还、三倍保障
人群特征:年龄较大(30岁以上),有稳定的较高收入,想给自己增加保障,同时自己买,自己用
理财建议:
自己买,自己用,看得见,领得到,无需用孩子做载体,避免纠纷
均一费率,任何年龄、任何人、任何时候开始理财都可以
客户可以主、附险搭配,给自己设计一份理财与保障结合的产品计划
有钱想要自己花的客户
03财富定投销售逻辑-太平人寿 来自淘豆网m.daumloan.com转载请标明出处.
